Comment faire un prévisionnel financier pour un transporteur indépendant ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre transporteur indépendant est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un transporteur indépendant, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un transporteur indépendant ?
Les prévisions financières de votre transporteur indépendant servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre transporteur indépendant s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un transporteur indépendant ?
Les prévisions financières d'un transporteur indépendant doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre transporteur indépendant est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un transporteur indépendant déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de transporteur indépendant, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre transporteur indépendant, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre transporteur indépendant.
Le prévisionnel des ventes d'un transporteur indépendant
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre transporteur indépendant par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre transporteur indépendant, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un transporteur indépendant déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'augmentation du prix du carburant : En tant que transporteur indépendant, vous êtes directement impacté par le prix du carburant. Une hausse importante pourrait entraîner une augmentation de vos tarifs de livraison, ce qui pourrait influencer le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre entreprise.
- Les conditions météorologiques : En fonction de la saison et des conditions climatiques, le nombre de demandes de livraison peut varier. Par exemple, en hiver, les intempéries peuvent entraîner des retards ou annulations de livraison, ce qui pourrait impacter votre chiffre d'affaires sur le mois.
- Les tarifs de la concurrence : Les prix pratiqués par vos concurrents peuvent également influencer votre chiffre d'affaires. Si ces derniers proposent des tarifs plus attractifs, vous pourriez perdre des clients et ainsi réduire votre nombre de transactions mensuelles.
- Les évolutions technologiques : Avec l'évolution des technologies, de nouvelles solutions de livraison peuvent être proposées sur le marché. Si vous n'êtes pas en mesure de suivre ces évolutions, cela pourrait impacter votre compétitivité et ainsi votre chiffre d'affaires.
- Les fluctuations économiques : Les fluctuations économiques peuvent également avoir un impact sur votre activité en tant que transporteur indépendant. Par exemple, en période de crise ou de ralentissement économique, les entreprises peuvent réduire leur volume de commandes, ce qui pourrait influencer votre chiffre d'affaires sur le long terme.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un transporteur indépendant
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre transporteur indépendant.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un transporteur indépendant comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : Ce poste inclut les salaires et les charges sociales de vos employés, ainsi que les indemnités de congés payés et les cotisations aux organismes de retraite et de prévoyance.
- Honoraires d'expertise-comptable : Pour une gestion optimale de votre entreprise, il est recommandé de faire appel à un expert-comptable pour la tenue de vos comptes, la déclaration de vos impôts et la réalisation de vos bilans annuels.
- Frais d'assurance : Assurez-vous et vos véhicules contre les risques liés à votre activité de transporteur indépendant, tels que les accidents de la route, les dommages matériels ou les vols.
- Licences de logiciel : Vous aurez besoin d'un logiciel de gestion de transport pour planifier vos itinéraires, suivre vos livraisons et gérer vos factures. Assurez-vous d'inclure le coût de la licence dans vos charges d'exploitation.
- Frais bancaires : Les opérations bancaires liées à votre activité, telles que les virements, les prélèvements et les frais de tenue de compte, doivent également être pris en compte dans votre prévision de charges d'exploitation.
- Frais de carburant : En tant que transporteur, vous aurez besoin de carburant pour vos véhicules. Calculez une moyenne de consommation et incluez ce montant dans votre prévision.
- Frais de péages et de stationnement : Les frais de péages et de stationnement doivent être pris en compte dans vos charges d'exploitation, surtout si vous effectuez des livraisons en zone urbaine.
- Frais de maintenance : Pensez à inclure les frais de réparation et d'entretien de vos véhicules dans votre prévision. Il est important de maintenir vos véhicules en bon état pour éviter les pannes et les retards de livraison.
- Frais de communication : Vous aurez besoin d'un téléphone portable et d'un accès à internet pour communiquer avec vos clients et vos fournisseurs. N'oubliez pas d'inclure ces frais dans votre prévision.
- Frais de formation : En tant que transporteur, vous devrez peut-être suivre des formations pour obtenir des certifications ou pour vous tenir informé des évolutions réglementaires. Incluez ces frais dans votre prévision.
- Frais de fournitures de bureau : Pour la gestion administrative de votre entreprise, vous aurez besoin de fournitures de bureau telles que des stylos, des feuilles de papier et des enveloppes. N'oubliez pas de les inclure dans votre prévision.
- Frais de location de véhicules : Si vous n'avez pas suffisamment de véhicules pour répondre à la demande, vous pourriez avoir besoin de louer des véhicules supplémentaires. Incluez ces frais dans votre prévision.
- Frais de publicité : Si vous souhaitez promouvoir votre activité de transporteur, vous devrez peut-être investir dans des campagnes publicitaires. Incluez ces frais dans votre prévision.
- Frais de déplacement : Si vous devez vous déplacer pour rencontrer des clients ou pour effectuer des livraisons, incluez les frais de déplacement dans votre prévision.
- Frais de stockage : Si vous devez stocker des marchandises avant de les livrer, vous devrez peut-être louer un entrepôt. Incluez ces frais dans votre prévision.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre transporteur indépendant, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un transporteur indépendant ?
Créer et développer un transporteur indépendant implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un transporteur indépendant, on peut citer des éléments tels que :
- Camion de transport - Le camion est l'immobilisation la plus importante pour un transporteur indépendant. Il est essentiel de choisir un camion fiable et adapté à vos besoins de transport. Pensez à la taille, à la capacité de charge et à la consommation de carburant lors de votre choix.
- Remorque - Si vous transportez des marchandises en vrac ou de grandes quantités, une remorque peut être nécessaire. Assurez-vous de choisir une remorque qui correspond à votre camion et qui est conforme aux réglementations de sécurité.
- Équipement de manutention - Pour charger et décharger votre camion, vous aurez besoin d'équipement de manutention tel que des chariots élévateurs ou des diables. Choisissez des équipements adaptés à la taille et au poids de vos marchandises.
- Équipement de sécurité - La sécurité est primordiale dans le transport. Assurez-vous d'investir dans des équipements tels que des extincteurs, des triangles de signalisation et des gilets réfléchissants pour votre propre sécurité et celle des autres sur la route.
- Système de suivi - Pour suivre vos camions en temps réel et optimiser vos itinéraires, un système de suivi peut être très utile. Il peut également vous aider à gérer les délais de livraison et à communiquer avec vos clients.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre transporteur indépendant.
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Le plan de financement de votre transporteur indépendant
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre transporteur indépendant consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un transporteur indépendant ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre transporteur indépendant.
Le compte de résultat prévisionnel de votre transporteur indépendant
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un transporteur indépendant doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de transporteur indépendant seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre transporteur indépendant à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'un transporteur indépendant permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre transporteur indépendant.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que le transporteur indépendant dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre transporteur indépendant ?
Élaborer des prévisions financières pour votre transporteur indépendant peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre transporteur indépendant
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un transporteur indépendant.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre transporteur indépendant ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un transporteur indépendant à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre transporteur indépendant, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre transporteur indépendant
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre transporteur indépendant.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un transporteur indépendant. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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