Comment faire un prévisionnel financier pour une société de recherche historique ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre société de recherche historique.
Élaborer les prévisions financières d'une société de recherche historique peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre société de recherche historique.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une société de recherche historique ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre société de recherche historique et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une société de recherche historique vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour la société de recherche historique vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre société de recherche historique seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une société de recherche historique ?
La qualité des prévisions financières d'une société de recherche historique dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une société de recherche historique déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une société de recherche historique, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre société de recherche historique, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre société de recherche historique.
Le prévisionnel des ventes d'une société de recherche historique
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre société de recherche historique par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre société de recherche historique, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une société de recherche historique déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La demande croissante pour des recherches historiques sur des sujets spécifiques peut augmenter le prix moyen des services que vous offrez.
- Les partenariats avec des institutions et des organisations locales peuvent augmenter le nombre de transactions mensuelles en vous offrant un accès à de nouvelles sources et en augmentant votre visibilité auprès d'un public plus large.
- Les fluctuations économiques peuvent influencer la décision des clients d'investir dans des recherches historiques, ce qui peut affecter le nombre de transactions mensuelles que vous réalisez.
- La réputation de votre entreprise et la qualité de votre travail peuvent avoir un impact sur le prix moyen de vos services et sur le nombre de transactions mensuelles, en attirant de nouveaux clients et en fidélisant les clients existants.
- Les innovations technologiques dans le domaine de la recherche historique peuvent avoir un impact sur le temps et les coûts nécessaires pour réaliser des recherches, ce qui peut influencer à la fois le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une société de recherche historique
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre société de recherche historique.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre société de recherche historique devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires et les avantages sociaux pour tous les employés de la société de recherche historique.
- Honoraires d'expertise-comptable : couvre les services d'un expert-comptable pour gérer la comptabilité et les déclarations fiscales de la société.
- Frais d'assurance : couvre les polices d'assurance responsabilité civile et professionnelle pour protéger la société contre les risques liés à ses activités de recherche historique.
- Licences de logiciel : couvre les frais d'abonnement pour les logiciels utilisés dans la recherche et l'analyse historique.
- Frais bancaires : couvre les frais de tenue de compte, les frais de transaction et les frais de carte bancaire associés au fonctionnement de la société.
- Frais de déplacement : couvre les frais de transport, d'hébergement et de repas pour les déplacements liés à la recherche historique.
- Frais de fournitures de bureau : couvre les coûts des fournitures de bureau, tels que le papier, les stylos et les cartouches d'encre, utilisées dans la recherche et la rédaction d'articles historiques.
- Frais de communication : couvre les coûts des services de téléphonie, d'accès à internet et de courrier pour la communication avec les clients et les partenaires de la société.
- Frais de conférence et de formation : couvre les coûts d'inscription et de voyage pour assister à des conférences et des formations pertinentes pour la recherche historique.
- Frais de marketing : couvre les coûts de publicité et de promotion pour la société de recherche historique.
- Frais de location de bureau : couvre les coûts du loyer et des services publics pour un espace de bureau dédié à la recherche historique.
- Frais de sous-traitance : couvre les coûts de sous-traitance de certaines tâches de recherche historique à des experts externes.
- Frais juridiques : couvre les coûts des services juridiques pour la rédaction de contrats et la protection des droits de propriété intellectuelle de la société.
- Frais de licences et d'accès aux archives : couvre les coûts des licences et des frais d'accès aux archives historiques pour la recherche et l'analyse de documents et de sources primaires.
- Frais d'adhésion à des associations professionnelles : couvre les coûts d'adhésion à des associations professionnelles liées à la recherche historique pour bénéficier de ressources et de réseaux de professionnels.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre société de recherche historique.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une société de recherche historique ?
Créer et développer une société de recherche historique implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une société de recherche historique, on peut citer des éléments tels que :
- Ordinateurs et logiciels - Vous aurez besoin d'ordinateurs et de logiciels pour mener vos recherches historiques. Assurez-vous de choisir des systèmes performants avec des logiciels adaptés à vos besoins spécifiques, tels que des logiciels de traitement de texte, de base de données et de numérisation.
- Matériel de numérisation - Pour conserver et partager vos découvertes, il est essentiel d'investir dans du matériel de numérisation de qualité, tels que des scanners et des appareils photo haute résolution. Cela vous permettra de créer des copies numériques de documents historiques et de les stocker facilement sur votre ordinateur.
- Meubles de bureau - Comme toute entreprise, vous aurez besoin d'un espace de travail confortable et fonctionnel pour mener vos recherches. Pensez à vous procurer des bureaux, des chaises ergonomiques, des armoires de rangement et d'autres fournitures de bureau pour créer un environnement de travail efficace.
- Matériel de conservation - Si vous prévoyez de manipuler des documents historiques originaux, il est important d'investir dans du matériel de conservation pour les protéger. Cela peut inclure des gants en coton pour manipuler les documents, des sacs de conservation en papier et des boîtes de stockage spécialement conçues pour préserver les documents fragiles.
- Équipement de recherche - En tant que société de recherche historique, vous aurez besoin d'équipement spécifique pour mener vos recherches sur le terrain. Cela peut inclure des appareils photo, des enregistreurs audio, des jumelles et d'autres outils pour documenter et étudier des sites historiques et des artefacts.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre société de recherche historique.
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Le financement de votre société de recherche historique
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre société de recherche historique.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une société de recherche historique ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre société de recherche historique sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre société de recherche historique
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre société de recherche historique au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une société de recherche historique doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre société de recherche historique donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une société de recherche historique permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre société de recherche historique.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que la société de recherche historique dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre société de recherche historique ?
Élaborer des prévisions financières pour votre société de recherche historique peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre société de recherche historique
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une société de recherche historique.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre société de recherche historique ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une société de recherche historique à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre société de recherche historique.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une société de recherche historique. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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