Comment faire un prévisionnel financier pour une usine de purification d'eau ?
Élaborer des prévisions financières pour votre usine de purification d'eau et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre usine de purification d'eau.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une usine de purification d'eau ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre usine de purification d'eau.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre usine de purification d'eau.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une usine de purification d'eau est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre usine de purification d'eau vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une usine de purification d'eau ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une usine de purification d'eau, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner l'usine de purification d'eau au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une usine de purification d'eau déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre usine de purification d'eau.
Le prévisionnel des ventes d'une usine de purification d'eau
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre usine de purification d'eau par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre usine de purification d'eau, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une usine de purification d'eau déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La croissance de la population locale peut augmenter la demande en eau potable, ce qui peut entraîner une augmentation des ventes pour votre usine de purification d'eau.
- Les changements climatiques peuvent affecter la qualité de l'eau dans votre région, ce qui peut influencer le nombre de transactions mensuelles en fonction de la demande en eau potable.
- L'augmentation des normes de sécurité alimentaire peut inciter les entreprises à investir dans un système de purification d'eau pour garantir la qualité de leurs produits, ce qui peut augmenter les ventes de votre usine.
- Les campagnes de sensibilisation à l'environnement peuvent encourager les consommateurs à privilégier l'eau en bouteille ou purifiée plutôt que l'eau du robinet, ce qui peut impacter le prix moyen de vos transactions mensuelles.
- Les nouvelles technologies de purification d'eau peuvent améliorer l'efficacité et la qualité de vos produits, ce qui peut augmenter la demande et le prix moyen de vos ventes.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une usine de purification d'eau
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre usine de purification d'eau.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une usine de purification d'eau comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales, les avantages sociaux et les frais de formation pour les employés de l'usine de purification d'eau.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la gestion de la comptabilité et des déclarations fiscales de l'usine.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à l'exploitation de l'usine, tels que les accidents de travail, les dommages aux équipements et les pertes de revenus.
- Licences de logiciel : pour utiliser des logiciels spécialisés dans le traitement et la surveillance de l'eau.
- Frais bancaires : pour les services bancaires tels que les virements, les paiements en ligne et les frais de tenue de compte.
- Fournitures de bureau : comprenant le papier, les stylos, les cartouches d'encre et les autres fournitures nécessaires pour le bon fonctionnement administratif de l'usine.
- Frais de communication : pour les services de téléphonie, internet et les abonnements à des revues spécialisées pour rester informé des dernières avancées dans le domaine de la purification d'eau.
- Frais de maintenance : pour l'entretien régulier et les réparations des équipements de l'usine.
- Frais de transport : pour le déplacement des employés et le transport des matières premières et produits finis.
- Frais de formation : pour assurer la formation continue des employés sur les bonnes pratiques de purification de l'eau et les nouvelles technologies.
- Frais de publicité et de marketing : pour promouvoir l'usine et ses produits auprès des consommateurs et des entreprises.
- Frais de gestion des déchets : pour traiter et éliminer les déchets produits par l'usine de purification d'eau de manière responsable.
- Frais de location : si l'usine est située dans un bâtiment loué plutôt que propriété de l'entreprise.
- Frais de services publics : pour l'électricité, l'eau et d'autres services publics nécessaires au fonctionnement de l'usine.
- Frais de sécurité : pour assurer la sécurité des employés et des installations de l'usine.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre usine de purification d'eau, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une usine de purification d'eau ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre usine de purification d'eau, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une usine de purification d'eau, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Un système de filtration d'eau: Cela inclut des filtres à sable, à charbon actif et à membrane pour éliminer les impuretés telles que les bactéries, les pesticides et les métaux lourds.
- Des réservoirs de stockage: Vous aurez besoin de réservoirs pour stocker l'eau purifiée avant sa distribution. Les réservoirs doivent être en matériau résistant et conforme aux normes de sécurité alimentaire.
- Des pompes: Les pompes sont nécessaires pour pomper l'eau à travers le système de filtration et pour la distribution de l'eau purifiée dans les réservoirs de stockage et les conduites.
- Des conduites et des raccords: Vous aurez besoin de conduites en acier inoxydable ou en PVC pour transporter l'eau purifiée vers les réservoirs de stockage et les points de distribution. Les raccords doivent être solides et étanches pour éviter les fuites.
- Des équipements de laboratoire: Pour tester la qualité de l'eau purifiée, vous aurez besoin d'équipements tels qu'un spectrophotomètre, un pH-mètre et des kits de tests chimiques.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre usine de purification d'eau.
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Le financement de votre usine de purification d'eau
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre usine de purification d'eau.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une usine de purification d'eau ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre usine de purification d'eau sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre usine de purification d'eau
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre usine de purification d'eau sur les années à venir.
Pour que votre usine de purification d'eau soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux usines de purification d'eau déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre usine de purification d'eau donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre usine de purification d'eau permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'usine de purification d'eau :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre usine de purification d'eau pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre usine de purification d'eau, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre usine de purification d'eau ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre usine de purification d'eau
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une usine de purification d'eau.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre usine de purification d'eau ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre usine de purification d'eau dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre usine de purification d'eau, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre usine de purification d'eau
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre usine de purification d'eau.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une usine de purification d'eau. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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