Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de démantèlement de navires ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de démantèlement de navires est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de démantèlement de navires, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une entreprise de démantèlement de navires ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de démantèlement de navires.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de démantèlement de navires.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une entreprise de démantèlement de navires est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de démantèlement de navires vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une entreprise de démantèlement de navires ?
La qualité des prévisions financières d'une entreprise de démantèlement de navires dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de démantèlement de navires déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une entreprise de démantèlement de navires, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de démantèlement de navires, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de démantèlement de navires.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de démantèlement de navires
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de démantèlement de navires par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de démantèlement de navires, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de démantèlement de navires déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Les fluctuations du marché maritime : les prix de l'acier et des autres métaux peuvent varier en fonction de l'offre et de la demande sur le marché mondial. Une augmentation de la demande pour les navires de démantèlement peut entraîner une hausse des prix, tandis qu'une diminution de la demande peut entraîner une baisse des prix.
- Les réglementations gouvernementales : les réglementations environnementales et de sécurité peuvent imposer des coûts supplémentaires à l'entreprise de démantèlement de navires, ce qui peut influencer le prix moyen des transactions.
- L'état des navires à démanteler : certains navires peuvent être plus difficiles ou plus coûteux à démanteler en raison de leur âge, de leur taille ou de leur état général. Cela peut avoir un impact sur le prix moyen des transactions mensuelles.
- Les fluctuations du taux de change : si l'entreprise de démantèlement de navires travaille avec des clients internationaux, les fluctuations du taux de change peuvent avoir un impact sur le prix des transactions, en particulier si l'entreprise est payée dans une devise étrangère.
- Les compétences techniques et l'expérience de l'entreprise : une entreprise de démantèlement de navires qui possède des compétences techniques avancées et une expérience éprouvée peut être en mesure de facturer des prix plus élevés pour ses services, ce qui peut influencer le prix moyen des transactions mensuelles.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de démantèlement de navires
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise de démantèlement de navires.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une entreprise de démantèlement de navires comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés qui travaillent sur le site de démantèlement.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour assurer une gestion financière et comptable efficace de votre entreprise de démantèlement de navires.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à l'exploitation de votre entreprise, notamment les accidents de travail et les dommages matériels.
- Licences de logiciel : pour utiliser les logiciels nécessaires à la gestion de votre entreprise, tels que des outils de comptabilité, de gestion de projet et de suivi des stocks.
- Frais bancaires : pour les services bancaires tels que les frais de tenue de compte, les frais de virement et les frais de découvert.
- Frais de communication : incluant les frais de téléphone, d'internet et de courrier pour maintenir le contact avec vos clients et vos partenaires.
- Frais de transport : pour déplacer les navires à démanteler et les matériaux récupérés vers votre site de démantèlement.
- Frais de location : si vous n'avez pas encore votre propre site de démantèlement, vous devrez peut-être louer un espace pour stocker les navires et les matériaux.
- Frais de formation : pour former votre personnel aux techniques de démantèlement de navires et aux règles de sécurité.
- Frais de maintenance : pour l'entretien et la réparation de l'équipement utilisé sur le site de démantèlement.
- Frais de gestion des déchets : pour éliminer correctement les déchets dangereux et non dangereux générés pendant le processus de démantèlement.
- Frais de sécurité : pour assurer la sécurité de votre site de démantèlement et de vos employés.
- Frais de services publics : incluant l'électricité, l'eau et le gaz nécessaire pour faire fonctionner votre site de démantèlement.
- Frais de publicité et de marketing : pour promouvoir votre entreprise et attirer de nouveaux clients.
- Frais de gestion administrative : pour les fournitures de bureau, les services postaux et autres dépenses liées à la gestion de votre entreprise.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise de démantèlement de navires, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de démantèlement de navires ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de démantèlement de navires, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de démantèlement de navires, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Équipement de découpe et de soudure : Vous aurez besoin d'un équipement spécialisé pour découper et souder les différents éléments du navire. Cela peut inclure des chalumeaux, des soudeuses, des meuleuses et d'autres outils de découpe et de soudure.
- Grues et treuils : Les navires peuvent être très lourds et difficiles à manipuler, vous aurez donc besoin de grues et de treuils pour les déplacer et les soulever. Assurez-vous d'acheter des équipements de qualité qui peuvent supporter le poids des navires que vous démantèlerez.
- Équipement de levage et de manutention : En plus des grues et des treuils, vous aurez également besoin d'équipements de levage et de manutention pour déplacer les différentes parties du navire sur votre site de démantèlement. Cela peut inclure des chariots élévateurs, des palans et des treuils manuels.
- Équipement de sécurité : Comme le démantèlement de navires peut être dangereux, il est essentiel d'avoir un équipement de sécurité adéquat pour protéger vos employés. Cela peut inclure des casques, des gants, des bottes de sécurité, des lunettes de protection et des équipements de protection respiratoire.
- Matériaux de recyclage : Une fois que vous aurez démantelé un navire, vous devrez recycler ses différents éléments, tels que l'acier, le cuivre, l'aluminium, etc. Vous devrez donc acheter des matériaux de recyclage pour stocker et traiter ces matériaux.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de démantèlement de navires.
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Le plan de financement de votre entreprise de démantèlement de navires
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de démantèlement de navires consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'une entreprise de démantèlement de navires ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de démantèlement de navires.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de démantèlement de navires
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise de démantèlement de navires doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise de démantèlement de navires seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel d'une entreprise de démantèlement de navires
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de démantèlement de navires vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de démantèlement de navires permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de démantèlement de navires.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de démantèlement de navires dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de démantèlement de navires ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre entreprise de démantèlement de navires
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une entreprise de démantèlement de navires.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de démantèlement de navires ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de démantèlement de navires à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de démantèlement de navires, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise de démantèlement de navires
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre entreprise de démantèlement de navires.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une entreprise de démantèlement de navires, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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