Comment faire un prévisionnel financier pour un fabricant de textiles techniques ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de fabrication de textiles techniques.
Élaborer les prévisions financières d'un fabricant de textiles techniques peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise de fabrication de textiles techniques.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un fabricant de textiles techniques ?
Les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de textiles techniques servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de textiles techniques s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un fabricant de textiles techniques ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un fabricant de textiles techniques, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le fabricant de textiles techniques au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un fabricant de textiles techniques déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de textiles techniques.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un fabricant de textiles techniques
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre entreprise de fabrication de textiles techniques (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre entreprise de fabrication de textiles techniques peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La demande croissante pour les textiles techniques - En raison de l'augmentation de la demande pour des produits respectueux de l'environnement et de qualité supérieure, les consommateurs sont prêts à payer un prix plus élevé pour des textiles techniques. Cela peut entraîner une augmentation du prix moyen des produits et des ventes plus élevées pour l'entreprise.
- Les innovations technologiques dans le secteur textile - Les avancées technologiques dans la fabrication de textiles techniques peuvent entraîner des coûts de production plus élevés pour l'entreprise, ce qui peut se refléter dans le prix moyen des produits. Cependant, ces innovations peuvent également améliorer la qualité et les performances des produits, ce qui peut stimuler la demande et augmenter les ventes.
- Les fluctuations des prix des matières premières - Les textiles techniques sont souvent fabriqués à partir de matériaux spéciaux et coûteux tels que le polyester, le nylon et le coton. Les fluctuations des prix de ces matières premières peuvent avoir un impact sur le prix final des produits et donc sur le nombre de transactions mensuelles réalisées par l'entreprise.
- L'évolution des normes et réglementations - Les textiles techniques doivent souvent répondre à des normes et réglementations strictes en matière de sécurité, de performance et d'environnement. Si ces normes changent ou deviennent plus strictes, l'entreprise peut devoir investir davantage dans la recherche et le développement pour se conformer, ce qui peut entraîner une augmentation du prix moyen des produits.
- La concurrence sur le marché - Les textiles techniques sont un secteur en croissance et de plus en plus d'entreprises se lancent dans la production de ces produits. Une forte concurrence peut entraîner une pression sur les prix, ce qui peut affecter le prix moyen des produits et le nombre de transactions mensuelles réalisées par l'entreprise.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un fabricant de textiles techniques
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de fabrication de textiles techniques.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de fabrication de textiles techniques devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Les frais de personnel: Ces charges comprennent les salaires et les avantages sociaux de vos employés, tels que les techniciens de production, les concepteurs de textiles et les ingénieurs en recherche et développement.
- Les honoraires d'expertise-comptable: Vous aurez besoin de faire appel à un expert-comptable pour gérer votre comptabilité et vos déclarations fiscales, ce qui entraînera des frais mensuels ou annuels.
- Les frais d'assurance: En tant que fabricant de textiles techniques, vous devrez souscrire une assurance pour couvrir les risques liés à votre activité, tels que les accidents de travail ou les dommages matériels.
- Les licences de logiciel: Pour concevoir et produire vos textiles, vous aurez besoin de logiciels spécialisés tels que des programmes de CAO (conception assistée par ordinateur) ou des logiciels de gestion de la chaîne d'approvisionnement. Ces licences peuvent être coûteuses, mais essentielles pour votre activité.
- Les frais bancaires: Vous aurez probablement un compte bancaire professionnel pour gérer vos finances et effectuer des transactions commerciales. Les frais mensuels pour ce compte ainsi que les frais de transaction peuvent être inclus dans vos charges d'exploitation.
- Les matières premières: En tant que fabricant de textiles techniques, vous aurez besoin d'acheter des matières premières telles que du fil, des tissus et des produits chimiques pour produire vos textiles. Ces achats doivent être inclus dans votre prévision des charges d'exploitation.
- Les frais de transport: Si vous devez importer ou exporter des matières premières ou des produits finis, vous devrez prendre en compte les frais de transport dans votre prévision des charges d'exploitation.
