Comment faire un prévisionnel financier pour un producteur de vermouth ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de production de vermouth.
Élaborer les prévisions financières d'un producteur de vermouth peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise de production de vermouth.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un producteur de vermouth ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de production de vermouth.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de production de vermouth.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un producteur de vermouth est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de production de vermouth vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un producteur de vermouth ?
La qualité des prévisions financières d'un producteur de vermouth dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un producteur de vermouth déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un producteur de vermouth, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de production de vermouth, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de production de vermouth.
Le prévisionnel des ventes d'un producteur de vermouth
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de production de vermouth.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La saisonnalité : Le vermouth est souvent associé à des cocktails d'été, ce qui peut entraîner une augmentation des ventes pendant les mois chauds et une baisse pendant les mois plus froids. Vous pourriez envisager de proposer des cocktails d'hiver à base de vermouth pour stimuler les ventes pendant les mois les plus calmes.
- La popularité des cocktails : Les tendances en matière de cocktails peuvent avoir un impact significatif sur les ventes de vermouth. Par exemple, si un cocktail à base de vermouth devient à la mode, vous pourriez voir une augmentation de la demande pour votre produit.
- Les habitudes de consommation : Les habitudes de consommation peuvent varier en fonction de la région ou du pays. Par exemple, dans certains pays, le vermouth est principalement consommé en apéritif avant le repas, tandis que dans d'autres, il est également apprécié en tant que digestif après le repas. Cela peut influencer le nombre de transactions mensuelles pour votre entreprise.
- La qualité du produit : La qualité de votre vermouth peut avoir un impact sur son prix moyen et sur le nombre de transactions. Si votre produit est perçu comme haut de gamme, vous pourriez être en mesure du vendre à un prix plus élevé et d'attirer une clientèle plus exigeante.
- La concurrence : La présence de concurrents sur le marché peut influencer le prix moyen de votre vermouth et le nombre de transactions. Si vous êtes le seul producteur de vermouth dans votre région, vous pourriez être en mesure de facturer un prix plus élevé et d'avoir un plus grand nombre de transactions. Mais si vous avez plusieurs concurrents, vous devriez peut-être ajuster votre prix pour rester compétitif.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un producteur de vermouth
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de production de vermouth.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de production de vermouth devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel - salaires et avantages sociaux pour les employés impliqués dans la production, la vente et la distribution du vermouth.
- Honoraires d'expertise-comptable - frais pour les services d'un comptable pour la gestion de vos finances et la préparation de vos déclarations de revenus.
- Frais d'assurance - couverture pour votre entreprise, y compris la responsabilité civile, la propriété et les véhicules.
- Licences de logiciel - coûts pour les programmes informatiques nécessaires à la production, la gestion et la vente de votre vermouth.
- Frais bancaires - frais pour l'utilisation de services bancaires tels que les comptes de dépôt, les cartes de crédit et les transferts de fonds.
- Frais de marketing - coûts pour promouvoir votre vermouth, y compris la publicité, les événements et les campagnes de médias sociaux.
- Frais de location - loyer pour l'espace de production, le stockage et les bureaux.
- Frais d'approvisionnement - coûts pour les ingrédients, les bouteilles, les étiquettes et autres fournitures nécessaires à la production de votre vermouth.
- Frais de transport - coûts pour expédier votre vermouth aux distributeurs et aux clients.
- Services publics - factures pour l'électricité, l'eau, le gaz et d'autres services publics nécessaires à la production de votre vermouth.
- Frais de formation - coûts pour former votre personnel sur la production, la vente et la distribution de votre vermouth.
- Frais de licences et permis - coûts pour obtenir les licences et permis nécessaires pour produire et vendre votre vermouth.
- Frais de maintenance - coûts pour l'entretien et la réparation de votre équipement de production et de vos locaux.
- Frais de gestion - coûts pour les services de gestion et de conseil pour vous aider à prendre des décisions stratégiques pour votre entreprise.
- Frais de services professionnels - coûts pour les services juridiques et de conseil pour votre entreprise.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de production de vermouth.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un producteur de vermouth ?
Créer et développer un producteur de vermouth implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un producteur de vermouth, on peut citer des éléments tels que :
- L'achat d'un entrepôt pour stocker vos matières premières et votre vermouth en cours de production. Assurez-vous qu'il est suffisamment grand pour répondre à vos besoins de production et de stockage.
- L'acquisition d'équipements de production tels qu'une presse à fruits, des cuves de fermentation et des système de filtration. Choisissez des équipements de qualité pour garantir la production d'un vermouth de haute qualité.
- L'achat de fûts en bois pour le vieillissement de votre vermouth. Optez pour des fûts de chêne de qualité supérieure pour apporter des arômes subtils à votre vermouth.
- L'investissement dans un système de traitement des eaux usées pour votre usine de production. Cela vous assurera de respecter les normes environnementales et de réduire votre impact sur l'environnement.
- L'achat de bouteilles et d'étiquettes pour l'emballage de votre vermouth. Choisissez des bouteilles de verre de qualité et des étiquettes attrayantes pour attirer l'attention des consommateurs.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de production de vermouth.
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Le financement de votre entreprise de production de vermouth
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de production de vermouth.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux font partie du plan financier d'un producteur de vermouth ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de production de vermouth.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de production de vermouth
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un producteur de vermouth doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de producteur de vermouth seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel d'un producteur de vermouth
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de production de vermouth vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'un producteur de vermouth permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de production de vermouth.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que le producteur de vermouth dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de production de vermouth ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de production de vermouth peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de production de vermouth
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un producteur de vermouth.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de production de vermouth ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un producteur de vermouth à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre producteur de vermouth, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise de production de vermouth
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de production de vermouth.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un producteur de vermouth. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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