Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de gestion des égouts ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de gestion des égouts.
Élaborer les prévisions financières d'une entreprise de gestion des égouts peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise de gestion des égouts.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une entreprise de gestion des égouts ?
Les prévisions financières de votre entreprise de gestion des égouts servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de gestion des égouts s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de gestion des égouts ?
Les prévisions financières d'une entreprise de gestion des égouts doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de gestion des égouts est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de gestion des égouts déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de gestion des égouts, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de gestion des égouts, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de gestion des égouts.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de gestion des égouts
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de gestion des égouts.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- L'augmentation de la population dans votre zone de service : Plus il y a de gens dans votre zone de service, plus la demande pour vos services de gestion des égouts sera élevée, ce qui peut influencer le nombre de transactions mensuelles et le prix moyen.
- Les changements dans les réglementations environnementales : Si de nouvelles lois ou réglementations sont mises en place concernant la gestion des égouts, cela peut affecter les coûts de votre entreprise et ainsi influencer le prix moyen de vos services.
- L'âge et l'état des infrastructures d'égouts dans votre zone de service : Si les infrastructures d'égouts sont vieillissantes ou en mauvais état, cela peut augmenter le besoin de vos services de gestion des égouts, ce qui peut influencer le nombre de transactions mensuelles et le prix moyen.
- Les conditions météorologiques extrêmes : En cas de fortes pluies ou de tempêtes, il peut y avoir des problèmes d'égouts qui nécessitent vos services, ce qui peut augmenter le nombre de transactions mensuelles et le prix moyen.
- La concurrence sur le marché local : Si vous avez de nombreux concurrents dans votre zone de service, cela peut influencer le prix moyen de vos services et vous obliger à ajuster vos prix pour rester compétitif.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de gestion des égouts
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de gestion des égouts.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de gestion des égouts devraient normalement comprendre les éléments suivants :
Voici une liste des dépenses d'exploitation que vous devrez prendre en compte dans votre entreprise de gestion des égouts :
- Frais de personnel : salaires, charges sociales, avantages sociaux pour les employés de votre entreprise.
- Honoraires d'expertise-comptable : frais liés à la tenue de vos comptes par un expert-comptable.
- Frais d'assurance : primes d'assurance pour vous protéger contre les risques liés à votre activité.
- Licences de logiciel : frais de licence pour les logiciels que vous utilisez pour gérer votre entreprise et vos opérations.
- Frais bancaires : frais liés à l'utilisation de votre compte bancaire professionnel, tels que les frais de transaction et les frais de tenue de compte.
- Fournitures de bureau : papier, stylos, cartouches d'encre et autres fournitures de bureau nécessaires pour votre activité.
- Frais de communication : frais liés aux communications téléphoniques, postales et électroniques avec vos clients et partenaires.
- Frais de déplacement : frais de transport et d'hébergement pour les déplacements professionnels liés à votre activité.
- Frais de maintenance : frais liés à l'entretien et à la réparation de vos équipements et installations.
- Frais de location : loyer ou redevance pour l'utilisation de locaux professionnels pour votre entreprise.
- Frais de publicité et de marketing : frais liés à la promotion de votre entreprise et de vos services auprès de vos clients potentiels.
- Frais de formation : coûts de formation pour vous et vos employés afin de maintenir vos compétences à jour.
- Frais de services publics : factures d'électricité, d'eau et de gaz pour vos installations et équipements.
- Frais de gestion des déchets : frais liés à l'élimination des déchets produits par votre entreprise.
- Frais de gestion des risques : coûts pour assurer la sécurité et la conformité de votre entreprise aux réglementations en vigueur.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de gestion des égouts.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de gestion des égouts ?
Créer et développer une entreprise de gestion des égouts implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une entreprise de gestion des égouts, on peut citer des éléments tels que :
- Camion d'aspiration des boues - Ce camion est essentiel pour votre entreprise de gestion des égouts car il vous permettra d'aspirer et de transporter les boues et les déchets hors des canalisations. Assurez-vous d'acheter un camion avec une grande capacité de stockage pour pouvoir effectuer plusieurs tournées sans avoir besoin de vider le réservoir.
- Équipement de nettoyage à haute pression - Pour nettoyer efficacement les canalisations, vous aurez besoin d'un équipement de nettoyage à haute pression. Cela vous permettra d'éliminer les dépôts de graisse, les racines et les autres obstructions qui peuvent causer des problèmes de drainage. Assurez-vous de choisir un équipement de qualité et facile à utiliser.
- Véhicule d'inspection des canalisations - Pour détecter les problèmes dans les canalisations, vous aurez besoin d'un véhicule d'inspection équipé d'une caméra. Cela vous permettra d'inspecter l'intérieur des canalisations et de repérer les fissures, les fuites et les autres dommages. Recherchez un véhicule avec une caméra de haute qualité et une bonne résolution d'image.
- Pompe à vide - Une pompe à vide est un autre équipement essentiel pour votre entreprise de gestion des égouts. Elle vous permettra d'aspirer et de transporter les liquides hors des canalisations, ce qui est particulièrement utile en cas d'inondation ou de déversement. Assurez-vous de choisir une pompe avec une grande capacité et une bonne puissance d'aspiration.
- Équipement de protection individuelle (EPI) - Comme vous travaillerez avec des déchets et des produits chimiques dangereux, il est essentiel que vous et vos employés portiez un EPI approprié pour vous protéger des risques pour la santé et la sécurité. Cela peut inclure des gants, des masques, des combinaisons de protection, des bottes en caoutchouc, etc. Assurez-vous d'acheter des EPI de haute qualité et de les remplacer régulièrement.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de gestion des égouts.
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Le plan de financement de votre entreprise de gestion des égouts
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de gestion des égouts consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une entreprise de gestion des égouts ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de gestion des égouts sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de gestion des égouts
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre entreprise de gestion des égouts au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une entreprise de gestion des égouts doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel d'une entreprise de gestion des égouts
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de gestion des égouts vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de gestion des égouts permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de gestion des égouts ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de gestion des égouts dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de gestion des égouts.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de gestion des égouts ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de gestion des égouts
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une entreprise de gestion des égouts.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de gestion des égouts ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de gestion des égouts à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de gestion des égouts, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de gestion des égouts.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de gestion des égouts. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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