Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de copie de CD et blu-ray ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de copie de CD et blu-ray et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de copie de CD et blu-ray.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de copie de CD et blu-ray ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de copie de CD et blu-ray et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de copie de CD et blu-ray vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de copie de CD et blu-ray vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de copie de CD et blu-ray seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une entreprise de copie de CD et blu-ray ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une entreprise de copie de CD et blu-ray, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner l'entreprise de copie de CD et blu-ray au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une entreprise de copie de CD et blu-ray déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre entreprise de copie de CD et blu-ray.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une entreprise de copie de CD et blu-ray
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre entreprise de copie de CD et blu-ray (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre entreprise de copie de CD et blu-ray peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'innovation technologique : si vous utilisez des machines de pointe pour copier les CD et blu-ray, cela peut augmenter le prix moyen de vos services et attirer plus de clients qui sont prêts à payer pour une qualité supérieure.
- Les fluctuations du marché : si le marché de la musique et du cinéma est en baisse, cela peut affecter négativement le nombre de transactions mensuelles que vous réalisez, car les gens ont moins d'argent à dépenser pour des copies de CD et blu-ray.
- La concurrence : si vous êtes entouré de concurrents qui offrent des prix plus bas que les vôtres, cela peut vous forcer à baisser vos prix pour rester compétitif, ce qui peut affecter votre prix moyen et vos ventes.
- La saisonnalité : si vous êtes situé dans une zone touristique, vous pouvez constater une augmentation des ventes pendant les périodes de vacances ou de forte affluence, tandis que vous pouvez connaître une baisse pendant les périodes plus calmes.
- Les partenariats : si vous établissez des partenariats avec des entreprises locales, comme des magasins de musique ou des cinémas, vous pouvez attirer plus de clients et augmenter vos ventes ainsi que votre prix moyen en proposant des offres groupées ou des réductions pour les clients de vos partenaires.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de copie de CD et blu-ray
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de copie de CD et blu-ray au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de copie de CD et blu-ray devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : Vous devrez payer les salaires de vos employés, y compris les opérateurs de machines de duplication de CD et blu-ray ainsi que les employés de bureau.
- Honoraires d'expertise-comptable : Pour assurer la bonne gestion financière de votre entreprise, vous devrez payer les services d'un expert-comptable pour la tenue de vos comptes et la préparation de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : Vous devrez souscrire une assurance professionnelle pour protéger votre entreprise contre les risques éventuels tels que les dommages matériels, les accidents du travail ou les poursuites judiciaires.
- Licences de logiciel : Pour utiliser des logiciels de duplication de CD et blu-ray de qualité, vous devrez payer des licences annuelles ou mensuelles en fonction de vos besoins.
- Frais bancaires : Vous aurez besoin d'un compte bancaire professionnel pour gérer les transactions financières de votre entreprise, et vous devrez payer des frais mensuels pour ce service.
- Frais de location d'espace : Si vous n'avez pas de bureau ou d'usine pour votre entreprise, vous devrez louer un espace adapté pour stocker vos équipements de duplication et vos produits finis.
- Frais de fournitures : Vous aurez besoin d'acheter des fournitures telles que des boîtiers de CD, des pochettes et des étiquettes pour vos produits finis.
- Frais d'électricité : La duplication de CD et blu-ray nécessite l'utilisation d'équipements tels que des ordinateurs et des machines, ce qui entraînera des coûts en électricité mensuels.
- Frais de communication : Vous devrez peut-être payer des frais pour des services de communication tels que l'internet, le téléphone ou le courrier pour communiquer avec vos clients et fournisseurs.
- Frais de publicité : Pour promouvoir votre entreprise et attirer de nouveaux clients, vous devrez peut-être dépenser de l'argent pour des publicités en ligne, des flyers ou des brochures.
- Frais de transport : Si vous devez livrer vos produits à vos clients, vous devrez peut-être payer des frais de transport pour les expédier.
- Frais de formation : Pour maintenir vos compétences à jour et améliorer la qualité de vos services, vous devrez peut-être investir dans des formations pour vous et vos employés.
- Frais de maintenance : Les machines de duplication de CD et blu-ray nécessitent un entretien régulier pour fonctionner correctement, ce qui entraînera des coûts supplémentaires.
- Frais de gestion de stock : Si vous avez des produits en stock, vous devrez payer des frais pour les gérer et les entreposer dans un entrepôt.
- Frais de gestion de la qualité : Pour garantir la qualité de vos produits, vous devrez peut-être investir dans des processus et des contrôles de qualité, ce qui entraînera des coûts supplémentaires.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de copie de CD et blu-ray ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de copie de CD et blu-ray, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de copie de CD et blu-ray, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Des lecteurs de CD et blu-ray : Vous aurez besoin d'acheter des lecteurs de CD et blu-ray pour pouvoir copier les disques. Assurez-vous qu'ils sont compatibles avec les formats de disques que vous allez utiliser.
- Un duplicateur de disques : Un duplicateur de disques est un appareil qui vous permet de copier plusieurs disques en même temps. Cela vous fera gagner du temps et vous permettra de produire plus de copies à la fois.
- Des imprimantes : Vous aurez besoin d'imprimantes pour imprimer les jaquettes et les étiquettes des disques que vous copiez. Assurez-vous qu'elles sont compatibles avec les formats de papier que vous allez utiliser.
- Des cartouches d'encre : Les imprimantes utilisent de l'encre pour imprimer les jaquettes et les étiquettes. Assurez-vous d'acheter suffisamment de cartouches pour pouvoir produire un grand nombre de copies.
- Des boîtiers de CD et blu-ray : Vous aurez besoin de boîtiers pour ranger les disques que vous avez copiés. Assurez-vous de choisir des boîtiers de qualité pour protéger les disques et donner une bonne impression à vos clients.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de copie de CD et blu-ray.
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Le plan de financement de votre entreprise de copie de CD et blu-ray
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de copie de CD et blu-ray consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une entreprise de copie de CD et blu-ray ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de copie de CD et blu-ray sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de copie de CD et blu-ray
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre entreprise de copie de CD et blu-ray au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une entreprise de copie de CD et blu-ray doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de copie de CD et blu-ray donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de copie de CD et blu-ray permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de copie de CD et blu-ray.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de copie de CD et blu-ray dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de copie de CD et blu-ray ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de copie de CD et blu-ray, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de copie de CD et blu-ray
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une entreprise de copie de CD et blu-ray.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de copie de CD et blu-ray ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de copie de CD et blu-ray dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de copie de CD et blu-ray, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise de copie de CD et blu-ray
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre entreprise de copie de CD et blu-ray.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une entreprise de copie de CD et blu-ray, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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