Comment faire un prévisionnel financier pour un organisme de sondage ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre organisme de sondage est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un organisme de sondage, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un organisme de sondage ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre organisme de sondage.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre organisme de sondage.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un organisme de sondage est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre organisme de sondage vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
Besoin d'un prévisionnel financier qui tienne la route ?
The Business Plan Shop s'occupe des calculs pour vous. Saisissez simplement vos hypothèses et notre outil en ligne recalcule vos états financiers prévisionnels de façon instantanée.
Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un organisme de sondage ?
Les prévisions financières d'un organisme de sondage doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre organisme de sondage est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un organisme de sondage déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'organisme de sondage, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre organisme de sondage, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre organisme de sondage.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un organisme de sondage
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre organisme de sondage (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre organisme de sondage peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Vos concurrents : La concurrence dans le domaine des sondages peut influencer le prix moyen que vous pouvez fixer pour vos services, ainsi que le nombre de transactions mensuelles réalisées. Si vos concurrents proposent des tarifs plus bas ou des offres plus attractives, cela peut réduire votre nombre de ventes et/ou vous obliger à baisser vos prix pour rester compétitif.
- L'évolution des technologies : Avec l'avancée des technologies, les méthodes de sondage évoluent également. Si vous n'investissez pas dans de nouveaux outils ou techniques de collecte de données, vous risquez de perdre des clients au profit de vos concurrents qui proposent des méthodes plus modernes et efficaces.
- La réputation de votre entreprise : Si votre entreprise de sondage a une bonne réputation, cela peut vous aider à attirer de nouveaux clients et à maintenir un prix moyen élevé. En revanche, si vous avez une mauvaise réputation en raison de sondages non fiables ou de mauvaise qualité, cela peut nuire à votre activité et vous forcer à baisser vos tarifs pour regagner la confiance de vos clients.
- Les tendances du marché : Les tendances du marché peuvent également influencer le prix moyen que vous pouvez demander pour vos services de sondage. Si la demande pour des types de sondages spécifiques augmente, vous pouvez augmenter vos prix pour ces services. À l'inverse, si la demande diminue pour certains types de sondages, vous devrez peut-être ajuster vos prix à la baisse pour rester compétitif.
- Les événements externes : Les événements externes tels que des crises économiques ou des changements politiques peuvent également avoir un impact sur votre activité de sondage. Par exemple, en période de crise, les entreprises peuvent réduire leurs dépenses et donc être moins enclines à payer pour des services de sondage. Vous devrez peut-être alors ajuster vos prix en conséquence pour maintenir votre activité.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
Besoin d'inspiration pour votre business plan ?
The Business Plan Shop a plus de 50 modèles de business plans rédigés que vous pouvez utiliser comme source d'inspiration.
Les charges d’exploitation d'un organisme de sondage
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre organisme de sondage.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre organisme de sondage devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les cotisations sociales et les avantages sociaux pour les enquêteurs, les superviseurs et le personnel administratif.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue des comptes, la préparation des déclarations fiscales et la vérification des états financiers.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à la collecte de données et à la manipulation d'informations sensibles.
- Licences de logiciel : pour les outils de collecte de données et d'analyse statistique utilisés dans les enquêtes.
- Frais bancaires : pour les services de traitement des paiements et la gestion des comptes bancaires de l'organisme.
- Frais de communication : incluant les coûts de téléphonie, d'accès à internet et d'envoi de courriers pour les enquêtes.
- Frais de location : pour les locaux utilisés pour les enquêtes et le stockage des données.
- Frais de déplacement : pour les déplacements des enquêteurs sur le terrain.
- Frais de formation : pour la formation continue des enquêteurs sur les techniques d'enquête et les logiciels utilisés.
- Frais de marketing : pour la promotion des services de l'organisme auprès de potentiels clients.
- Frais de location de matériel : pour la location de matériel spécifique pour les enquêtes, tels que des tablettes ou des appareils photo.
- Frais de traduction : pour la traduction des enquêtes dans différentes langues pour atteindre un public plus large.
- Frais de sous-traitance : pour les services de collecte de données et d'analyse statistique sous-traités à des tiers.
- Frais de documentation : pour la création et l'impression de questionnaires et de documents d'enquête.
- Frais de maintenance informatique : pour la maintenance et la mise à jour des logiciels utilisés dans les enquêtes.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre organisme de sondage.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un organisme de sondage ?
Le prévisionnel financier de votre organisme de sondage devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un organisme de sondage, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Matériel informatique : Vous aurez besoin d'équipements informatiques tels que des ordinateurs, des imprimantes et des scanners pour mener à bien vos sondages. Assurez-vous d'acheter du matériel de qualité pour garantir des résultats précis et fiables.
- Logiciels de sondage : Pour réaliser des enquêtes et analyser les données collectées, vous aurez besoin de logiciels spécialisés dans les sondages. Recherchez les options les plus adaptées à vos besoins et à votre budget.
- Matériel de terrain : Si vous prévoyez de mener des enquêtes en face à face avec des participants, vous aurez besoin de matériel de terrain tel que des tablettes ou des smartphones pour collecter les réponses. Assurez-vous que le matériel est compatible avec vos logiciels de sondage.
- Équipement audiovisuel : Si vous prévoyez de réaliser des entretiens enregistrés ou des groupes de discussion, vous aurez besoin d'équipements audiovisuels tels que des caméras, des microphones et des enregistreurs. Choisissez du matériel de qualité pour obtenir des enregistrements clairs et exploitables.
- Matériel de bureau : En plus des équipements spécifiques aux sondages, vous aurez également besoin de matériel de bureau de base tels que des fournitures de papeterie, des meubles de bureau et du matériel de stockage pour organiser vos données et vos résultats.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre organisme de sondage.
Besoin d'un business plan convaincant ?
The Business Plan Shop permet de créer facilement un prévisionnel financier pour vérifier le potentiel de rentabilité de vos projets et un business plan professionnel pour présenter à vos partenaires financiers.
Le plan de financement de votre organisme de sondage
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre organisme de sondage consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un organisme de sondage ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre organisme de sondage sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre organisme de sondage
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre organisme de sondage au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un organisme de sondage doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel d'un organisme de sondage
Le bilan prévisionnel de votre organisme de sondage vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre organisme de sondage permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'organisme de sondage :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre organisme de sondage pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre organisme de sondage, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
Besoin d'un prévisionnel financier qui tienne la route ?
The Business Plan Shop s'occupe des calculs pour vous. Saisissez simplement vos hypothèses et notre outil en ligne recalcule vos états financiers prévisionnels de façon instantanée.
Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre organisme de sondage ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre organisme de sondage
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un organisme de sondage.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre organisme de sondage ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un organisme de sondage à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
Besoin d'un business plan convaincant ?
The Business Plan Shop permet de créer facilement un prévisionnel financier pour vérifier le potentiel de rentabilité de vos projets et un business plan professionnel pour présenter à vos partenaires financiers.
Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre organisme de sondage.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un organisme de sondage, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
Besoin d'inspiration pour votre business plan ?
The Business Plan Shop a plus de 50 modèles de business plans rédigés que vous pouvez utiliser comme source d'inspiration.
À voir aussi sur The Business Plan Shop
Vous connaissez une personne qui gère ou souhaite créer un organisme de sondage ? Partagez ce guide avec elle !
Fondateur & CEO at The Business Plan Shop Ltd
