Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en parfumerie et cosmétique ?
Élaborer des prévisions financières pour votre grossiste en parfumerie et cosmétique et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre grossiste en parfumerie et cosmétique.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un grossiste en parfumerie et cosmétique ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre grossiste en parfumerie et cosmétique et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un grossiste en parfumerie et cosmétique vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le grossiste en parfumerie et cosmétique vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre grossiste en parfumerie et cosmétique seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un grossiste en parfumerie et cosmétique ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un grossiste en parfumerie et cosmétique, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le grossiste en parfumerie et cosmétique au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un grossiste en parfumerie et cosmétique déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre grossiste en parfumerie et cosmétique.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un grossiste en parfumerie et cosmétique
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre grossiste en parfumerie et cosmétique (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre grossiste en parfumerie et cosmétique peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Tendances du marché : Les tendances du marché peuvent avoir un impact significatif sur le prix moyen et le nombre de transactions de votre entreprise. Par exemple, si les consommateurs sont à la recherche de produits naturels et biologiques, vous pourriez voir une augmentation des ventes de ces types de produits et donc un impact sur le prix moyen et les transactions.
- Concurrence : La concurrence peut également influencer le prix moyen et le nombre de transactions de votre entreprise. Si vous avez des concurrents qui offrent des produits similaires à des prix inférieurs, cela pourrait affecter votre capacité à maintenir un prix moyen élevé et à réaliser un nombre élevé de transactions.
- Nouveaux produits : L'introduction de nouveaux produits peut avoir un impact sur le prix moyen et le nombre de transactions. Si vous ajoutez de nouveaux produits populaires à votre gamme, cela pourrait entraîner une augmentation du prix moyen et du nombre de transactions.
- Événements saisonniers : Les événements saisonniers, tels que les fêtes de fin d'année ou la saison des mariages, peuvent influencer le prix moyen et le nombre de transactions de votre entreprise. Par exemple, pendant la saison des mariages, vous pourriez voir une augmentation de la demande pour des parfums et des produits cosmétiques spécifiques, ce qui pourrait entraîner une augmentation du prix moyen et du nombre de transactions.
- Inflation des matières premières : L'inflation des matières premières peut également avoir un impact sur le prix moyen de vos produits et donc sur le nombre de transactions. Si le coût des matières premières augmente, vous pourriez être contraint d'augmenter les prix de vos produits, ce qui pourrait avoir un impact sur le nombre de transactions réalisées.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en parfumerie et cosmétique
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre grossiste en parfumerie et cosmétique au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre grossiste en parfumerie et cosmétique devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel - incluant les salaires, les cotisations sociales et les avantages sociaux pour vos employés tels que les congés payés et les assurances maladie.
- Honoraires d'expertise-comptable - pour l'aide professionnelle dans la tenue de vos comptes et déclarations fiscales.
- Frais d'assurance - pour couvrir les risques liés à votre activité de grossiste en parfumerie et cosmétique, tels que les dommages matériels, les pertes de marchandises et les responsabilités civiles.
- Licences de logiciel - pour utiliser des programmes informatiques nécessaires à la gestion de votre activité, tels que des logiciels de comptabilité, de gestion de stock et de facturation.
- Frais bancaires - pour les services bancaires tels que les frais de tenue de compte, les virements et les chèques.
- Frais de transport - pour l'acheminement de vos produits depuis les fournisseurs jusqu'à votre entrepôt et vers vos clients.
- Frais de stockage - pour louer un entrepôt ou un espace de stockage pour vos produits.
- Frais de communication - pour les services de téléphonie, d'accès internet et de courrier pour communiquer avec vos clients et fournisseurs.
- Frais de publicité et de marketing - pour promouvoir vos produits auprès de vos clients et attirer de nouveaux clients.
- Frais de déplacement - pour vos déplacements professionnels tels que les visites chez les fournisseurs et les salons professionnels.
- Frais de formation - pour former et perfectionner vos employés afin d'optimiser votre activité.
- Frais de maintenance - pour l'entretien et la réparation de vos équipements et outils de travail.
- Frais de services professionnels - pour les conseils et les services d'experts dans des domaines tels que la gestion des ressources humaines, le droit et la comptabilité.
- Frais de gestion - pour les dépenses liées à la gestion de votre entreprise tels que les frais de bureau, les fournitures de bureau et les frais postaux.
- Frais d'entretien des locaux - pour garder vos locaux propres et en bon état.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un grossiste en parfumerie et cosmétique ?
Le prévisionnel financier de votre grossiste en parfumerie et cosmétique devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un grossiste en parfumerie et cosmétique, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Un entrepôt - En tant que grossiste en parfumerie et cosmétique, vous aurez besoin d'un espace de stockage pour vos produits. L'achat d'un entrepôt vous permettra de stocker vos produits en toute sécurité et de manière organisée.
- Un système informatique - Pour gérer efficacement votre activité de grossiste en parfumerie et cosmétique, vous aurez besoin d'un système informatique performant. Cela comprendra un ordinateur, un logiciel de gestion des stocks et des ventes, ainsi qu'une imprimante pour les étiquettes de vos produits.
- Des étagères et des rayonnages - Pour optimiser l'espace de votre entrepôt, il est important d'investir dans des étagères et des rayonnages de qualité. Cela vous permettra de stocker vos produits de manière efficace et de les retrouver facilement lorsqu'ils seront commandés par vos clients.
- Un véhicule de livraison - En tant que grossiste en parfumerie et cosmétique, vous devrez probablement livrer vos produits à vos clients. L'achat d'un véhicule de livraison vous permettra d'assurer ces livraisons de manière efficace et professionnelle.
- Un système de sécurité - Étant donné la valeur de vos produits, il est important d'investir dans un système de sécurité pour votre entrepôt. Cela peut inclure des caméras de surveillance, un système d'alarme, et éventuellement un système de contrôle d'accès pour limiter l'accès à votre entrepôt.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre grossiste en parfumerie et cosmétique.
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Le plan de financement de votre grossiste en parfumerie et cosmétique
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre grossiste en parfumerie et cosmétique consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un grossiste en parfumerie et cosmétique ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre grossiste en parfumerie et cosmétique.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en parfumerie et cosmétique
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un grossiste en parfumerie et cosmétique doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de grossiste en parfumerie et cosmétique seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre grossiste en parfumerie et cosmétique à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en parfumerie et cosmétique permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre grossiste en parfumerie et cosmétique ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre grossiste en parfumerie et cosmétique dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre grossiste en parfumerie et cosmétique.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre grossiste en parfumerie et cosmétique ?
Élaborer des prévisions financières pour votre grossiste en parfumerie et cosmétique peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre grossiste en parfumerie et cosmétique
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un grossiste en parfumerie et cosmétique.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en parfumerie et cosmétique ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un grossiste en parfumerie et cosmétique sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre grossiste en parfumerie et cosmétique, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre grossiste en parfumerie et cosmétique.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un grossiste en parfumerie et cosmétique, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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