Comment faire un prévisionnel financier pour un magasin de location de vidéos ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre magasin de location de vidéos est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un magasin de location de vidéos, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un magasin de location de vidéos ?
Les prévisions financières de votre magasin de location de vidéos servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre magasin de location de vidéos s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un magasin de location de vidéos ?
La qualité des prévisions financières d'un magasin de location de vidéos dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un magasin de location de vidéos déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un magasin de location de vidéos, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre magasin de location de vidéos, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre magasin de location de vidéos.
Le prévisionnel des ventes d'un magasin de location de vidéos
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre magasin de location de vidéos.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La concurrence : Plus il y a de magasins de location de vidéos dans votre région, plus il peut y avoir une baisse de prix pour rester compétitif.
- La popularité des films : Si un film en particulier devient très populaire, il peut y avoir une augmentation du nombre de locations et donc du chiffre d'affaires.
- L'état des DVD : Si vos DVD sont en mauvais état, cela peut dissuader les clients de louer chez vous et donc affecter vos ventes.
- La saisonnalité : Les mois d'été peuvent être plus calmes en termes de locations de vidéos, tandis que les mois d'hiver peuvent être plus occupés en raison du temps froid et des soirées passées à l'intérieur.
- Les offres spéciales : Les promotions telles que les locations à prix réduit ou les offres de location multiple peuvent attirer plus de clients et augmenter vos ventes.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un magasin de location de vidéos
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre magasin de location de vidéos.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un magasin de location de vidéos comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour les employés de votre magasin de location de vidéos.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour assurer la tenue de vos comptes et la déclaration de vos impôts en conformité avec les normes comptables en vigueur.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à l'exploitation de votre magasin de location de vidéos.
- Licences de logiciel : pour utiliser des systèmes de gestion de location de vidéos et des logiciels de comptabilité.
- Frais bancaires : pour les opérations bancaires liées à votre activité, telles que les frais de tenue de compte et les commissions sur les transactions.
- Loyer : pour le loyer de votre local commercial où est situé votre magasin de location de vidéos.
- Frais de publicité : pour promouvoir votre magasin, vos offres et vos services auprès de votre clientèle cible.
- Fournitures de bureau : pour les consommables tels que les papiers, les cartouches d'encre, les stylos, etc. nécessaires à votre activité.
- Frais de déplacement : pour les frais de transport et de déplacement liés aux déplacements professionnels nécessaires à votre activité.
- Frais de maintenance : pour la maintenance, la réparation et l'entretien de vos équipements de location de vidéos.
- Frais de formation : pour former votre personnel à l'utilisation des systèmes de gestion de location de vidéos et améliorer leurs compétences.
- Frais de stockage : pour stocker vos vidéos et autres produits en location dans un entrepôt ou un local dédié.
- Frais de communication : pour les abonnements téléphoniques, internet et autres frais liés à la communication avec vos clients et vos fournisseurs.
- Frais de nettoyage : pour l'entretien et le nettoyage régulier de votre magasin de location de vidéos.
- Frais juridiques : pour les conseils juridiques et les frais liés à la rédaction de contrats de location de vidéos avec vos clients.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre magasin de location de vidéos, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un magasin de location de vidéos ?
Créer et développer un magasin de location de vidéos implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un magasin de location de vidéos, on peut citer des éléments tels que :
- Des écrans de télévision de haute qualité : Ces écrans seront la principale source de divertissement pour vos clients. Assurez-vous d'investir dans des écrans de taille suffisante avec une bonne qualité d'image pour offrir une expérience de visionnage agréable.
- Un système de sonorisation : Pour accompagner vos écrans, vous aurez besoin d'un système de sonorisation de qualité. Cela permettra à vos clients de profiter pleinement du son de leurs films préférés.
- Des étagères de rangement : Vous aurez besoin de suffisamment d'espace pour stocker vos DVD et Blu-ray. Investissez dans des étagères solides et bien organisées pour faciliter l'accès aux films pour vos clients.
- Un système de caisse : Pour gérer les transactions et les locations, vous aurez besoin d'un système de caisse efficace. Choisissez un système qui vous permet de suivre facilement les ventes et les stocks de vos films.
- Des meubles confortables : Pour offrir une expérience de visionnage agréable à vos clients, investissez dans des meubles confortables tels que des canapés, des fauteuils ou des poufs. Cela les incitera à rester plus longtemps dans votre magasin et à louer plus de films.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre magasin de location de vidéos.
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Le plan de financement de votre magasin de location de vidéos
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre magasin de location de vidéos consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un magasin de location de vidéos ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre magasin de location de vidéos.
Le compte de résultat prévisionnel de votre magasin de location de vidéos
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre magasin de location de vidéos au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un magasin de location de vidéos doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre magasin de location de vidéos à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'un magasin de location de vidéos permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre magasin de location de vidéos.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que le magasin de location de vidéos dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre magasin de location de vidéos ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre magasin de location de vidéos
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un magasin de location de vidéos.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre magasin de location de vidéos ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre magasin de location de vidéos dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre magasin de location de vidéos, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre magasin de location de vidéos.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un magasin de location de vidéos. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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