Comment faire un prévisionnel financier pour un cabinet d'investigation privée ?
Élaborer des prévisions financières pour votre cabinet d'investigation privée et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre cabinet d'investigation privée.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un cabinet d'investigation privée ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre cabinet d'investigation privée et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un cabinet d'investigation privée vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le cabinet d'investigation privée vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre cabinet d'investigation privée seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un cabinet d'investigation privée ?
La qualité des prévisions financières d'un cabinet d'investigation privée dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un cabinet d'investigation privée déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un cabinet d'investigation privée, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre cabinet d'investigation privée, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre cabinet d'investigation privée.
Le prévisionnel des ventes d'un cabinet d'investigation privée
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre cabinet d'investigation privée.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La concurrence : Dans un secteur aussi concurrentiel que celui de l'investigation privée, il est important de suivre de près les tarifs pratiqués par vos concurrents afin de rester compétitif. Les prix moyens peuvent varier en fonction de l'offre et de la demande sur le marché, ainsi que des services et des prestations proposés par vos concurrents.
- Les nouvelles technologies : Avec l'évolution constante des technologies, il est essentiel de se tenir au courant des dernières innovations dans le domaine de l'investigation. Utiliser des outils de pointe peut vous permettre d'offrir des services plus efficaces et de vous démarquer de la concurrence, mais cela peut également avoir un impact sur le prix moyen de vos prestations.
- Les partenariats : Le fait de nouer des partenariats avec d'autres entreprises ou professionnels peut avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles de votre cabinet. En collaborant avec des avocats, des assureurs ou des experts-comptables, vous pouvez bénéficier de recommandations et ainsi augmenter votre clientèle.
- Les réglementations : Les réglementations en vigueur dans votre secteur peuvent également influencer vos ventes. Par exemple, si de nouvelles lois sont mises en place concernant la confidentialité des données, vous pourriez devoir investir dans des mesures de sécurité supplémentaires, ce qui pourrait avoir un impact sur vos prix ou sur le nombre de transactions que vous pouvez effectuer.
- Les collaborations : En travaillant en collaboration avec d'autres cabinets d'investigation privée, vous pouvez diversifier vos services et ainsi attirer de nouveaux clients. Cela peut également vous permettre de mutualiser les coûts et d'offrir des tarifs plus attractifs à vos clients, ce qui peut influencer vos ventes.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un cabinet d'investigation privée
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre cabinet d'investigation privée.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un cabinet d'investigation privée comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant le salaire des enquêteurs, des experts et du personnel administratif.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue des comptes et la préparation des déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à l'exercice de votre activité, tels que les accidents professionnels ou les dommages matériels.
- Licences de logiciel : pour utiliser des outils informatiques spécifiques à l'investigation privée, tels que des logiciels de recherche de données ou de surveillance.
- Frais bancaires : pour les opérations courantes, telles que les virements, les prélèvements et les chèques.
- Frais de déplacement : pour couvrir les frais de transport, d'hébergement et de repas lors de vos enquêtes sur le terrain.
- Frais de communication : pour les appels téléphoniques, les frais de fax et d'internet liés à vos activités d'investigation.
- Frais de formation : pour améliorer vos compétences et rester à la pointe des techniques d'investigation.
- Frais de location de bureau : pour disposer d'un espace de travail professionnel et accueillir vos clients.
- Frais de fournitures de bureau : pour acheter du matériel de bureau, tels que des stylos, des cahiers et des enveloppes.
- Frais de publicité : pour promouvoir votre cabinet et attirer de nouveaux clients.
- Frais de traduction : pour traduire des documents dans d'autres langues, si nécessaire dans le cadre de vos enquêtes.
- Frais de consultation juridique : pour obtenir des conseils d'un avocat en cas de besoin.
- Frais de gestion de la qualité : pour obtenir des certifications et garantir la qualité de vos services.
- Frais de sous-traitance : pour externaliser certaines tâches ou pour faire appel à des experts dans des domaines spécifiques.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre cabinet d'investigation privée, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un cabinet d'investigation privée ?
Créer et développer un cabinet d'investigation privée implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un cabinet d'investigation privée, on peut citer des éléments tels que :
- Véhicules de service : Vous aurez besoin de véhicules pour vous déplacer sur les lieux d'enquête et pour transporter du matériel. Assurez-vous de choisir des véhicules fiables et adaptés à vos besoins.
- Matériel informatique : Un ordinateur portable, une imprimante, un scanner et un logiciel de gestion de cas sont indispensables pour mener à bien vos enquêtes. N'hésitez pas à investir dans du matériel de qualité pour éviter les pannes ou les dysfonctionnements qui pourraient nuire à votre travail.
- Matériel de surveillance : Un appareil photo, une caméra, des micros et des enregistreurs sont des outils indispensables pour mener des surveillances discrètes et recueillir des preuves. Choisissez du matériel de haute qualité pour des résultats optimaux.
- Matériel de protection : Pour votre sécurité et celle de votre équipe, il est important d'investir dans du matériel de protection tel que des gilets pare-balles, des casques, des gants et des masques. N'oubliez pas de renouveler régulièrement votre équipement pour garantir son efficacité.
- Matériel de bureau : En plus du matériel informatique, il est essentiel d'avoir du matériel de bureau tel que des fournitures de bureau, des classeurs, des dossiers suspendus et des stylos. Cela vous permettra de gérer efficacement vos dossiers et de rester organisé.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre cabinet d'investigation privée.
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Le financement de votre cabinet d'investigation privée
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre cabinet d'investigation privée.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un cabinet d'investigation privée ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre cabinet d'investigation privée sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre cabinet d'investigation privée
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un cabinet d'investigation privée doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de cabinet d'investigation privée seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre cabinet d'investigation privée à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre cabinet d'investigation privée permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le cabinet d'investigation privée :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre cabinet d'investigation privée pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre cabinet d'investigation privée, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre cabinet d'investigation privée ?
Élaborer des prévisions financières pour votre cabinet d'investigation privée peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre cabinet d'investigation privée
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un cabinet d'investigation privée.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre cabinet d'investigation privée ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre cabinet d'investigation privée dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
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Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre cabinet d'investigation privée, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre cabinet d'investigation privée
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre cabinet d'investigation privée.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un cabinet d'investigation privée. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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