Comment faire un prévisionnel financier pour une usine de traitement des eaux ?
Élaborer des prévisions financières pour votre usine de traitement des eaux et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre usine de traitement des eaux.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une usine de traitement des eaux ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre usine de traitement des eaux.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre usine de traitement des eaux.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une usine de traitement des eaux est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre usine de traitement des eaux vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une usine de traitement des eaux ?
La qualité des prévisions financières d'une usine de traitement des eaux dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une usine de traitement des eaux déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une usine de traitement des eaux, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre usine de traitement des eaux, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre usine de traitement des eaux.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une usine de traitement des eaux
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre usine de traitement des eaux (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre usine de traitement des eaux peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La croissance de la population - Avec une augmentation de la population, la demande en eau potable augmente, ce qui peut entraîner une hausse des ventes pour votre usine de traitement des eaux.
- Les conditions climatiques - En cas de sécheresse ou de canicule, la demande en eau peut augmenter considérablement, ce qui peut entraîner une augmentation des ventes pour votre usine.
- La réglementation environnementale - Des normes plus strictes en matière de traitement des eaux peuvent entraîner des coûts supplémentaires et donc une hausse du prix moyen de vos transactions mensuelles.
- Les innovations technologiques - L'émergence de nouvelles technologies de traitement des eaux plus efficaces peut entraîner une baisse du prix moyen de vos transactions mensuelles si vous décidez de les utiliser.
- Les catastrophes naturelles - En cas de catastrophe naturelle telle qu'une inondation ou une marée noire, la demande en traitement des eaux peut augmenter drastiquement, entraînant une hausse des ventes pour votre usine.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'une usine de traitement des eaux
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre usine de traitement des eaux au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre usine de traitement des eaux devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : couvre les salaires, les cotisations sociales et les avantages sociaux pour les employés de l'usine de traitement des eaux.
- Honoraires d'expertise-comptable : vous devrez peut-être engager un expert-comptable pour vous aider à gérer la comptabilité et les déclarations fiscales de votre usine.
- Frais d'assurance : protégez votre usine contre les risques tels que les dommages matériels, les blessures corporelles et les poursuites judiciaires.
- Licences de logiciel : pour utiliser des programmes informatiques spécialisés dans la gestion des opérations de traitement des eaux.
- Frais bancaires : inclut les frais de tenue de compte, les frais de transaction et les frais d'utilisation des services bancaires en ligne.
- Fournitures de bureau : papier, stylos, agrafeuses, etc. nécessaires pour l'administration de l'usine.
- Frais de maintenance : pour assurer le bon fonctionnement des équipements de traitement de l'eau et des infrastructures de l'usine.
- Frais de formation : pour former votre personnel aux procédures de traitement de l'eau et aux normes de sécurité.
- Frais de publicité et de marketing : pour promouvoir votre usine et attirer de nouveaux clients.
- Frais de transport : pour le déplacement des employés et le transport des matières premières et des produits finis.
- Frais de location : si vous louez l'espace où se trouve votre usine de traitement des eaux.
- Frais de consommation d'eau et d'électricité : pour alimenter les équipements de traitement de l'eau et les bureaux.
- Frais de gestion des déchets : pour éliminer de manière responsable les déchets générés par l'usine.
- Frais de sécurité : pour protéger votre usine et votre personnel contre les risques de vol, d'incendie et d'autres dangers.
- Frais de télécommunications : pour les services téléphoniques, Internet et autres communications nécessaires pour gérer votre usine.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une usine de traitement des eaux ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre usine de traitement des eaux, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une usine de traitement des eaux, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Pompe de traitement d'eau - Vous aurez besoin d'une pompe de traitement d'eau pour pomper l'eau brute dans l'usine et pour la distribuer dans chaque étape du processus de traitement.
- Réservoir de stockage d'eau - Un réservoir de stockage d'eau est nécessaire pour stocker l'eau traitée avant sa distribution vers les consommateurs ou son utilisation dans l'usine.
- Équipement de filtration - Vous devrez acheter un équipement de filtration pour éliminer les impuretés et les contaminants de l'eau brute avant le traitement.
- Équipement de désinfection - L'équipement de désinfection est essentiel pour éliminer les bactéries et les virus présents dans l'eau brute afin de la rendre propre à la consommation.
- Système de surveillance de la qualité de l'eau - Vous aurez besoin d'un système de surveillance pour surveiller en temps réel la qualité de l'eau traitée et détecter toute anomalie ou contamination.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre usine de traitement des eaux.
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Le plan de financement de votre usine de traitement des eaux
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre usine de traitement des eaux consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'une usine de traitement des eaux ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre usine de traitement des eaux.
Le compte de résultat prévisionnel de votre usine de traitement des eaux
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre usine de traitement des eaux au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une usine de traitement des eaux doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre usine de traitement des eaux donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre usine de traitement des eaux permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre usine de traitement des eaux ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre usine de traitement des eaux dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre usine de traitement des eaux.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre usine de traitement des eaux ?
Élaborer des prévisions financières pour votre usine de traitement des eaux peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre usine de traitement des eaux
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une usine de traitement des eaux.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre usine de traitement des eaux ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre usine de traitement des eaux dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
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Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre usine de traitement des eaux, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre usine de traitement des eaux
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre usine de traitement des eaux.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une usine de traitement des eaux, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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