Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de livraison de colis ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de livraison de colis et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de livraison de colis.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une entreprise de livraison de colis ?
Les prévisions financières de votre entreprise de livraison de colis servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de livraison de colis s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de livraison de colis ?
Les prévisions financières d'une entreprise de livraison de colis doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de livraison de colis est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de livraison de colis déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de livraison de colis, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de livraison de colis, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de livraison de colis.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une entreprise de livraison de colis
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre entreprise de livraison de colis (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre entreprise de livraison de colis peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La concurrence - Si vous opérez dans une zone où il y a beaucoup de concurrents dans le même secteur de livraison de colis, cela peut influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Vous devrez peut-être ajuster vos tarifs pour rester compétitif et attirer de nouveaux clients.
- La saisonnalité - Les périodes de forte demande, comme les fêtes de fin d'année, peuvent entraîner une augmentation du nombre de transactions mensuelles, tandis que les périodes plus calmes peuvent entraîner une baisse. Vous devrez peut-être prévoir des ressources supplémentaires pour faire face à ces fluctuations de la demande.
- Les conditions météorologiques - Les conditions météorologiques peuvent avoir un impact sur les coûts de livraison et le nombre de transactions mensuelles. Par exemple, des tempêtes de neige ou des températures extrêmes peuvent entraîner des retards dans les livraisons et des coûts supplémentaires pour les livraisons urgentes.
- La taille et le poids des colis - Si vous livrez principalement de gros colis, le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles peuvent être affectés. Des colis plus lourds ou plus encombrants peuvent entraîner des coûts de transport plus élevés, ce qui pourrait influencer vos tarifs et votre volume de transactions.
- Les partenariats avec d'autres entreprises - Si vous avez des partenariats avec d'autres entreprises pour la livraison de leurs produits, cela peut avoir un impact sur vos ventes et votre volume de transactions. Par exemple, si vous avez un accord exclusif avec une grande entreprise, cela peut augmenter votre volume de transactions et votre chiffre d'affaires.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de livraison de colis
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise de livraison de colis.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une entreprise de livraison de colis comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : salaires et charges sociales pour les livreurs et le personnel de bureau
- Honoraires d'expertise-comptable : services de comptabilité et de conseil pour gérer vos finances
- Frais d'assurance : couverture pour les véhicules, les marchandises et la responsabilité civile
- Licences de logiciel : abonnements pour les logiciels de gestion de livraison et de facturation
- Frais bancaires : frais de tenue de compte, frais de transaction et frais de découvert
- Carburant : essence ou diesel pour les véhicules de livraison
- Entretien et réparations : coûts pour maintenir vos véhicules en bon état
- Fournitures de bureau : papier, stylos, enveloppes et autres fournitures nécessaires pour le fonctionnement du bureau
- Frais de publicité : coûts pour promouvoir votre entreprise et attirer de nouveaux clients
- Frais de communication : téléphone, internet et autres frais pour rester connecté avec vos clients et votre équipe
- Frais de location : loyer pour l'espace de stockage et le bureau
- Frais de déplacement : frais de péage, de parking et autres coûts liés aux déplacements pour les livraisons
- Frais de formation : coûts pour former votre personnel à de nouvelles compétences et technologies
- Frais de gestion des déchets : coûts pour l'élimination des déchets et le recyclage des matériaux d'emballage
- Frais de maintenance informatique : coûts pour maintenir votre système informatique et vos équipements en bon état de fonctionnement
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise de livraison de colis, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une entreprise de livraison de colis ?
Le prévisionnel financier de votre entreprise de livraison de colis devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une entreprise de livraison de colis, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Véhicules de livraison - Vous aurez besoin d'un ou plusieurs véhicules pour effectuer les livraisons de vos colis. Choisissez des véhicules adaptés à votre activité et à la taille de vos colis.
- Équipement de manutention - Pour faciliter le chargement et le déchargement de vos colis, vous aurez besoin d'équipements tels que des chariots élévateurs, des diables ou des transpalettes.
- Système de suivi des colis - Pour vous assurer que vos colis arrivent à destination et pour suivre leur progression, vous aurez besoin d'un système de suivi des colis fiable et efficace.
- Logiciel de gestion des livraisons - Pour gérer efficacement vos livraisons, il est important d'avoir un logiciel de gestion des livraisons qui vous permettra de planifier les itinéraires, de suivre les livraisons et de gérer les retards ou les annulations.
- Stockage et entrepôt - Si vous prévoyez de stocker les colis dans un entrepôt avant de les livrer, vous aurez besoin d'un espace de stockage adapté avec des étagères, des rayonnages et éventuellement des équipements de sécurité.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre entreprise de livraison de colis.
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Le plan de financement de votre entreprise de livraison de colis
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de livraison de colis consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'une entreprise de livraison de colis ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de livraison de colis.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de livraison de colis
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise de livraison de colis doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise de livraison de colis seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de livraison de colis à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de livraison de colis permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de livraison de colis.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de livraison de colis dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de livraison de colis ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de livraison de colis peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de livraison de colis
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une entreprise de livraison de colis.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de livraison de colis ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de livraison de colis dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de livraison de colis, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre entreprise de livraison de colis.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une entreprise de livraison de colis, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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