Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de couverture et toiture ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de couverture et toiture.
Élaborer les prévisions financières d'une entreprise de couverture et toiture peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise de couverture et toiture.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une entreprise de couverture et toiture ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de couverture et toiture.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de couverture et toiture.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une entreprise de couverture et toiture est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de couverture et toiture vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de couverture et toiture ?
Les prévisions financières d'une entreprise de couverture et toiture doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de couverture et toiture est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de couverture et toiture déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de couverture et toiture, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de couverture et toiture, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de couverture et toiture.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de couverture et toiture
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de couverture et toiture par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de couverture et toiture, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de couverture et toiture déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La saisonnalité : en fonction de la région dans laquelle vous opérez, il est possible que la demande pour les services de couverture et toiture varie selon les saisons. Par exemple, les mois d'hiver peuvent être plus calmes tandis que l'été peut être une période plus chargée avec les intempéries.
- Les conditions météorologiques : les intempéries peuvent avoir un impact sur le prix moyen de vos services. En cas de tempêtes ou d'autres conditions météorologiques extrêmes, la demande pour les réparations de toiture peut augmenter et donc influencer le prix moyen de vos transactions.
- La concurrence : si votre entreprise est située dans une zone où il y a beaucoup de concurrents, cela peut avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles que vous réalisez. Une forte concurrence peut entraîner une baisse des prix pour rester compétitif sur le marché.
- La réputation de votre entreprise : une bonne réputation peut attirer de nouveaux clients et donc augmenter le nombre de transactions mensuelles. De même, une mauvaise réputation peut avoir un impact négatif sur le nombre de transactions et le prix moyen.
- La qualité de vos services : la qualité de votre travail peut également influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Si vous offrez des services de qualité supérieure, vous pourrez peut-être facturer des prix plus élevés et attirer davantage de clients.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de couverture et toiture
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de couverture et toiture au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de couverture et toiture devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : salaires et charges sociales pour les employés de votre entreprise de couverture et toiture
- Honoraires d'expertise-comptable : coûts pour les services d'un comptable pour gérer vos finances et vos déclarations fiscales
- Frais d'assurance : coûts pour assurer votre entreprise de couverture et toiture contre les risques tels que les accidents, les dommages matériels et les blessures
- Licences de logiciel : frais annuels pour les logiciels que vous utilisez pour gérer votre entreprise, tels que la comptabilité, la gestion de projet et la facturation
- Frais bancaires : frais pour les services bancaires tels que les comptes chèques, les cartes de crédit et les virements électroniques
- Frais de location : coûts pour louer un espace de bureau, un entrepôt ou du matériel
- Frais de publicité et de marketing : coûts pour promouvoir votre entreprise de couverture et toiture à travers des publicités, des flyers et des événements
- Frais de déplacement : coûts pour les déplacements professionnels tels que les visites de chantiers, les réunions avec des clients et les formations
- Frais de formation : coûts pour former votre personnel aux nouvelles techniques et technologies dans le domaine de la couverture et de la toiture
- Frais de fournitures de bureau : coûts pour les articles de bureau tels que le papier, les stylos et les fournitures de bureau
- Frais d'entretien : coûts pour l'entretien et les réparations de votre équipement et de vos véhicules de travail
- Frais de télécommunications : coûts pour les services de téléphonie, d'internet et de fax
- Frais de formation et de certification : coûts pour obtenir les certifications et les licences professionnelles nécessaires pour exercer votre activité de couvreur et de toiture
- Frais de gestion des déchets : coûts pour la collecte et l'élimination des déchets de chantiers
- Frais de service de nettoyage : coûts pour le nettoyage de votre espace de travail et de vos équipements
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de couverture et toiture ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de couverture et toiture, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de couverture et toiture, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Camion de toiture : Un camion spécialement équipé pour le transport de matériaux de toiture est essentiel pour votre entreprise. Assurez-vous d'acheter un modèle fiable et solide qui pourra supporter le poids des matériaux et des outils nécessaires pour vos projets de couverture.
- Échafaudages : Les échafaudages sont indispensables pour réaliser des travaux en hauteur en toute sécurité. Optez pour des échafaudages en métal robustes et faciles à monter et démonter pour une utilisation efficace sur vos chantiers.
- Équipement de sécurité : La sécurité de vos employés est primordiale, surtout lorsqu'ils travaillent en hauteur. Achetez des harnais, des casques, des lunettes de protection et d'autres équipements de sécurité pour assurer la protection de votre équipe.
- Outils de couverture : Pour réaliser des projets de couverture de qualité, vous aurez besoin d'une variété d'outils tels que des marteaux, des couteaux à lame rétractable, des clous, des agrafeuses et des niveaux. Achetez des outils de qualité pour un travail efficace et durable.
- Logiciel de gestion d'entreprise : Pour gérer efficacement votre entreprise, investissez dans un logiciel de gestion qui vous permettra de suivre vos finances, vos projets et vos employés. Vous pourrez ainsi mieux planifier et prendre des décisions stratégiques pour votre entreprise.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de couverture et toiture.
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Le plan de financement de votre entreprise de couverture et toiture
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de couverture et toiture consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de couverture et toiture ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de couverture et toiture sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de couverture et toiture
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre entreprise de couverture et toiture au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une entreprise de couverture et toiture doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de couverture et toiture donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de couverture et toiture permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de couverture et toiture.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de couverture et toiture dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de couverture et toiture ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de couverture et toiture peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de couverture et toiture
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de couverture et toiture à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de couverture et toiture ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de couverture et toiture sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de couverture et toiture.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de couverture et toiture. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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