Comment faire un prévisionnel financier pour un cabinet d'amélioration des processus ?
Élaborer des prévisions financières pour votre cabinet d'amélioration des processus et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre cabinet d'amélioration des processus.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un cabinet d'amélioration des processus ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre cabinet d'amélioration des processus et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un cabinet d'amélioration des processus vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le cabinet d'amélioration des processus vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre cabinet d'amélioration des processus seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un cabinet d'amélioration des processus ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un cabinet d'amélioration des processus, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le cabinet d'amélioration des processus au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un cabinet d'amélioration des processus déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre cabinet d'amélioration des processus.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un cabinet d'amélioration des processus
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre cabinet d'amélioration des processus (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre cabinet d'amélioration des processus peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'évolution des technologies : En tant que cabinet d'amélioration des processus, vous devez être constamment à l'affût des nouvelles technologies qui peuvent impacter votre secteur. L'introduction de nouvelles méthodes de production ou de nouveaux outils peut influencer le prix moyen de vos services ou le nombre de transactions mensuelles réalisées.
- La concurrence : La présence de concurrents sur le marché peut avoir un impact sur votre chiffre d'affaires. Si vous êtes en concurrence avec d'autres cabinets d'amélioration des processus, vous devrez peut-être ajuster vos prix ou proposer des offres spéciales pour rester compétitif.
- La réputation de votre entreprise : Votre réputation peut jouer un rôle important dans le succès de votre cabinet. Si vous êtes reconnu comme un expert dans votre domaine et que vous avez de bonnes références, vous pourrez peut-être facturer des tarifs plus élevés et attirer plus de clients.
- Les fluctuations économiques : Les conditions économiques peuvent avoir un impact sur la demande pour vos services. En période de crise économique, les entreprises peuvent être plus réticentes à investir dans des améliorations de processus, ce qui peut affecter votre chiffre d'affaires.
- Les partenariats stratégiques : La mise en place de partenariats avec d'autres entreprises peut vous permettre d'augmenter votre visibilité et d'attirer de nouveaux clients. Ces collaborations peuvent également vous donner accès à de nouveaux marchés et avoir un impact positif sur vos ventes.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un cabinet d'amélioration des processus
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre cabinet d'amélioration des processus.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre cabinet d'amélioration des processus devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour tous les employés de votre cabinet d'amélioration des processus.
- Honoraires d'expertise-comptable : couvre les services de comptabilité et de tenue de livres fournis par un expert-comptable pour votre cabinet.
- Frais d'assurance : inclut les primes d'assurance responsabilité professionnelle et responsabilité civile pour couvrir les risques associés à votre activité.
- Licences de logiciel : couvre les frais pour les logiciels utilisés dans votre cabinet, tels que les outils de gestion de projet et les systèmes de suivi du temps.
- Frais bancaires : inclut les frais de tenue de compte, les frais de transaction et les frais de découvert pour votre compte bancaire professionnel.
- Frais de formation : couvre les coûts pour la formation et le développement professionnel de vos employés afin de maintenir leurs compétences à jour.
- Frais de marketing : inclut les dépenses pour la publicité, le marketing en ligne et les frais d'impression pour promouvoir votre cabinet et ses services.
- Frais de location : couvre les coûts pour la location de bureaux, d'équipement et de matériel pour votre cabinet.
- Frais de déplacement : inclut les frais de déplacement, de transport et d'hébergement pour les missions sur site chez vos clients.
- Frais de fournitures de bureau : couvre les coûts pour les fournitures de bureau, comme le papier, les stylos et les cartouches d'encre pour votre cabinet.
- Frais de télécommunications : inclut les coûts pour les services de téléphonie, d'internet et de téléconférence utilisés dans votre cabinet.
- Frais de sous-traitance : couvre les coûts pour les services sous-traités, tels que la traduction, la conception graphique ou le développement informatique.
- Frais de maintenance : inclut les coûts pour la maintenance et l'entretien de l'équipement et du matériel utilisés dans votre cabinet.
- Frais de loyer : couvre les coûts pour le loyer de votre bureau et de tout autre espace utilisé pour votre activité professionnelle.
- Frais de services publics : inclut les coûts pour les services publics tels que l'électricité, l'eau et le chauffage pour votre bureau.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre cabinet d'amélioration des processus.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un cabinet d'amélioration des processus ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre cabinet d'amélioration des processus, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un cabinet d'amélioration des processus, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Equipement informatique - Vous aurez besoin d'un ordinateur portable, d'une imprimante, d'un scanner et d'un logiciel de gestion de projets pour votre cabinet d'amélioration des processus.
- Mobilier de bureau - Vous devrez acheter des bureaux, des chaises, des étagères et des armoires pour équiper votre espace de travail.
- Matériel de présentation - Pour mener des réunions efficaces avec vos clients, vous aurez besoin de tableaux blancs, de marqueurs, de projecteurs et de matériel de présentation.
- Véhicule de service - Si vous prévoyez de vous rendre chez vos clients pour effectuer des consultations, un véhicule de service sera nécessaire pour vos déplacements.
- Logiciel de comptabilité et de gestion financière - Pour gérer les finances de votre cabinet, vous aurez besoin d'un logiciel de comptabilité et de gestion financière pour suivre vos dépenses et vos revenus.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre cabinet d'amélioration des processus.
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Le plan de financement de votre cabinet d'amélioration des processus
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre cabinet d'amélioration des processus consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un cabinet d'amélioration des processus ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre cabinet d'amélioration des processus.
Le compte de résultat prévisionnel de votre cabinet d'amélioration des processus
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre cabinet d'amélioration des processus sur les années à venir.
Pour que votre cabinet d'amélioration des processus soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux cabinets d'amélioration des processus déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel d'un cabinet d'amélioration des processus
Le bilan prévisionnel de votre cabinet d'amélioration des processus vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre cabinet d'amélioration des processus permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le cabinet d'amélioration des processus :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre cabinet d'amélioration des processus pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre cabinet d'amélioration des processus, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre cabinet d'amélioration des processus ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un cabinet d'amélioration des processus, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre cabinet d'amélioration des processus
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre cabinet d'amélioration des processus à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre cabinet d'amélioration des processus ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre cabinet d'amélioration des processus dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre cabinet d'amélioration des processus.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un cabinet d'amélioration des processus. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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