Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en machines textiles ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre grossiste en machines textiles.
Élaborer les prévisions financières d'un grossiste en machines textiles peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre grossiste en machines textiles.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un grossiste en machines textiles ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre grossiste en machines textiles et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un grossiste en machines textiles vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le grossiste en machines textiles vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre grossiste en machines textiles seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un grossiste en machines textiles ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un grossiste en machines textiles, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le grossiste en machines textiles au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un grossiste en machines textiles déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre grossiste en machines textiles.
Le prévisionnel des ventes d'un grossiste en machines textiles
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre grossiste en machines textiles.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- L'évolution de la demande : L'offre et la demande sur le marché des machines textiles peuvent fluctuer en fonction de l'évolution des besoins des consommateurs et des entreprises. Il est donc important de suivre les tendances du marché pour anticiper les évolutions de la demande et adapter votre offre en conséquence.
- Les innovations technologiques : Avec l'évolution rapide des technologies, de nouvelles machines textiles plus performantes peuvent être mises sur le marché. Si vous proposez des produits innovants, cela peut stimuler la demande et vous permettre de maintenir un prix moyen plus élevé.
- Les fluctuations du taux de change : Si vous importez vos machines textiles de l'étranger, les fluctuations du taux de change peuvent avoir un impact sur vos coûts d'achat et donc sur le prix de vente de vos produits. Il est donc important de surveiller les taux de change et de prendre en compte ces variations dans votre prévisionnel de ventes.
- Les tendances économiques : Les conditions économiques générales peuvent influencer la capacité des entreprises à investir dans de nouvelles machines textiles. Par exemple, en période de ralentissement économique, les entreprises peuvent être plus réticentes à effectuer des achats importants, ce qui peut affecter votre nombre de transactions mensuelles.
- La concurrence : Les mouvements de vos concurrents sur le marché peuvent également avoir un impact sur vos ventes. Si un concurrent propose des machines similaires à un prix plus attractif, cela peut réduire votre nombre de transactions ou vous obliger à baisser vos prix pour rester compétitif.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en machines textiles
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre grossiste en machines textiles.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre grossiste en machines textiles devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : Vous allez devoir payer les salaires de vos employés qui s'occupent de la vente, de la gestion des commandes et de l'entretien des machines textiles.
- Honoraires d'expertise-comptable : Vous devrez engager un expert-comptable pour vous aider à tenir vos comptes et à gérer vos taxes et impôts.
- Frais d'assurance : Vous devrez souscrire à une assurance pour vous protéger contre les risques liés à votre activité, tels que les dommages matériels ou les blessures de vos employés.
- Licences de logiciel : Vous aurez besoin d'acheter des licences de logiciel pour gérer votre inventaire, vos commandes et vos comptes.
- Frais bancaires : Vous devrez payer des frais bancaires pour les transactions liées à votre activité, telles que les virements, les encaissements de chèques et les prélèvements automatiques.
- Frais de transport : Vous devrez payer les frais de transport pour acheminer les machines textiles depuis les fournisseurs jusqu'à votre entrepôt, ainsi que pour les livrer chez vos clients.
- Frais de stockage : Vous devrez louer un espace de stockage pour entreposer vos machines textiles avant de les vendre.
- Frais de marketing : Vous devrez dépenser de l'argent pour faire connaître votre entreprise et attirer des clients, par exemple en imprimant des dépliants ou en mettant en place une campagne publicitaire.
- Frais de communication : Vous devrez payer les factures de téléphone et d'internet pour rester en contact avec vos clients et vos fournisseurs.
- Frais de formation : Vous devrez peut-être dépenser de l'argent pour former vos employés à l'utilisation des machines textiles ou à d'autres compétences nécessaires à votre activité.
- Frais de services publics : Vous devrez payer les factures d'électricité, de gaz et d'eau pour alimenter votre entrepôt et vos bureaux.
- Frais de location : Si vous ne possédez pas vos locaux, vous devrez payer un loyer pour votre entrepôt et vos bureaux.
- Frais de fournitures de bureau : Vous devrez acheter du papier, des stylos, des cartouches d'encre et d'autres fournitures de bureau pour gérer votre entreprise.
- Frais de maintenance : Vous devrez peut-être engager un technicien pour entretenir et réparer vos machines textiles.
- Frais de formation continue : Pour rester compétitif sur le marché, vous devrez peut-être investir dans la formation continue de vos employés pour qu'ils puissent acquérir de nouvelles compétences et connaissances.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre grossiste en machines textiles.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un grossiste en machines textiles ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre grossiste en machines textiles, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un grossiste en machines textiles, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Machines de production: Vous aurez besoin de machines de production pour fabriquer et traiter vos machines textiles. Cela peut inclure des machines de découpe, de couture, de tissage et de finition.
- Équipement de manutention: En tant que grossiste en machines textiles, vous aurez besoin d'équipement de manutention pour déplacer et stocker vos machines. Cela peut inclure des chariots élévateurs, des transpalettes et des étagères de stockage.
- Matériel informatique: Pour gérer efficacement vos opérations, vous aurez besoin d'un matériel informatique adapté. Cela peut inclure des ordinateurs de bureau, des ordinateurs portables, des imprimantes et des scanners.
- Véhicules de livraison: Si vous livrez vos machines textiles à vos clients, vous aurez besoin de véhicules adaptés pour cela. Cela peut inclure des camions de livraison, des fourgonnettes ou des remorques.
- Équipement de sécurité: Enfin, ne négligez pas l'importance de la sécurité dans votre entrepôt ou votre usine. Vous aurez besoin d'équipements de sécurité tels que des extincteurs, des alarmes et des équipements de protection individuelle pour vos employés.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre grossiste en machines textiles.
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Le plan de financement de votre grossiste en machines textiles
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre grossiste en machines textiles consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un grossiste en machines textiles ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre grossiste en machines textiles.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en machines textiles
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre grossiste en machines textiles sur les années à venir.
Pour que votre grossiste en machines textiles soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux grossistes en machines textiles déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre grossiste en machines textiles à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'un grossiste en machines textiles permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en machines textiles.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que le grossiste en machines textiles dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre grossiste en machines textiles ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre grossiste en machines textiles
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en machines textiles à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en machines textiles ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre grossiste en machines textiles dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre grossiste en machines textiles.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un grossiste en machines textiles, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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