Comment faire un prévisionnel financier pour un magasin de piscine ?
Élaborer des prévisions financières pour votre magasin de piscine et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre magasin de piscine.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un magasin de piscine ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre magasin de piscine.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre magasin de piscine.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un magasin de piscine est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre magasin de piscine vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un magasin de piscine ?
Les prévisions financières d'un magasin de piscine doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre magasin de piscine est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un magasin de piscine déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de magasin de piscine, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre magasin de piscine, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre magasin de piscine.
Le prévisionnel des ventes d'un magasin de piscine
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre magasin de piscine.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- Les tendances saisonnières : en tant que propriétaire de magasin de piscine, vous savez que les ventes sont généralement plus élevées pendant l'été, lorsque les gens cherchent à se rafraîchir et à profiter du beau temps. Cependant, il est important de prendre en compte les variations saisonnières pour prévoir les ventes sur les trois prochaines années.
- Les conditions météorologiques : les conditions météorologiques peuvent avoir un impact majeur sur les ventes de piscines. Si l'été est particulièrement chaud, vous pouvez vous attendre à une augmentation des ventes. En revanche, si l'été est plus frais et pluvieux, cela peut affecter négativement les ventes.
- Les tendances du marché : les tendances du marché peuvent également influencer les ventes de piscines. Par exemple, si les piscines à débordement deviennent de plus en plus populaires, vous pourriez voir une augmentation des ventes de ce type de piscine dans votre magasin.
- La concurrence : la concurrence peut avoir un impact sur les ventes de votre magasin de piscine. Si vous êtes entouré de plusieurs autres magasins de piscine, cela peut entraîner une baisse des ventes. Cependant, si vous êtes le seul magasin de piscine dans la région, cela peut vous aider à augmenter vos ventes.
- Les événements locaux : les événements locaux tels que les foires, les festivals ou les salons peuvent également avoir un impact sur les ventes de votre magasin de piscine. Si vous participez à ces événements et que vous y présentez vos produits, cela peut vous aider à attirer de nouveaux clients et à stimuler les ventes.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un magasin de piscine
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre magasin de piscine.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre magasin de piscine devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : Vous devrez payer les salaires de vos employés, y compris les vendeurs, les techniciens et les employés de bureau.
- Honoraires d'expertise-comptable : Vous aurez besoin de l'aide d'un expert-comptable pour gérer vos finances et préparer vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : Vous devrez souscrire une assurance responsabilité civile pour couvrir tout dommage causé par votre entreprise ou vos employés.
- Licences de logiciel : Vous aurez besoin de licences pour les logiciels de comptabilité, de gestion de stock et de système de point de vente.
- Frais bancaires : Vous devrez payer des frais pour les services bancaires tels que les virements, les dépôts et les frais de découvert.
- Fournitures de bureau : Vous aurez besoin de papier, d'encre, de stylos et d'autres fournitures pour votre bureau.
- Frais de publicité : Vous devrez peut-être dépenser de l'argent pour faire connaître votre magasin, que ce soit par le biais de publicités imprimées ou en ligne.
- Frais de maintenance : Vous devrez peut-être payer pour l'entretien de votre magasin, y compris le nettoyage, les réparations et l'entretien du matériel.
- Frais de formation : Vous devrez peut-être payer pour la formation de vos employés sur les produits et les services que vous proposez.
- Frais de location : Si vous ne possédez pas les locaux de votre magasin, vous devrez payer un loyer mensuel pour les utiliser.
- Frais de livraison : Si vous proposez la livraison de piscines ou d'équipements, vous devrez peut-être payer pour les frais de livraison et de transport.
- Frais d'électricité et d'eau : Vous devrez payer les factures d'électricité et d'eau pour garder votre magasin en fonctionnement.
- Frais de téléphone et d'internet : Vous aurez besoin d'un téléphone et d'un accès à internet pour communiquer avec vos clients et vos fournisseurs.
- Frais de déplacement : Si vous devez vous déplacer pour rencontrer des fournisseurs ou des clients, vous devrez payer pour les frais de déplacement tels que l'essence et les péages.
- Frais d'entretien des piscines : Si votre magasin propose également des services d'entretien de piscines, vous devrez peut-être payer pour les produits et les outils nécessaires.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre magasin de piscine.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un magasin de piscine ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre magasin de piscine, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un magasin de piscine, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Piscines hors-sol : Si vous envisagez de vendre des piscines hors-sol, vous devrez acheter un stock de piscines de différentes tailles et formes pour répondre aux besoins de vos clients. Vous devrez également vous procurer des échelles, des systèmes de filtration, des bâches de protection et autres accessoires nécessaires à l'installation et à l'entretien de ces piscines.
- Piscines creusées : Si vous souhaitez proposer des piscines creusées, vous devrez investir dans du matériel de creusement, tels que des pelles mécaniques et des excavatrices. Vous aurez également besoin d'un stock de coques de piscines, de systèmes de filtration, de pompes et de revêtements pour les piscines creusées.
- Spas : Si vous souhaitez élargir votre offre avec des spas, vous devrez acheter un stock de spas de différentes tailles et styles. Vous aurez également besoin de systèmes de chauffage, de jets et de contrôles pour ces spas.
- Produits de traitement de l'eau : Pour maintenir l'eau de vos piscines et spas propre et saine, vous devrez vous procurer des produits de traitement de l'eau tels que des produits chimiques, des kits de test et des filtres.
- Équipement d'entretien : Vous aurez également besoin d'équipement d'entretien pour vos piscines et spas, tels que des balais, des épuisettes et des aspirateurs pour nettoyer les bassins, ainsi que des outils pour entretenir les équipements de filtration et de chauffage.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre magasin de piscine.
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Le plan de financement de votre magasin de piscine
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre magasin de piscine consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un magasin de piscine ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre magasin de piscine.
Le compte de résultat prévisionnel de votre magasin de piscine
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre magasin de piscine au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un magasin de piscine doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre magasin de piscine à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre magasin de piscine permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre magasin de piscine ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre magasin de piscine dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre magasin de piscine.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre magasin de piscine ?
Élaborer des prévisions financières pour votre magasin de piscine peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre magasin de piscine
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un magasin de piscine.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre magasin de piscine ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un magasin de piscine sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre magasin de piscine, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre magasin de piscine
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre magasin de piscine.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un magasin de piscine, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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