Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en boissons ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre grossiste en boissons.
Élaborer les prévisions financières d'un grossiste en boissons peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre grossiste en boissons.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un grossiste en boissons ?
Les prévisions financières de votre grossiste en boissons servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre grossiste en boissons s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un grossiste en boissons ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un grossiste en boissons, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le grossiste en boissons au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un grossiste en boissons déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre grossiste en boissons.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un grossiste en boissons
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre grossiste en boissons (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre grossiste en boissons peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'emplacement de votre entrepôt : Un grossiste en boissons situé dans une zone très fréquentée pourrait voir ses ventes augmenter grâce à la proximité avec les clients potentiels.
- La saisonnalité : Les boissons froides ont tendance à se vendre plus en été, tandis que les boissons chaudes sont plus populaires en hiver. Prenez en compte ces fluctuations saisonnières dans votre prévisionnel des ventes.
- Les tendances de consommation : Les boissons à base de thé ou de café sont de plus en plus populaires auprès des consommateurs, tandis que les boissons énergisantes ont tendance à perdre en popularité. Suivez les tendances du marché pour ajuster votre offre et vos prévisions de ventes.
- Les événements locaux : Les festivals, les matchs sportifs et autres événements peuvent avoir un impact sur les ventes de boissons. Gardez un œil sur les événements à venir dans votre région et ajustez vos prévisions en conséquence.
- La concurrence : Si un nouveau grossiste en boissons ouvre ses portes dans votre zone de chalandise, cela pourrait avoir un impact sur vos ventes. Surveillez la concurrence et ajustez vos stratégies en conséquence.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en boissons
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre grossiste en boissons.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un grossiste en boissons comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires, les charges sociales, les avantages sociaux et les primes pour les employés qui travaillent pour vous.
- Honoraires d'expertise-comptable : couvre les services d'un expert-comptable pour vous aider dans la gestion de vos finances.
- Frais d'assurance : inclut les primes d'assurance pour protéger votre entreprise contre les risques tels que les incendies, les vols et les accidents.
- Licences de logiciel : couvre les frais pour utiliser des logiciels spécifiques pour gérer votre inventaire, vos ventes et vos comptes.
- Frais bancaires : inclut les frais pour les services bancaires tels que les transferts de fonds, les paiements en ligne et les frais de tenue de compte.
- Frais de communication : couvre les coûts pour les services de téléphonie et d'internet utilisés pour communiquer avec vos clients et vos fournisseurs.
- Frais de livraison : inclut les coûts pour livrer les boissons à vos clients ou pour les recevoir de vos fournisseurs.
- Frais de stockage : inclut les coûts pour stocker vos boissons dans un entrepôt ou un local de stockage.
- Frais de publicité : couvre les coûts pour promouvoir votre entreprise et vos produits, tels que les annonces dans les journaux, les panneaux publicitaires et les campagnes de marketing en ligne.
- Frais de déplacement : inclut les coûts pour vous rendre chez vos clients ou vos fournisseurs, ainsi que les frais de déplacement pour assister à des salons professionnels ou des événements liés à votre secteur d'activité.
- Frais de formation : couvre les coûts pour former votre personnel sur les produits, les techniques de vente et les règles de sécurité alimentaire.
- Frais de maintenance : inclut les coûts pour maintenir en bon état vos équipements tels que les véhicules de livraison, les réfrigérateurs et les machines à café.
- Frais de location : couvre les coûts pour louer des locaux commerciaux, des véhicules de livraison ou des équipements tels que des chariots élévateurs.
- Frais de gestion de stocks : inclut les coûts pour suivre et gérer votre inventaire de boissons, tels que les logiciels de gestion de stocks et les frais de main d'œuvre pour entretenir et vérifier les stocks.
- Frais de services professionnels : couvre les coûts pour obtenir des conseils juridiques, fiscaux ou commerciaux d'avocats, de comptables ou de consultants externes.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre grossiste en boissons, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un grossiste en boissons ?
Créer et développer un grossiste en boissons implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un grossiste en boissons, on peut citer des éléments tels que :
- Camion de livraison : Vous aurez besoin d'un camion de livraison pour transporter vos boissons vers vos clients. Assurez-vous qu'il a une capacité suffisante pour répondre à la demande de vos clients et qu'il est adapté aux routes que vous empruntez régulièrement.
- Réfrigérateurs : Les réfrigérateurs sont essentiels pour stocker vos boissons dans des conditions optimales. Choisissez-en avec une bonne capacité de stockage et assurez-vous qu'ils sont adaptés pour les boissons que vous vendez (par exemple, des réfrigérateurs à vin pour les vins et champagnes).
- Chariots élévateurs : Si vous stockez vos boissons sur des palettes, un chariot élévateur sera indispensable pour les déplacer et les charger dans le camion de livraison. Assurez-vous qu'il est adapté au poids et à la taille de vos palettes.
- Système de sécurité : Pour protéger vos boissons contre le vol et les dommages, vous aurez besoin d'un système de sécurité efficace. Cela peut inclure des caméras de surveillance, des alarmes et des serrures de sécurité pour vos entrepôts et vos véhicules.
- Logiciel de gestion de stock : Pour suivre efficacement votre inventaire, un logiciel de gestion de stock sera indispensable. Assurez-vous de choisir un logiciel qui répond à vos besoins spécifiques en tant que grossiste en boissons (par exemple, avec la possibilité de gérer les dates d'expiration des boissons).
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre grossiste en boissons.
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Le plan de financement de votre grossiste en boissons
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en boissons consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un grossiste en boissons ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre grossiste en boissons sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en boissons
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre grossiste en boissons au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un grossiste en boissons doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre grossiste en boissons donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en boissons permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le grossiste en boissons :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en boissons pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre grossiste en boissons, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre grossiste en boissons ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre grossiste en boissons
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en boissons à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en boissons ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un grossiste en boissons à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
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Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre grossiste en boissons, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre grossiste en boissons
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre grossiste en boissons.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un grossiste en boissons. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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