Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en poudre de cacao ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre grossiste en poudre de cacao.
Élaborer les prévisions financières d'un grossiste en poudre de cacao peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre grossiste en poudre de cacao.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un grossiste en poudre de cacao ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre grossiste en poudre de cacao et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un grossiste en poudre de cacao vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le grossiste en poudre de cacao vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre grossiste en poudre de cacao seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un grossiste en poudre de cacao ?
La qualité des prévisions financières d'un grossiste en poudre de cacao dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un grossiste en poudre de cacao déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un grossiste en poudre de cacao, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre grossiste en poudre de cacao, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre grossiste en poudre de cacao.
Le prévisionnel des ventes d'un grossiste en poudre de cacao
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre grossiste en poudre de cacao par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre grossiste en poudre de cacao, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un grossiste en poudre de cacao déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'augmentation de la demande pour le chocolat artisanal : Avec la tendance croissante pour les produits artisanaux et de haute qualité, les consommateurs sont prêts à payer plus cher pour du cacao de qualité supérieure, ce qui peut augmenter le prix moyen de vos produits et donc vos ventes.
- Les fluctuations du cours du cacao sur le marché mondial : En tant que grossiste en poudre de cacao, vous êtes vulnérable aux variations du prix du cacao sur le marché mondial. Une hausse du cours du cacao peut avoir un impact négatif sur vos marges bénéficiaires et votre chiffre d'affaires.
- Les changements saisonniers de la demande : Les ventes de chocolat sont souvent plus élevées pendant les périodes de fêtes et de célébrations, comme Pâques et Noël. Il est important de prendre en compte ces variations saisonnières dans votre prévisionnel des ventes pour les années à venir.
- Les préférences des consommateurs pour les produits biologiques et équitables : De plus en plus de consommateurs sont à la recherche de produits biologiques et équitables, ce qui peut influencer leur décision d'achat de poudre de cacao. Si vous proposez des produits répondant à ces critères, cela peut vous permettre d'augmenter votre prix moyen et de fidéliser une clientèle soucieuse de ces valeurs.
- Les coûts de transport et de stockage : En tant que grossiste, vous devez prendre en compte les frais de transport et de stockage de votre poudre de cacao. Des fluctuations dans ces coûts peuvent avoir un impact direct sur vos marges bénéficiaires et votre prix de vente moyen.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en poudre de cacao
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre grossiste en poudre de cacao.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un grossiste en poudre de cacao comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : les salaires et les charges sociales de vos employés qui travaillent dans l'entrepôt, gèrent les commandes et assurent la livraison du cacao.
- Honoraires d'expertise-comptable : les frais pour les services d'un comptable ou d'un expert-comptable pour tenir à jour vos comptes et préparer vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : la prime d'assurance pour couvrir votre entrepôt, vos employés et votre marchandise contre les risques tels que l'incendie, le vol et les dommages accidentels.
- Licences de logiciel : les frais pour les licences de logiciel utilisées pour gérer votre inventaire, traiter les commandes et gérer vos finances.
- Frais bancaires : les frais perçus par votre banque pour les services bancaires tels que les transferts de fonds, les paiements par carte de crédit et les chèques de banque.
- Frais de transport : les coûts pour transporter le cacao depuis les fournisseurs jusqu'à votre entrepôt et pour livrer les commandes à vos clients.
- Frais de stockage : les frais pour louer ou posséder un entrepôt pour stocker votre cacao en toute sécurité.
- Frais d'emballage : les coûts pour emballer le cacao dans des sacs ou des boîtes avant de l'expédier à vos clients.
- Frais de communication : les coûts pour maintenir une ligne téléphonique et une connexion Internet pour communiquer avec vos clients et vos fournisseurs.
- Frais de marketing : les dépenses pour promouvoir votre entreprise et vos produits, telles que la publicité, les événements et les campagnes de marketing en ligne.
- Frais de formation : les dépenses pour former vos employés sur la manipulation du cacao, les procédures de sécurité et les techniques de vente.
- Frais de gestion : les coûts pour gérer et diriger votre entreprise, y compris les frais de bureau, les frais juridiques et les frais de déplacement.
- Frais de maintenance : les coûts pour maintenir et réparer l'équipement et les installations de votre entrepôt, tels que les machines à emballer et les systèmes de ventilation.
- Frais de services publics : les factures pour l'électricité, l'eau et le gaz utilisés dans votre entrepôt.
- Frais de fournitures de bureau : les coûts pour les fournitures de bureau telles que les stylos, les papiers, les enveloppes et les timbres utilisés pour gérer votre entreprise.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre grossiste en poudre de cacao, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un grossiste en poudre de cacao ?
Le prévisionnel financier de votre grossiste en poudre de cacao devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un grossiste en poudre de cacao, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Un entrepôt de stockage - Vous aurez besoin d'un endroit pour stocker votre poudre de cacao en vrac avant de la vendre. Assurez-vous qu'il est suffisamment grand pour accueillir tout votre stock et qu'il est également sécurisé pour protéger votre marchandise.
- Du matériel de transport - Pour pouvoir livrer votre poudre de cacao à vos clients, vous aurez besoin d'un moyen de transport adapté. Cela peut inclure des camions, des fourgonnettes ou même des chariots élévateurs pour déplacer votre stock à l'entrepôt.
- Des équipements de manutention - Pour faciliter le chargement et le déchargement de votre poudre de cacao, vous aurez besoin d'équipements de manutention tels que des chariots élévateurs, des transpalettes ou des convoyeurs.
- Des équipements de production - Si vous prévoyez de traiter et de transformer la poudre de cacao avant de la vendre, vous aurez besoin d'équipements de production tels que des broyeurs, des mélangeurs et des tamiseurs.
- Des équipements de conditionnement - Pour emballer votre poudre de cacao dans des sacs ou des boîtes pour la vente au détail, vous aurez besoin d'équipements de conditionnement tels que des ensacheuses, des scelleuses et des étiqueteuses.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre grossiste en poudre de cacao.
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Le plan de financement de votre grossiste en poudre de cacao
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre grossiste en poudre de cacao consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un grossiste en poudre de cacao ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre grossiste en poudre de cacao.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en poudre de cacao
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un grossiste en poudre de cacao doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de grossiste en poudre de cacao seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre grossiste en poudre de cacao à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en poudre de cacao permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le grossiste en poudre de cacao :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en poudre de cacao pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre grossiste en poudre de cacao, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre grossiste en poudre de cacao ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un grossiste en poudre de cacao, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre grossiste en poudre de cacao
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un grossiste en poudre de cacao.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en poudre de cacao ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un grossiste en poudre de cacao à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
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Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre grossiste en poudre de cacao.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un grossiste en poudre de cacao. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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