Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en grains de café ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre grossiste en grains de café.
Élaborer les prévisions financières d'un grossiste en grains de café peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre grossiste en grains de café.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un grossiste en grains de café ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre grossiste en grains de café.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre grossiste en grains de café.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un grossiste en grains de café est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre grossiste en grains de café vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un grossiste en grains de café ?
Les prévisions financières d'un grossiste en grains de café doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre grossiste en grains de café est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un grossiste en grains de café déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de grossiste en grains de café, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre grossiste en grains de café, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre grossiste en grains de café.
Le prévisionnel des ventes d'un grossiste en grains de café
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre grossiste en grains de café par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre grossiste en grains de café, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un grossiste en grains de café déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La demande croissante pour des cafés de qualité et de provenance spécifique peut augmenter le prix moyen des grains de café pour votre entreprise, surtout si vous vous spécialisez dans ces types de cafés.
- Les fluctuations du marché mondial du café peuvent avoir un impact sur le prix moyen des grains de café que vous achetez pour votre entreprise. Par exemple, si une mauvaise récolte en Amérique du Sud entraîne une pénurie de café, les prix peuvent augmenter pour une période de temps donnée.
- La saisonnalité peut également influencer les ventes mensuelles de votre entreprise. Les mois d'été peuvent être plus lents en termes de ventes de grains de café, tandis que les mois d'hiver peuvent être plus forts en raison de la demande accrue pour des boissons chaudes à base de café.
- Les changements dans les préférences des consommateurs peuvent également affecter vos ventes mensuelles. Par exemple, si les consommateurs commencent à préférer des cafés plus légers et plus fruités, vous pourriez voir une baisse des ventes pour les cafés plus corsés que vous vendez.
- Les contraintes de production telles que les conditions météorologiques défavorables ou les problèmes de logistique peuvent entraîner des retards dans la livraison de vos grains de café, ce qui peut affecter le nombre de transactions que vous pouvez réaliser dans un mois donné.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en grains de café
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre grossiste en grains de café.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre grossiste en grains de café devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : Les salaires et les avantages sociaux pour vos employés, y compris les vendeurs, les livreurs et le personnel administratif.
- Honoraires d'expertise-comptable : Les coûts associés à l'embauche d'un comptable pour tenir à jour vos comptes et produire vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : Les primes d'assurance pour protéger votre entreprise contre les risques tels que les incendies, les vols et les accidents.
- Licences de logiciel : Les frais pour utiliser des logiciels spécifiques à votre entreprise, tels que des systèmes de gestion de stocks ou de comptabilité.
- Frais bancaires : Les frais pour l'ouverture et la gestion de votre compte bancaire professionnel, ainsi que les frais de transaction et de virement.
- Frais de location de l'entrepôt : Les coûts mensuels pour louer un entrepôt pour stocker vos grains de café.
- Frais de transport : Les coûts associés à la livraison de vos grains de café aux clients, tels que les frais de carburant, les péages et les frais de location de véhicules.
- Frais de publicité et de marketing : Les dépenses pour promouvoir votre entreprise et vos produits, y compris les annonces dans les médias et les campagnes de marketing en ligne.
- Frais de stockage : Les coûts pour stocker vos grains de café dans un entrepôt ou un dépôt frigorifique avant de les vendre.
- Frais de gestion des stocks : Les coûts associés à la gestion et au suivi de vos stocks de grains de café, tels que les logiciels de gestion des stocks et les coûts de main-d'œuvre.
- Frais de formation : Les dépenses pour former votre personnel sur les produits, les processus et les techniques de vente liés aux grains de café.
- Frais de télécommunications : Les coûts pour les services de téléphonie, d'internet et de communication pour votre entreprise.
- Frais de services publics : Les factures mensuelles pour l'électricité, le gaz et l'eau pour alimenter votre entrepôt et vos bureaux.
- Frais de fournitures de bureau : Les coûts pour les fournitures de bureau telles que les stylos, les papiers et les enveloppes pour gérer les opérations quotidiennes de votre entreprise.
- Frais de gestion des déchets : Les coûts pour la collecte et le traitement des déchets de votre entreprise, tels que les ordures ménagères et les déchets de production.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre grossiste en grains de café.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un grossiste en grains de café ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre grossiste en grains de café, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un grossiste en grains de café, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Acheter un entrepôt pour stocker vos grains de café : cet espace sera essentiel pour stocker et conserver vos marchandises en grande quantité. Il doit être suffisamment vaste pour accueillir vos équipements de manutention et de stockage, ainsi que pour permettre une bonne circulation des camions de livraison.
- Investir dans un système de manutention : pour faciliter le déplacement de vos sacs de grains de café dans l'entrepôt, vous aurez besoin d'un chariot élévateur ou d'autres équipements de manutention tels que des transpalettes ou des gerbeurs. Ces outils vous permettront de gagner du temps et d'optimiser l'espace de stockage.
- Acheter des machines à café professionnelles : pour répondre aux besoins de vos clients, vous aurez besoin de plusieurs machines à café de qualité professionnelle. Assurez-vous qu'elles sont adaptées à la quantité de grains de café que vous prévoyez de vendre et qu'elles sont faciles à entretenir.
- Investir dans un système d'embouteillage : si vous prévoyez de vendre du café en bouteille, vous aurez besoin d'un système d'embouteillage pour remplir et sceller vos bouteilles de manière efficace et hygiénique. Cela peut également être utile si vous souhaitez proposer des échantillons de vos différents grains de café.
- Acheter des équipements de torréfaction : pour proposer des grains de café de qualité, vous aurez besoin d'un équipement de torréfaction adapté à votre volume de production. Assurez-vous de choisir un équipement de qualité et facile à utiliser pour obtenir un résultat optimal.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre grossiste en grains de café.
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Le plan de financement de votre grossiste en grains de café
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en grains de café consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un grossiste en grains de café ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre grossiste en grains de café sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en grains de café
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un grossiste en grains de café doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de grossiste en grains de café seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre grossiste en grains de café donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en grains de café permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre grossiste en grains de café ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre grossiste en grains de café dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre grossiste en grains de café.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre grossiste en grains de café ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre grossiste en grains de café
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un grossiste en grains de café.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en grains de café ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un grossiste en grains de café à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre grossiste en grains de café, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre grossiste en grains de café.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un grossiste en grains de café, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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