Comment faire un prévisionnel financier pour un bar à tapas ?
Élaborer des prévisions financières pour votre bar à tapas et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre bar à tapas.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un bar à tapas ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre bar à tapas.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre bar à tapas.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un bar à tapas est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre bar à tapas vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un bar à tapas ?
Les prévisions financières d'un bar à tapas doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre bar à tapas est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un bar à tapas déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de bar à tapas, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre bar à tapas, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre bar à tapas.
Le prévisionnel des ventes d'un bar à tapas
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre bar à tapas.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- Le tourisme : si votre bar à tapas se trouve dans une zone touristique, vous pourriez attirer plus de clients et donc augmenter votre nombre de transactions mensuelles.
- La saisonnalité : les mois d'été peuvent être plus propices aux ventes de tapas en raison des vacances et des activités en extérieur, tandis que les mois d'hiver peuvent être plus calmes.
- Les événements locaux : si votre bar à tapas se trouve à proximité d'une salle de concert, d'un stade ou d'un festival, vous pourriez profiter d'un afflux de clients avant et après ces événements.
- La réputation : si votre bar à tapas est bien connu pour la qualité de ses plats et de son service, vous pourriez attirer plus de clients réguliers et augmenter votre prix moyen par transaction.
- La concurrence : si vous êtes entouré de nombreux autres bars à tapas, vous pourriez être amené à ajuster vos prix ou à proposer des offres spéciales pour rester compétitif.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un bar à tapas
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre bar à tapas.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un bar à tapas comprennent notamment les éléments suivants :
Voici une liste des dépenses d'exploitation que vous devrez prendre en compte pour votre bar à tapas :
- Frais de personnel : salaires, charges sociales, avantages sociaux.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue de vos comptes et la déclaration de vos impôts.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à votre activité (responsabilité civile, incendie, vol, etc.).
- Licences de logiciel : pour utiliser des logiciels de gestion, de réservation en ligne, etc.
- Frais bancaires : pour les opérations courantes liées à votre compte professionnel (cartes bancaires, virements, prélèvements, etc.).
- Fournitures de bureau : papier, cartouches d'encre, stylos, etc.
- Frais de communication : publicité, flyers, affiches, etc.
- Frais de location : pour le local, le matériel, etc.
- Fournitures alimentaires : ingrédients pour les tapas, boissons, etc.
- Frais d'électricité, d'eau et de gaz : pour faire fonctionner votre bar.
- Frais d'entretien : pour le nettoyage du local, l'entretien du matériel, etc.
- Frais de transport : pour les livraisons de marchandises, les déplacements professionnels, etc.
- Frais de formation : pour vous former ou former votre équipe aux techniques de préparation des tapas, à la gestion d'un bar, etc.
- Frais de gestion de trésorerie : pour gérer les flux financiers de votre entreprise.
- Frais de taxes et impôts : TVA, taxe sur les salaires, impôt sur les bénéfices, etc.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre bar à tapas, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un bar à tapas ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre bar à tapas, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un bar à tapas, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Mobilier et équipement : Pour aménager votre bar à tapas, vous aurez besoin de tables, chaises, tabourets de bar, étagères, comptoirs et autres équipements spécifiques à votre activité. Assurez-vous de choisir des meubles de qualité et adaptés à l'ambiance que vous souhaitez créer dans votre bar.
- Matériel de cuisine : En tant que bar à tapas, vous aurez besoin de matériel de cuisine spécifique pour préparer vos plats. Cela peut inclure une plancha, un four, un réfrigérateur, des ustensiles de cuisine, etc. Assurez-vous de choisir du matériel de qualité et adapté à la taille de votre établissement.
- Système de sonorisation : Pour ajouter une touche d'ambiance à votre bar à tapas, vous pourriez envisager d'investir dans un système de sonorisation pour diffuser de la musique d'ambiance ou pour organiser des soirées à thème.
- Décoration : La décoration de votre bar à tapas est essentielle pour créer une atmosphère chaleureuse et conviviale. Cela peut inclure des éléments tels que des affiches, des tableaux, des luminaires, des plantes, etc. Pensez à choisir une décoration qui correspond à l'identité de votre bar à tapas.
- Licences et permis : Selon votre pays et votre région, vous pourriez avoir besoin d'obtenir des licences et permis pour ouvrir et exploiter votre bar à tapas. Assurez-vous de vous renseigner sur les exigences légales et de prévoir les coûts associés à ces licences et permis.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre bar à tapas.
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Le financement de votre bar à tapas
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre bar à tapas.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux font partie du plan financier d'un bar à tapas ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre bar à tapas.
Le compte de résultat prévisionnel de votre bar à tapas
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre bar à tapas au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un bar à tapas doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre bar à tapas à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre bar à tapas permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre bar à tapas ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre bar à tapas dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre bar à tapas.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre bar à tapas ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un bar à tapas, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre bar à tapas
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un bar à tapas.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre bar à tapas ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un bar à tapas sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre bar à tapas.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un bar à tapas, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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