Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en alcool ?
Élaborer des prévisions financières pour votre grossiste en alcool et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre grossiste en alcool.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un grossiste en alcool ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre grossiste en alcool et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un grossiste en alcool vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le grossiste en alcool vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre grossiste en alcool seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un grossiste en alcool ?
Les prévisions financières d'un grossiste en alcool doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre grossiste en alcool est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un grossiste en alcool déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de grossiste en alcool, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre grossiste en alcool, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre grossiste en alcool.
Le prévisionnel des ventes d'un grossiste en alcool
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre grossiste en alcool par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre grossiste en alcool, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un grossiste en alcool déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Les fluctuations saisonnières : en tant que grossiste en alcool, votre entreprise peut être affectée par des variations de demande en fonction des saisons. Par exemple, les ventes peuvent être plus élevées pendant les vacances d'été ou les fêtes de fin d'année.
- Les changements dans les réglementations : les lois et réglementations concernant la vente d'alcool peuvent changer à tout moment, ce qui peut avoir un impact sur votre entreprise. Par exemple, une nouvelle loi interdisant la vente d'alcool pendant certaines heures peut réduire votre nombre de transactions mensuelles.
- La concurrence : la présence de concurrents sur le marché peut influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles de votre entreprise. Si vous avez des concurrents offrant des prix plus bas ou des produits plus attractifs, cela peut affecter votre chiffre d'affaires.
- Les tendances de consommation : les préférences des consommateurs en termes d'alcool peuvent évoluer au fil du temps, ce qui peut avoir un impact sur vos ventes. Par exemple, si les consommateurs se tournent vers des boissons sans alcool, cela peut réduire votre chiffre d'affaires.
- Les événements spéciaux : les événements spéciaux tels que les festivals ou les mariages peuvent être des opportunités pour votre entreprise de réaliser des ventes supplémentaires. Il est donc important de prendre en compte ces événements dans votre prévisionnel des ventes.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en alcool
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre grossiste en alcool.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre grossiste en alcool devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Les frais de personnel, comprenant les salaires, les charges sociales, et les avantages sociaux pour vos employés.
- Les honoraires d'expertise-comptable pour la tenue de vos comptes et la déclaration de vos impôts.
- Les frais d'assurance pour protéger votre entreprise contre les risques tels que le vol, l'incendie, et les accidents.
- Les licences de logiciel pour utiliser des outils informatiques indispensables à votre activité, comme un système de gestion des stocks.
- Les frais bancaires pour les opérations courantes telles que les virements, les prélèvements, et les frais de tenue de compte.
- Les frais de transport pour acheminer les produits depuis les fournisseurs jusqu'à votre entrepôt.
- Les frais de location de votre entrepôt pour stocker vos produits en toute sécurité.
- Les frais de communication pour maintenir le contact avec vos clients et vos fournisseurs, notamment les frais de téléphone et d'internet.
- Les frais de publicité pour faire connaître votre entreprise et vos produits auprès des consommateurs.
- Les frais de formation pour perfectionner vos employés et maintenir leurs compétences à jour.
- Les frais de déplacement pour rencontrer vos clients et négocier de nouveaux contrats.
- Les frais de fournitures de bureau pour vous équiper en papeterie, en consommables informatiques, et en matériel de bureau.
- Les frais de maintenance pour assurer le bon fonctionnement de vos équipements et prévenir les pannes.
- Les frais d'électricité et d'eau pour alimenter votre entrepôt et vos bureaux.
- Les frais de gestion administrative pour gérer les formalités administratives telles que la facturation, la comptabilité, et la gestion des stocks.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre grossiste en alcool.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un grossiste en alcool ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre grossiste en alcool, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un grossiste en alcool, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Camion de livraison: Ce sera probablement votre plus gros achat d'immobilisation en tant que grossiste en alcool. Vous aurez besoin d'un camion fiable et suffisamment grand pour transporter toutes vos marchandises.
- Rayonnages de stockage: Vous aurez besoin de suffisamment d'espace pour stocker votre inventaire. Les rayonnages de stockage sont essentiels pour garder votre entrepôt organisé et facilement accessible.
- Système de contrôle de la température: Pour maintenir la qualité de votre alcool, vous devrez investir dans un système de contrôle de la température pour votre entrepôt. Cela garantira que vos produits sont stockés dans des conditions optimales.
- Chariots élévateurs: Comme votre inventaire sera stocké en hauteur, vous aurez besoin de chariots élévateurs pour déplacer vos produits en toute sécurité. Assurez-vous de choisir des chariots adaptés au poids et à la taille de vos marchandises.
- Système de sécurité: En tant que grossiste en alcool, vous aurez un stock précieux à protéger. Investissez dans un système de sécurité efficace pour votre entrepôt afin de prévenir le vol et les intrusions.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre grossiste en alcool.
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Le plan de financement de votre grossiste en alcool
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en alcool consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un grossiste en alcool ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre grossiste en alcool.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en alcool
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre grossiste en alcool sur les années à venir.
Pour que votre grossiste en alcool soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux grossistes en alcool déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel d'un grossiste en alcool
Le bilan prévisionnel de votre grossiste en alcool vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en alcool permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre grossiste en alcool ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre grossiste en alcool dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre grossiste en alcool.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre grossiste en alcool ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre grossiste en alcool
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un grossiste en alcool.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en alcool ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un grossiste en alcool à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre grossiste en alcool, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre grossiste en alcool.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un grossiste en alcool. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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