Comment faire un prévisionnel financier pour une agence de protection rapprochée ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre agence de protection rapprochée.
Élaborer les prévisions financières d'une agence de protection rapprochée peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre agence de protection rapprochée.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une agence de protection rapprochée ?
Les prévisions financières de votre agence de protection rapprochée servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre agence de protection rapprochée s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une agence de protection rapprochée ?
Les prévisions financières d'une agence de protection rapprochée doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre agence de protection rapprochée est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une agence de protection rapprochée déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'agence de protection rapprochée, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre agence de protection rapprochée, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre agence de protection rapprochée.
Le prévisionnel des ventes d'une agence de protection rapprochée
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre agence de protection rapprochée.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- Les fluctuations du marché de la sécurité : en fonction de l'évolution de la demande pour les services de protection rapprochée, le prix moyen peut varier et le nombre de transactions mensuelles peut augmenter ou diminuer.
- La réputation de votre agence : si votre entreprise est reconnue pour offrir des services de haute qualité, vous pourrez facturer des prix plus élevés et attirer plus de clients, ce qui peut augmenter votre nombre de transactions mensuelles.
- Les événements spéciaux : la sécurité étant un élément essentiel lors d'événements tels que des concerts, des festivals ou des conférences, les demandes pour des services de protection rapprochée peuvent augmenter pendant ces périodes, ce qui peut impacter votre chiffre d'affaires mensuel.
- Le taux de criminalité dans votre région : si la criminalité augmente dans votre zone d'activité, la demande pour des services de protection rapprochée peut également augmenter, ce qui peut augmenter votre nombre de transactions mensuelles.
- Les réglementations gouvernementales : les lois et réglementations en matière de sécurité peuvent avoir un impact sur vos coûts d'exploitation et donc sur le prix moyen que vous devrez facturer à vos clients, ce qui peut influencer votre chiffre d'affaires mensuel.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une agence de protection rapprochée
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre agence de protection rapprochée au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre agence de protection rapprochée devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Les frais de personnel, incluant les salaires, les avantages sociaux, les primes et les cotisations patronales.
- Les honoraires d'expertise-comptable pour la gestion de votre comptabilité et de vos déclarations fiscales.
- Les frais d'assurance pour couvrir les risques liés à votre activité, tels que la responsabilité civile professionnelle et les accidents du travail.
- Les licences de logiciel pour les outils de sécurité et de surveillance utilisés par votre agence.
- Les frais bancaires pour la tenue de votre compte professionnel et les transactions financières liées à votre activité.
- Les frais de formation et de certification pour maintenir les compétences de votre équipe à jour.
- Les frais de déplacement pour les missions de protection rapprochée, tels que les billets d'avion, les locations de véhicule et les frais d'hébergement.
- Les frais de communication, incluant les abonnements téléphoniques et internet, ainsi que les frais de matériel informatique.
- Les frais de publicité et de marketing pour promouvoir votre agence et attirer de nouveaux clients.
- Les frais de location de bureaux et d'entrepôts pour votre siège social et vos équipements.
- Les frais de gestion des stocks pour les équipements de sécurité, tels que les armes et les gilets pare-balles.
- Les frais de maintenance et de réparation pour l'entretien de votre matériel et de vos véhicules.
- Les frais de services externes, tels que les traductions, les interprétations ou les services de sécurité supplémentaires pour des missions spécifiques.
- Les frais de formation et de développement pour vos employés, pour améliorer leurs compétences et leur expertise.
- Les frais de licences et de permis pour exercer votre activité et respecter la réglementation en vigueur.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une agence de protection rapprochée ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre agence de protection rapprochée, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une agence de protection rapprochée, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Véhicule blindé - pour transporter votre équipe et vos clients en toute sécurité lors de leurs déplacements.
- Équipement de surveillance - caméras de sécurité, système d'alarme, etc. pour protéger votre bâtiment et vos clients.
- Matériel de communication - radios, téléphones sécurisés, etc. pour rester en contact avec votre équipe et vos clients en tout temps.
- Matériel de défense - armes à feu, gilets pare-balles, etc. pour protéger votre équipe et vos clients en cas d'attaque.
- Équipement de premiers soins - trousses de premiers soins, défibrillateurs, etc. pour traiter les blessures potentielles de votre équipe et de vos clients.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre agence de protection rapprochée.
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Le plan de financement de votre agence de protection rapprochée
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre agence de protection rapprochée consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une agence de protection rapprochée ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre agence de protection rapprochée sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre agence de protection rapprochée
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre agence de protection rapprochée sur les années à venir.
Pour que votre agence de protection rapprochée soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux agences de protection rapprochée déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre agence de protection rapprochée à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre agence de protection rapprochée permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'agence de protection rapprochée :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre agence de protection rapprochée pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre agence de protection rapprochée, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre agence de protection rapprochée ?
Élaborer des prévisions financières pour votre agence de protection rapprochée peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre agence de protection rapprochée
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre agence de protection rapprochée à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre agence de protection rapprochée ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre agence de protection rapprochée dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre agence de protection rapprochée.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une agence de protection rapprochée. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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