Comment faire un prévisionnel financier pour un fournisseur de climatisation ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre fournisseur de climatisation est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un fournisseur de climatisation, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un fournisseur de climatisation ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre fournisseur de climatisation et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un fournisseur de climatisation vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le fournisseur de climatisation vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre fournisseur de climatisation seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un fournisseur de climatisation ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un fournisseur de climatisation, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le fournisseur de climatisation au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un fournisseur de climatisation déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre fournisseur de climatisation.
Le prévisionnel des ventes d'un fournisseur de climatisation
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre fournisseur de climatisation par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre fournisseur de climatisation, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un fournisseur de climatisation déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Votre localisation géographique : Le prix moyen des climatiseurs peut varier en fonction de votre localisation géographique. Par exemple, si vous êtes situé dans une région où les températures sont très élevées, la demande pour des climatiseurs sera plus forte et donc les prix pourraient être plus élevés.
- Les fluctuations du marché de l'immobilier : Si le marché de l'immobilier est en pleine croissance, cela pourrait avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre entreprise. En effet, si de nombreux nouveaux logements sont construits, la demande pour des climatiseurs pourrait augmenter, ce qui pourrait également influencer le prix moyen.
- Les avancées technologiques : Avec l'évolution constante de la technologie, de nouveaux modèles de climatiseurs plus performants et plus économes en énergie sont régulièrement mis sur le marché. Si vous ne proposez pas ces nouveaux modèles, cela pourrait avoir un impact négatif sur vos ventes et sur le prix moyen de vos produits.
- La saisonnalité : Les ventes de climatiseurs peuvent varier en fonction des saisons. Par exemple, pendant les mois d'été, la demande pour des climatiseurs sera plus forte et donc le nombre de transactions mensuelles pourrait être plus élevé.
- La concurrence : Si vous êtes en concurrence avec d'autres fournisseurs de climatisation dans votre région, cela pourrait influencer à la fois vos ventes et vos prix. Si vous êtes le seul fournisseur dans votre région, vous pourriez avoir plus de liberté pour fixer vos prix, tandis que si vous avez de nombreux concurrents, vous devrez peut-être ajuster vos prix pour rester compétitif.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un fournisseur de climatisation
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre fournisseur de climatisation.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un fournisseur de climatisation comprennent notamment les éléments suivants :
- Les frais de personnel pour vos employés, y compris les salaires, les avantages sociaux et les taxes sur la masse salariale.
- Les honoraires d'expertise-comptable pour assurer la conformité fiscale et la tenue de vos registres financiers.
- Les frais d'assurance pour protéger votre entreprise et vos employés contre les risques tels que les accidents de travail et les dommages matériels.
- Les licences de logiciel pour utiliser des programmes informatiques spécifiques pour votre entreprise, tels que des logiciels de gestion de projet ou de comptabilité.
- Les frais bancaires pour l'utilisation de comptes bancaires professionnels, y compris les frais de tenue de compte et les frais de transaction.
- Les coûts de marketing pour promouvoir vos services auprès de nouveaux clients et maintenir votre présence sur le marché.
- Les frais de déplacement pour vos employés lorsqu'ils se rendent chez des clients ou des fournisseurs pour des réunions ou des installations.
- Les frais de formation pour maintenir les compétences de vos employés et les tenir informés des dernières technologies et pratiques du secteur.
- Les frais de location pour votre espace de bureau, votre entrepôt ou tout autre lieu que vous utilisez pour exercer vos activités.
- Les frais de maintenance pour entretenir et réparer vos équipements de climatisation afin de garantir leur bon fonctionnement et leur durée de vie.
- Les frais de stockage pour entreposer vos fournitures et équipements de climatisation avant de les installer chez les clients.
- Les frais de communication pour les services téléphoniques, Internet et de messagerie que vous utilisez pour communiquer avec vos clients et vos fournisseurs.
- Les frais de gestion pour les services de gestion ou de consultation que vous utilisez pour optimiser vos opérations et votre rentabilité.
- Les frais de déchets pour la collecte et l'élimination appropriées des déchets liés à vos activités de climatisation.
- Les frais de licences pour les certifications et les permis nécessaires pour effectuer des installations de climatisation conformes aux réglementations en vigueur.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre fournisseur de climatisation, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un fournisseur de climatisation ?
Créer et développer un fournisseur de climatisation implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un fournisseur de climatisation, on peut citer des éléments tels que :
- Climatiseurs - Vous devrez acheter plusieurs climatiseurs pour votre entreprise de climatisation. Choisissez des modèles efficaces et écoénergétiques pour économiser sur vos coûts d'exploitation à long terme.
- Thermostats - Les thermostats sont essentiels pour contrôler la température de vos climatiseurs. Assurez-vous d'en acheter suffisamment pour chaque unité et choisissez des modèles programmables pour une meilleure gestion de l'énergie.
- Conduits - Les conduits sont nécessaires pour faire circuler l'air frais dans les bâtiments. Assurez-vous d'investir dans des conduits de qualité pour une meilleure efficacité et durabilité.
- Ventilateurs - Les ventilateurs sont un autre élément important pour faire circuler l'air dans les bâtiments. Choisissez des modèles silencieux et économes en énergie pour une meilleure satisfaction client et des économies à long terme.
- Unités extérieures - Les unités extérieures sont la partie visible de votre système de climatisation. Assurez-vous de choisir des modèles esthétiquement agréables pour une meilleure image de marque de votre entreprise.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre fournisseur de climatisation.
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Le plan de financement de votre fournisseur de climatisation
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre fournisseur de climatisation consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un fournisseur de climatisation ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre fournisseur de climatisation sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre fournisseur de climatisation
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un fournisseur de climatisation doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de fournisseur de climatisation seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel d'un fournisseur de climatisation
Le bilan prévisionnel de votre fournisseur de climatisation vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre fournisseur de climatisation permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre fournisseur de climatisation ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre fournisseur de climatisation dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre fournisseur de climatisation.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre fournisseur de climatisation ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un fournisseur de climatisation, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre fournisseur de climatisation
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un fournisseur de climatisation.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre fournisseur de climatisation ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un fournisseur de climatisation sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre fournisseur de climatisation.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un fournisseur de climatisation, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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