Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en équipements de construction ?
Élaborer des prévisions financières pour votre grossiste en équipements de construction et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre grossiste en équipements de construction.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un grossiste en équipements de construction ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre grossiste en équipements de construction et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un grossiste en équipements de construction vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le grossiste en équipements de construction vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre grossiste en équipements de construction seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un grossiste en équipements de construction ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un grossiste en équipements de construction, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le grossiste en équipements de construction au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un grossiste en équipements de construction déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre grossiste en équipements de construction.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un grossiste en équipements de construction
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre grossiste en équipements de construction (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre grossiste en équipements de construction peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La saisonnalité : Étant donné que les travaux de construction sont souvent saisonniers, votre entreprise peut connaître des fluctuations dans le nombre de transactions mensuelles en fonction des saisons. Par exemple, pendant les mois d'hiver, les activités de construction peuvent ralentir, ce qui peut avoir un impact sur vos ventes.
- L'évolution des normes de construction : Si les normes de construction évoluent et deviennent plus strictes, les entreprises de construction peuvent être obligées d'acheter de nouveaux équipements pour se conformer à ces normes. Cela peut entraîner une augmentation de la demande et donc une augmentation du prix moyen de vos équipements.
- La concurrence : Si vous avez des concurrents proches de votre entreprise, cela peut avoir un impact sur vos ventes. Si vos concurrents proposent des prix plus bas ou des équipements plus performants, cela peut influencer le nombre de transactions mensuelles que vous réalisez.
- Les projets de construction en cours : Si de grands projets de construction sont en cours dans votre région, cela peut augmenter la demande pour vos équipements et donc augmenter le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre entreprise.
- Les changements économiques : Les fluctuations économiques peuvent également avoir un impact sur vos ventes. Par exemple, une période de ralentissement économique peut entraîner une baisse de la demande pour vos équipements, tandis qu'une période de croissance économique peut stimuler la demande et augmenter vos ventes.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en équipements de construction
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre grossiste en équipements de construction.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un grossiste en équipements de construction comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : cela inclut les salaires et les cotisations sociales pour votre personnel de bureau, vos vendeurs et vos livreurs.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour tenir à jour votre comptabilité et produire vos déclarations fiscales, vous devrez engager un expert-comptable et payer ses honoraires.
- Frais d'assurance : en tant que grossiste en équipements de construction, vous aurez besoin d'une assurance professionnelle pour vous protéger contre les risques liés à votre activité, tels que les dommages matériels ou les blessures.
- Licences de logiciel : pour gérer efficacement votre entreprise, vous devrez peut-être investir dans des logiciels de comptabilité, de gestion de stocks ou de facturation, pour lesquels vous devrez payer une licence.
- Frais bancaires : pour gérer vos comptes professionnels et effectuer des transactions, vous devrez payer des frais bancaires mensuels.
- Frais de télécommunications : pour rester en contact avec vos clients et fournisseurs, vous devrez payer des frais pour votre ligne téléphonique, votre connexion internet et éventuellement pour des services de téléphonie mobile.
- Frais de publicité et de marketing : pour faire connaître votre entreprise et vos produits, vous devrez peut-être investir dans des campagnes publicitaires, des brochures ou des événements promotionnels.
- Frais de location : si vous n'avez pas de local commercial, vous devrez peut-être louer un entrepôt pour stocker vos équipements de construction.
- Frais de déplacement : en tant que grossiste en équipements de construction, vous pourriez avoir besoin de vous déplacer régulièrement pour rencontrer vos clients ou visiter des sites de construction.
- Frais d'entretien et de réparation : pour maintenir vos équipements en bon état, vous devrez peut-être engager des dépenses pour leur entretien et leur réparation.
- Frais de formation : pour rester à la pointe de votre secteur et améliorer vos compétences, vous pourriez avoir besoin de suivre des formations professionnelles, pour lesquelles vous devrez payer des frais.
- Frais de stockage : si vous devez stocker vos équipements pendant une période prolongée, vous devrez peut-être payer des frais pour louer un espace de stockage externe.
- Frais de gestion des déchets : en tant que grossiste en équipements de construction, vous pourriez avoir des déchets à gérer, tels que des chutes de matériaux, pour lesquels vous devrez payer des frais de collecte et de traitement.
- Frais de consommables : pour faire fonctionner votre entreprise, vous aurez besoin de fournitures de bureau, d'emballages et d'autres consommables, pour lesquels vous devrez engager des dépenses.
- Frais de services professionnels : en plus des honoraires d'expertise-comptable, vous pourriez avoir besoin de faire appel à d'autres professionnels pour des services tels que la création de votre site web ou la conception de votre logo.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre grossiste en équipements de construction, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un grossiste en équipements de construction ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre grossiste en équipements de construction, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un grossiste en équipements de construction, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Machines de construction - En tant que grossiste en équipements de construction, vous aurez besoin d'acheter des machines telles que des bulldozers, des excavatrices, des chargeuses sur pneus, des compacteurs, etc. pour répondre aux besoins de vos clients.
- Véhicules de transport - Vous aurez également besoin d'acheter des camions, des remorques et d'autres véhicules pour transporter vos équipements de construction vers les chantiers de vos clients.
- Outillage - Les outils de construction tels que les marteaux, les perceuses, les scies, etc. sont essentiels pour effectuer des tâches spécifiques sur les chantiers de construction. Vous devrez donc en acheter en grande quantité pour les vendre à vos clients.
- Matériaux de construction - En tant que grossiste, vous devrez également stocker des matériaux de construction tels que des briques, du ciment, du bois, etc. pour répondre aux besoins de vos clients.
- Équipements de sécurité - Vous devrez également vous procurer des équipements de sécurité tels que des casques, des gants, des bottes, etc. pour vos clients afin de veiller à leur sécurité sur les chantiers de construction.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre grossiste en équipements de construction.
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Le plan de financement de votre grossiste en équipements de construction
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre grossiste en équipements de construction consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un grossiste en équipements de construction ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre grossiste en équipements de construction sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en équipements de construction
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre grossiste en équipements de construction au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un grossiste en équipements de construction doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre grossiste en équipements de construction donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en équipements de construction permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le grossiste en équipements de construction :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en équipements de construction pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre grossiste en équipements de construction, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre grossiste en équipements de construction ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un grossiste en équipements de construction, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre grossiste en équipements de construction
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un grossiste en équipements de construction.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en équipements de construction ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre grossiste en équipements de construction dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre grossiste en équipements de construction, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre grossiste en équipements de construction
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre grossiste en équipements de construction.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un grossiste en équipements de construction. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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