Comment faire un prévisionnel financier pour un parc résidentiel de loisirs ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre parc résidentiel de loisirs.
Élaborer les prévisions financières d'un parc résidentiel de loisirs peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre parc résidentiel de loisirs.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un parc résidentiel de loisirs ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre parc résidentiel de loisirs et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un parc résidentiel de loisirs vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le parc résidentiel de loisirs vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre parc résidentiel de loisirs seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un parc résidentiel de loisirs ?
La qualité des prévisions financières d'un parc résidentiel de loisirs dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un parc résidentiel de loisirs déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un parc résidentiel de loisirs, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre parc résidentiel de loisirs, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre parc résidentiel de loisirs.
Le prévisionnel des ventes d'un parc résidentiel de loisirs
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre parc résidentiel de loisirs par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre parc résidentiel de loisirs, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un parc résidentiel de loisirs déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La localisation : Un parc résidentiel de loisirs situé dans une région touristique prisée aura généralement un prix moyen plus élevé, en raison de la forte demande et de l'attrait pour les vacanciers.
- Les équipements et services : Un parc proposant des équipements et services de qualité (piscine, spa, animations, etc.) pourra attirer une clientèle plus aisée, prête à dépenser davantage pour ses vacances, ce qui peut influencer à la hausse le prix moyen des transactions.
- La saisonnalité : Le nombre de transactions mensuelles peut varier selon les saisons. Par exemple, en été, les achats de mobil-homes peuvent être plus importants, tandis qu'en hiver, les locations de chalets peuvent être plus fréquentes.
- La réputation et les avis en ligne : Les avis des clients sur des sites tels que TripAdvisor peuvent influencer la décision d'achat ou de location d'un bien dans un parc résidentiel de loisirs. Une bonne réputation peut augmenter le nombre de transactions mensuelles et le prix moyen des ventes ou des locations.
- Les aménagements et les travaux récents : Un parc ayant récemment réalisé des travaux d'embellissement ou d'amélioration de ses infrastructures peut attirer l'attention des acheteurs ou des locataires potentiels, ce qui peut se traduire par une augmentation du nombre de transactions et du prix moyen des biens.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un parc résidentiel de loisirs
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre parc résidentiel de loisirs.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre parc résidentiel de loisirs devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour le personnel de gestion, d'entretien et de sécurité.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue des comptes et la réalisation des bilans comptables, obligatoires pour toute entreprise.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à l'activité du parc résidentiel de loisirs, tels que les accidents, les incendies ou les dommages matériels.
- Licences de logiciel : pour l'utilisation de logiciels de gestion, de réservation ou de comptabilité nécessaires au bon fonctionnement du parc.
- Frais bancaires : pour les opérations bancaires telles que les virements, les paiements par carte ou les frais de tenue de compte.
- Frais de maintenance : pour l'entretien et la réparation des équipements et des infrastructures du parc, tels que les piscines, les terrains de sport ou les bungalows.
- Frais de fournitures : pour les consommables nécessaires au bon fonctionnement du parc, tels que les produits d'entretien, le papier toilette ou les ampoules.
- Frais de marketing : pour promouvoir le parc et attirer de nouveaux clients, tels que les campagnes publicitaires, les dépliants ou les annonces en ligne.
- Frais de gestion des déchets : pour la collecte et le traitement des déchets produits par le parc, conformément à la réglementation en vigueur.
- Frais de formation : pour former le personnel aux normes de sécurité, aux procédures de gestion et aux techniques d'accueil des clients.
- Frais de télécommunications : pour les abonnements internet, téléphone et télévision utilisés par le parc et ses clients.
- Frais de consommation d'eau et d'électricité : pour les factures d'eau et d'électricité nécessaires au bon fonctionnement du parc et à l'hébergement des clients.
- Frais de surveillance : pour la sécurité du parc et de ses clients, tels que les caméras de surveillance, les systèmes d'alarme ou les agents de sécurité.
- Frais de taxes et impôts : pour les taxes locales, les impôts sur les bénéfices et les taxes de séjour perçues auprès des clients.
- Frais de maintenance informatique : pour la maintenance et la réparation du matériel informatique utilisé dans l'administration et la gestion du parc.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre parc résidentiel de loisirs.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un parc résidentiel de loisirs ?
Le prévisionnel financier de votre parc résidentiel de loisirs devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un parc résidentiel de loisirs, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Acheter des terrains pour la construction de chalets ou de mobil-homes. Ces terrains seront situés dans un environnement naturel et calme, avec un accès facile aux activités de loisirs proposées dans le parc.
- Investir dans la construction de chalets ou de mobil-homes pour héberger les vacanciers. Les logements devront être confortables, bien équipés et en harmonie avec le décor du parc.
- Acquérir des équipements de loisirs tels que des piscines, des terrains de sport, des aires de jeux pour enfants, etc. Ces équipements seront un atout majeur pour attirer les vacanciers et leur offrir un séjour agréable.
- Investir dans des véhicules de service tels que des buggys ou des vélos pour faciliter la circulation à l'intérieur du parc et pour le personnel chargé de l'entretien et de la sécurité.
- Acheter du mobilier d'extérieur pour les espaces communs tels que les terrasses, les aires de pique-nique, etc. Ce mobilier devra être résistant et confortable pour permettre aux vacanciers de profiter pleinement de leur séjour en plein air.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre parc résidentiel de loisirs.
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Le financement de votre parc résidentiel de loisirs
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre parc résidentiel de loisirs.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un parc résidentiel de loisirs ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre parc résidentiel de loisirs sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre parc résidentiel de loisirs
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre parc résidentiel de loisirs sur les années à venir.
Pour que votre parc résidentiel de loisirs soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux parcs résidentiels de loisirs déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre parc résidentiel de loisirs à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre parc résidentiel de loisirs permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre parc résidentiel de loisirs ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre parc résidentiel de loisirs dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre parc résidentiel de loisirs.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre parc résidentiel de loisirs ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre parc résidentiel de loisirs
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un parc résidentiel de loisirs.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre parc résidentiel de loisirs ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un parc résidentiel de loisirs sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre parc résidentiel de loisirs, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre parc résidentiel de loisirs
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre parc résidentiel de loisirs.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un parc résidentiel de loisirs. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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