Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en outils ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre grossiste en outils.
Élaborer les prévisions financières d'un grossiste en outils peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre grossiste en outils.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un grossiste en outils ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre grossiste en outils et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un grossiste en outils vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le grossiste en outils vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre grossiste en outils seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un grossiste en outils ?
Les prévisions financières d'un grossiste en outils doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre grossiste en outils est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un grossiste en outils déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de grossiste en outils, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre grossiste en outils, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre grossiste en outils.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un grossiste en outils
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre grossiste en outils (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre grossiste en outils peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'état du marché de l'industrie des outils: Si le marché est en croissance, cela pourrait entraîner une augmentation de la demande et donc du prix moyen ou du nombre de transactions mensuelles pour votre entreprise.
- Les changements technologiques: Si de nouveaux outils plus performants ou innovants sont mis sur le marché, cela pourrait influencer le prix moyen des outils que vous vendez et donc impacter vos ventes mensuelles.
- Les conditions économiques: Si l'économie est en crise, cela pourrait entraîner une baisse de la demande et donc une baisse du prix moyen ou du nombre de transactions mensuelles pour votre entreprise.
- La concurrence: Si de nouveaux concurrents entrent sur le marché ou si vos concurrents actuels proposent des prix plus bas, cela pourrait avoir un impact sur votre prix moyen et vos ventes mensuelles.
- Les tendances du marché: Si les consommateurs ont tendance à acheter plus d'outils en ligne plutôt qu'en magasin physique, cela pourrait affecter vos ventes mensuelles et votre prix moyen en raison des coûts de livraison supplémentaires ou de la concurrence en ligne.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en outils
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre grossiste en outils.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un grossiste en outils comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel: Vous devrez payer les salaires et les avantages sociaux de votre personnel, y compris les employés de l'entrepôt, les représentants commerciaux et le personnel administratif.
- Honoraires d'expertise-comptable: Vous devrez engager un expert-comptable pour s'occuper de votre comptabilité et de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance: Vous devrez payer des primes d'assurance pour protéger votre entreprise contre les risques tels que les incendies, les vols et les dommages matériels.
- Licences de logiciel: Vous devrez acquérir des licences pour les logiciels dont vous avez besoin pour gérer votre entreprise, tels que les logiciels de comptabilité et de gestion des stocks.
- Frais bancaires: Vous devrez payer des frais pour les services bancaires tels que les virements, les chèques et les opérations de change.
- Frais de location: Si vous n'êtes pas propriétaire de votre entrepôt, vous devrez payer des frais de location pour l'espace de stockage.
- Frais de transport: Vous devrez payer les frais de transport pour la livraison de vos produits aux clients ou pour l'approvisionnement en marchandises.
- Frais de publicité: Pour promouvoir votre entreprise et vos produits, vous devrez investir dans des campagnes publicitaires, telles que des annonces imprimées ou des publicités en ligne.
- Frais de formation: Pour maintenir vos compétences et celles de votre personnel à jour, vous devrez investir dans des formations professionnelles et des ateliers.
- Frais de communication: Vous devrez payer les frais liés aux communications d'affaires, tels que les abonnements téléphoniques et Internet.
- Frais de fournitures de bureau: Vous devrez acheter des fournitures de bureau telles que du papier, des stylos et des cartouches d'encre pour votre entreprise.
- Frais de déplacement: Si vous avez des représentants commerciaux, vous devrez rembourser leurs frais de déplacement pour qu'ils puissent rencontrer des clients et conclure des ventes.
- Frais de maintenance: Vous devrez payer pour l'entretien et la réparation de vos équipements et de votre entrepôt.
- Frais de stockage: Si vous avez besoin d'un espace de stockage supplémentaire, vous devrez payer des frais de location pour un entrepôt ou un garde-meuble.
- Frais de services professionnels: Vous devrez peut-être engager des avocats ou des consultants pour vous conseiller sur des questions juridiques ou commerciales spécifiques.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre grossiste en outils, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un grossiste en outils ?
Le prévisionnel financier de votre grossiste en outils devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un grossiste en outils, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Un entrepôt de stockage: Vous aurez besoin d'un entrepôt pour stocker vos outils en gros avant de les distribuer à vos clients. Choisissez un entrepôt de taille appropriée en fonction de votre volume de ventes et de votre budget.
- Un camion de livraison: Pour transporter vos outils vers vos clients, vous aurez besoin d'un camion de livraison. Assurez-vous de choisir un camion adapté à la taille et au poids de vos outils.
- Des rayonnages: Pour organiser votre entrepôt de manière efficace, vous aurez besoin de rayonnages pour stocker vos outils. Choisissez des rayonnages solides et durables pour supporter le poids de vos produits.
- Un système informatisé de gestion des stocks: Pour suivre et gérer vos stocks de manière efficace, vous aurez besoin d'un système informatisé de gestion des stocks. Choisissez un système adapté à votre activité et assurez-vous de bien former votre personnel à son utilisation.
- Des outils de manutention: Pour déplacer vos outils dans votre entrepôt et les charger dans votre camion de livraison, vous aurez besoin d'outils de manutention tels que des transpalettes ou des chariots élévateurs. Choisissez des outils de qualité pour faciliter vos opérations.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre grossiste en outils.
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Le plan de financement de votre grossiste en outils
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en outils consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un grossiste en outils ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre grossiste en outils.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en outils
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre grossiste en outils sur les années à venir.
Pour que votre grossiste en outils soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux grossistes en outils déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre grossiste en outils à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en outils permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre grossiste en outils ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre grossiste en outils dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre grossiste en outils.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre grossiste en outils ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un grossiste en outils, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre grossiste en outils
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un grossiste en outils.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en outils ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre grossiste en outils dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre grossiste en outils, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre grossiste en outils.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un grossiste en outils. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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