Comment faire un prévisionnel financier pour un bureau de courtage en matériel industriel ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre bureau de courtage en matériel industriel.
Élaborer les prévisions financières d'un bureau de courtage en matériel industriel peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre bureau de courtage en matériel industriel.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un bureau de courtage en matériel industriel ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre bureau de courtage en matériel industriel et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un bureau de courtage en matériel industriel vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le bureau de courtage en matériel industriel vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre bureau de courtage en matériel industriel seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un bureau de courtage en matériel industriel ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un bureau de courtage en matériel industriel, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le bureau de courtage en matériel industriel au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un bureau de courtage en matériel industriel déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre bureau de courtage en matériel industriel.
Le prévisionnel des ventes d'un bureau de courtage en matériel industriel
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre bureau de courtage en matériel industriel.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- L'évolution technologique : Avec l'avancée des technologies dans le domaine industriel, les clients peuvent être plus enclins à investir dans du matériel plus moderne et performant, ce qui peut influencer le prix moyen des transactions.
- La conjoncture économique : Les fluctuations économiques peuvent avoir un impact sur les dépenses des entreprises et donc sur leur capacité à investir dans du matériel industriel, ce qui peut influencer le nombre de transactions mensuelles réalisées.
- La demande du marché : Si le marché du matériel industriel est en forte demande, cela peut augmenter le prix moyen des transactions et inciter les clients à réaliser davantage de transactions.
- La concurrence : La présence de concurrents sur le marché peut exercer une pression sur les prix et pousser l'entreprise à ajuster ses tarifs pour rester compétitive, ce qui peut influencer le prix moyen des transactions.
- Les partenariats avec les fournisseurs : Des partenariats solides avec des fournisseurs peuvent permettre à l'entreprise d'obtenir des tarifs avantageux sur le matériel industriel, ce qui peut influencer le prix moyen des transactions et attirer plus de clients.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un bureau de courtage en matériel industriel
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre bureau de courtage en matériel industriel au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre bureau de courtage en matériel industriel devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales, les avantages sociaux et les formations pour votre équipe de courtiers en matériel industriel.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour vous assurer que vos comptes sont tenus en ordre et que vos déclarations fiscales sont déposées correctement.
- Frais d'assurance : pour protéger votre entreprise en cas de dommages matériels, de blessures ou de poursuites judiciaires.
- Licences de logiciel : pour utiliser des outils informatiques spécialisés dans la gestion de votre inventaire, la prise de commandes et la facturation.
- Frais bancaires : incluant les frais de tenue de compte, les virements et les paiements par carte de crédit pour vos transactions commerciales.
- Location de bureaux : pour avoir un espace de travail adapté à vos besoins et à ceux de votre équipe.
- Frais de communication : incluant les coûts de téléphonie, d'Internet et d'affranchissement pour rester en contact avec vos clients et vos fournisseurs.
- Frais de déplacement : pour rencontrer vos clients et visiter des sites industriels afin de mieux comprendre leurs besoins.
- Frais de publicité et de marketing : pour promouvoir vos services et attirer de nouveaux clients.
- Frais de formation : pour vous et votre équipe afin de rester à jour sur les dernières tendances et les technologies du marché.
- Frais liés aux réunions et aux événements : incluant les coûts de location de salles, de restauration et de matériel audiovisuel pour organiser des présentations et des rencontres avec vos clients.
- Frais de services professionnels : pour obtenir des conseils juridiques ou des services de traduction pour vos contrats et vos communications internationales.
- Frais de fournitures de bureau : pour avoir à disposition des fournitures essentielles telles que du papier, des stylos et des cartouches d'encre.
- Frais de maintenance et d'entretien : pour assurer le bon fonctionnement de votre équipement de bureau et de vos véhicules de travail.
- Frais de gestion des stocks : pour suivre et gérer l'inventaire de votre matériel industriel.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un bureau de courtage en matériel industriel ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre bureau de courtage en matériel industriel, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un bureau de courtage en matériel industriel, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Bureau: Un bureau est un achat essentiel pour votre bureau de courtage en matériel industriel. Cela vous fournira un espace de travail confortable et professionnel pour mener vos activités quotidiennes. Assurez-vous de choisir un bureau qui correspond à vos besoins en termes de taille et de fonctionnalités.
- Ordinateur: Un ordinateur est un outil indispensable pour votre bureau de courtage en matériel industriel. Il vous permettra de gérer vos données, de communiquer avec vos clients et de mener des recherches en ligne. Assurez-vous de choisir un ordinateur avec une bonne puissance et un système d'exploitation adapté à vos besoins.
- Imprimante: Une imprimante est un équipement essentiel pour votre bureau de courtage en matériel industriel. Vous en aurez besoin pour imprimer des documents importants tels que des contrats et des factures. Assurez-vous de choisir une imprimante avec une bonne qualité d'impression et des fonctionnalités telles que le scanner et la photocopieuse.
- Téléphone: Un téléphone est un outil de communication crucial pour votre bureau de courtage en matériel industriel. Cela vous permettra de rester en contact avec vos clients et de recevoir des appels professionnels. Assurez-vous de choisir un téléphone avec des fonctionnalités telles que la messagerie vocale et la conférence téléphonique.
- Mobilier de bureau: Le mobilier de bureau est un achat important pour votre bureau de courtage en matériel industriel. Cela inclut des chaises, des tables et des étagères pour organiser votre espace de travail. Assurez-vous de choisir du mobilier qui est ergonomique et durable pour un environnement de travail confortable et productif.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre bureau de courtage en matériel industriel.
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Le financement de votre bureau de courtage en matériel industriel
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre bureau de courtage en matériel industriel.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un bureau de courtage en matériel industriel ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre bureau de courtage en matériel industriel sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre bureau de courtage en matériel industriel
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un bureau de courtage en matériel industriel doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de bureau de courtage en matériel industriel seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel d'un bureau de courtage en matériel industriel
Le bilan prévisionnel de votre bureau de courtage en matériel industriel vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre bureau de courtage en matériel industriel permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre bureau de courtage en matériel industriel ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre bureau de courtage en matériel industriel dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre bureau de courtage en matériel industriel.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre bureau de courtage en matériel industriel ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un bureau de courtage en matériel industriel, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre bureau de courtage en matériel industriel
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un bureau de courtage en matériel industriel.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre bureau de courtage en matériel industriel ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un bureau de courtage en matériel industriel sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre bureau de courtage en matériel industriel, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre bureau de courtage en matériel industriel.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un bureau de courtage en matériel industriel, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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