Comment faire un prévisionnel financier pour un fabricant de thé ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de fabrication de thé et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de fabrication de thé.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un fabricant de thé ?
Les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de thé servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de thé s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un fabricant de thé ?
Les prévisions financières d'un fabricant de thé doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de fabrication de thé est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un fabricant de thé déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de fabricant de thé, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de fabrication de thé, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de thé.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un fabricant de thé
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre entreprise de fabrication de thé (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre entreprise de fabrication de thé peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Les conditions météorologiques peuvent avoir un impact sur la demande de thé, en particulier pour les thés chauds. Par exemple, les ventes peuvent être plus élevées pendant les mois d'hiver lorsque les températures sont plus froides.
- Les tendances de santé et de bien-être peuvent influencer les ventes de thé. Si le thé est perçu comme un produit sain et bénéfique pour la santé, cela peut augmenter la demande et donc le prix moyen.
- La disponibilité des matières premières peut affecter les coûts de production et donc le prix du thé. Si une certaine variété de thé est rare ou difficile à obtenir, cela peut augmenter le prix pour le fabricant et donc pour les consommateurs.
- Les événements culturels ou les célébrations peuvent avoir un impact sur la demande de certains types de thé. Par exemple, les ventes de thé vert peuvent augmenter pendant les célébrations du Nouvel An chinois.
- Les réglementations gouvernementales sur la production et l'importation de thé peuvent également influencer les coûts et donc le prix de vente. Par exemple, si des taxes ou des restrictions sont mises en place, cela peut augmenter les coûts pour le fabricant et donc le prix pour le consommateur.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un fabricant de thé
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de fabrication de thé.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de fabrication de thé devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés tels que les congés payés et les primes.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour assurer une gestion financière efficace de votre entreprise et pour vous aider à respecter les obligations fiscales et comptables.
- Frais d'assurance : pour protéger votre entreprise contre les risques tels que les dommages matériels, les pertes financières ou les poursuites judiciaires.
- Licences de logiciel : pour utiliser des programmes informatiques spécifiques à votre activité, tels que des logiciels de conception ou de gestion de production.
- Frais bancaires : comprenant les frais de tenue de compte, les frais de virement et les commissions liées à l'utilisation de services bancaires pour votre entreprise.
- Frais de consommables : incluant les fournitures de bureau, les produits d'entretien et tout autre matériel nécessaire pour le fonctionnement quotidien de votre entreprise.
- Frais de transport : pour acheminer vos matières premières et vos produits finis vers les clients ou les fournisseurs, ainsi que pour les déplacements professionnels.
- Frais de communication : comprenant les coûts liés aux communications téléphoniques, à l'accès à internet et à la publicité pour promouvoir votre entreprise.
- Frais de formation : pour développer les compétences de vos employés et les former aux nouvelles technologies et techniques de production.
- Frais de location de locaux : pour louer un espace de production ou des bureaux pour votre entreprise.
- Frais de maintenance : pour assurer le bon fonctionnement de vos équipements et machines de production.
- Frais de sous-traitance : pour externaliser certaines tâches ou étapes de production à des entreprises spécialisées.
- Frais de gestion des déchets : pour traiter et éliminer les déchets générés par votre activité de fabrication de thé.
- Frais de stockage : pour entreposer vos matières premières, vos produits finis et vos emballages avant leur distribution.
- Frais de recherche et développement : pour innover et améliorer vos produits et processus de production, afin de rester compétitif sur le marché.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de fabrication de thé.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un fabricant de thé ?
Le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de thé devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un fabricant de thé, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Machines de production: Vous aurez besoin d'acheter des machines de production pour fabriquer vos produits. Ces machines peuvent inclure des équipements de moulage, des presses, des machines d'emballage et d'autres équipements spécialisés pour la fabrication de vos produits.
- Matériaux et matières premières: En tant que fabricant de thés, vous aurez besoin d'acheter des matières premières telles que des feuilles de thé, des herbes, des épices et d'autres ingrédients pour produire vos thés. Assurez-vous de sélectionner des fournisseurs fiables et de qualité pour garantir la qualité de vos produits.
- Stockage et entrepôt: Pour stocker vos matières premières, vos produits finis et vos équipements, vous aurez besoin d'un espace d'entreposage et d'un entrepôt. Assurez-vous de tenir compte de la taille de votre entreprise et de vos besoins de stockage avant d'acheter ou de louer un espace.
- Équipement de traitement de l'eau: Si vous utilisez de l'eau pour la production de vos thés, vous aurez besoin d'investir dans un équipement de traitement de l'eau pour garantir la qualité de votre produit. Cela peut inclure des systèmes de filtration, de purification et de stérilisation pour éliminer les impuretés de l'eau.
- Équipement de conditionnement: Une fois vos produits fabriqués, vous aurez besoin d'équipement de conditionnement pour les emballer et les préparer pour la vente. Cela peut inclure des machines d'étiquetage, des machines de remplissage et des emballages spéciaux pour vos produits.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre entreprise de fabrication de thé.
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Le plan de financement de votre entreprise de fabrication de thé
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de fabrication de thé consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un fabricant de thé ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de thé sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de fabrication de thé
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un fabricant de thé doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de fabricant de thé seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel d'un fabricant de thé
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de fabrication de thé vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'un fabricant de thé permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de fabrication de thé.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que le fabricant de thé dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de thé ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un fabricant de thé, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de fabrication de thé
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un fabricant de thé.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de thé ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un fabricant de thé sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre fabricant de thé, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise de fabrication de thé
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de fabrication de thé.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un fabricant de thé. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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