Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de livraison à domicile ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de livraison à domicile est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de livraison à domicile, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une entreprise de livraison à domicile ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de livraison à domicile.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de livraison à domicile.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une entreprise de livraison à domicile est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de livraison à domicile vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une entreprise de livraison à domicile ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une entreprise de livraison à domicile, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner l'entreprise de livraison à domicile au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une entreprise de livraison à domicile déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre entreprise de livraison à domicile.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de livraison à domicile
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de livraison à domicile.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La concurrence : si d'autres entreprises de livraison à domicile proposent des tarifs plus attractifs ou des services plus variés, cela peut influencer vos ventes et votre chiffre d'affaires.
- La saisonnalité : certaines périodes de l'année, comme les vacances d'été ou les fêtes de fin d'année, peuvent être plus propices aux livraisons à domicile en raison du volume de commandes plus élevé. Cela peut impacter votre prévisionnel des ventes pour ces mois-là.
- La météo : si les conditions météorologiques sont défavorables, les clients peuvent être moins enclins à commander des livraisons à domicile, ce qui peut réduire votre nombre de transactions mensuelles.
- Les changements de mode de vie : si les habitudes de consommation évoluent vers des modes de vie plus sains, cela peut influencer le choix des clients de se faire livrer des repas à domicile plutôt que de commander de la nourriture plus riche.
- Les partenariats : si vous établissez des partenariats avec des restaurants ou des entreprises locales, cela peut augmenter le nombre de commandes que vous recevez et ainsi avoir un impact sur votre chiffre d'affaires mensuel.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de livraison à domicile
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de livraison à domicile au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de livraison à domicile devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : Vous devrez payer les salaires de vos livreurs et employés de bureau, ainsi que les cotisations sociales et les avantages sociaux.
- Honoraires d'expertise-comptable : Vous devrez engager un expert-comptable pour vous aider à gérer vos finances et à remplir vos obligations fiscales.
- Frais d'assurance : Vous devrez souscrire une assurance responsabilité civile professionnelle pour couvrir les accidents ou les dommages causés lors de la livraison de vos produits.
- Licences de logiciel : Vous devrez payer des frais annuels pour les licences de logiciel que vous utilisez pour gérer votre entreprise et suivre vos livraisons.
- Frais bancaires : Vous devrez payer les frais de tenue de compte et les frais de transaction pour vos opérations bancaires liées à votre activité de livraison.
- Frais de carburant : Vous devrez prendre en compte le coût du carburant pour vos véhicules de livraison et les inclure dans vos charges d'exploitation.
- Frais de maintenance : Vous devrez effectuer régulièrement l'entretien de vos véhicules de livraison pour assurer leur bon fonctionnement, ce qui engendrera des coûts supplémentaires.
- Frais de communication : Vous devrez payer les frais de téléphone et d'internet pour gérer les commandes et communiquer avec vos clients.
- Frais de marketing : Vous devrez investir dans des campagnes publicitaires pour promouvoir vos services de livraison auprès de nouveaux clients potentiels.
- Frais de fournitures de bureau : Vous devrez acheter du matériel de bureau, des fournitures et du papier pour gérer votre activité de livraison.
- Frais de stockage : Si vous devez stocker des produits avant de les livrer, vous devrez prendre en compte les coûts de location d'un entrepôt ou d'un espace de stockage.
- Frais de formation : Vous devrez peut-être former votre personnel pour améliorer leurs compétences et leur efficacité lors de la livraison de vos produits.
- Frais d'entrepôt : Si vous utilisez un entrepôt pour stocker vos produits, vous devrez payer des frais mensuels pour son utilisation.
- Frais de gestion des déchets : Vous devrez peut-être payer pour l'élimination des déchets ou des matériaux d'emballage liés à vos livraisons.
- Frais de réparation : Si vos véhicules de livraison ou votre équipement sont endommagés, vous devrez payer pour les réparations.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de livraison à domicile ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de livraison à domicile, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de livraison à domicile, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Véhicules de livraison : Pour une entreprise de livraison à domicile, l'achat de véhicules adaptés est essentiel pour assurer la bonne distribution des colis et des produits. Ces véhicules peuvent être des voitures, des camionnettes ou même des scooters en fonction de vos besoins et des spécificités de votre zone de livraison.
- Matériel de stockage : Pour gérer efficacement votre stock de produits, vous aurez besoin de matériel de stockage tel que des étagères, des armoires, des caisses et des boîtes. Assurez-vous de choisir du matériel de qualité pour éviter tout dommage ou perte de marchandises.
- Équipement de sécurité : La sécurité des employés et des produits est primordiale dans une entreprise de livraison à domicile. Vous devrez donc investir dans des équipements tels que des caméras de surveillance, des alarmes, des gilets de sécurité et des casques pour vos livreurs.
- Logiciels de gestion : Pour assurer une gestion efficace de votre entreprise, vous aurez besoin de logiciels de gestion adaptés à vos besoins. Cela peut inclure un logiciel de suivi des commandes, de gestion de stock, de facturation ou encore un système de gestion de la relation client (CRM).
- Matériel informatique : Afin de gérer vos opérations de manière efficace, vous aurez également besoin de matériel informatique tel qu'un ordinateur, une imprimante, un scanner et une connexion internet fiable. Ces outils vous permettront de traiter les commandes, de communiquer avec les clients et de gérer vos données.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de livraison à domicile.
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Le financement de votre entreprise de livraison à domicile
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de livraison à domicile.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de livraison à domicile ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de livraison à domicile sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de livraison à domicile
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de livraison à domicile sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de livraison à domicile soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux entreprises de livraison à domicile déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de livraison à domicile à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de livraison à domicile permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de livraison à domicile.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de livraison à domicile dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de livraison à domicile ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de livraison à domicile
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une entreprise de livraison à domicile.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de livraison à domicile ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de livraison à domicile sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre entreprise de livraison à domicile.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une entreprise de livraison à domicile, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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