- Les coûts de production: Cela comprend les coûts liés à la production de vos textiles, tels que l'électricité, l'eau, le gaz et les coûts de maintenance des machines.
- Les frais de marketing et de publicité: Pour promouvoir vos textiles et attirer de nouveaux clients, vous devrez peut-être investir dans des campagnes de marketing et de publicité. Ces coûts doivent être inclus dans votre prévision des charges d'exploitation.
- Les frais de location: Si vous avez besoin d'un espace de production ou d'un entrepôt pour stocker vos produits, vous devrez payer des frais de location mensuels ou annuels.
- Les frais de formation: Pour maintenir vos compétences et celles de vos employés à jour, vous devrez peut-être investir dans des formations et des certifications. Ces coûts peuvent être inclus dans votre prévision des charges d'exploitation.
- Les frais de communication: Pour rester en contact avec vos clients et vos fournisseurs, vous devrez peut-être payer des frais pour votre téléphone, votre internet et vos services de messagerie.
- Les frais d'entretien: Pour maintenir votre équipement et vos installations en bon état de fonctionnement, vous devrez peut-être engager des coûts pour l'entretien et les réparations.
- Les frais de stockage: Si vous stockez des matières premières ou des produits finis, vous devrez peut-être payer des frais pour un entrepôt ou un espace de stockage.
- Les frais de gestion: En tant que dirigeant de l'entreprise, vous devrez peut-être engager des coûts pour la gestion de votre entreprise, tels que des honoraires de conseil ou des frais juridiques.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de fabrication de textiles techniques.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un fabricant de textiles techniques ?
Créer et développer un fabricant de textiles techniques implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un fabricant de textiles techniques, on peut citer des éléments tels que :
- Machines de production - En tant que fabricant de textiles techniques, vous aurez besoin d'une variété de machines pour produire vos produits. Cela peut inclure des machines à tisser, des machines à coudre, des machines à teindre, et plus encore.
- Équipement de traitement - Pour fabriquer des textiles techniques, vous aurez également besoin d'équipements de traitement tels que des séchoirs, des calandres et des étuves. Ces équipements sont essentiels pour traiter les matières premières et obtenir le bon niveau de qualité pour vos produits finaux.
- Systèmes de contrôle qualité - Pour vous assurer que vos produits répondent aux normes de qualité élevées, vous aurez besoin de systèmes de contrôle qualité tels que des machines de test de résistance, des scanners de défauts, et des systèmes de mesure de la couleur. Ces investissements peuvent vous aider à économiser du temps et de l'argent à long terme en vous assurant que vos produits sont de haute qualité dès le départ.
- Infrastructure informatique - Dans le monde numérique d'aujourd'hui, il est essentiel d'avoir une infrastructure informatique solide pour soutenir vos opérations. Cela peut inclure des ordinateurs, des serveurs, des logiciels de gestion de production et de gestion des stocks, et plus encore.
- Véhicules de livraison - Si vous vendez vos produits en gros ou en vrac, vous aurez probablement besoin de véhicules de livraison pour transporter vos produits vers vos clients. Cela peut inclure des camions, des fourgonnettes ou même des bateaux si vous exportez à l'étranger.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de fabrication de textiles techniques.
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Le plan de financement de votre entreprise de fabrication de textiles techniques
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de fabrication de textiles techniques consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un fabricant de textiles techniques ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de textiles techniques sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de fabrication de textiles techniques
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre entreprise de fabrication de textiles techniques au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un fabricant de textiles techniques doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de fabrication de textiles techniques à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de fabrication de textiles techniques permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le fabricant de textiles techniques :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de fabrication de textiles techniques pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre entreprise de fabrication de textiles techniques, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de textiles techniques ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un fabricant de textiles techniques, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de fabrication de textiles techniques
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un fabricant de textiles techniques.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de textiles techniques ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de fabrication de textiles techniques dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
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Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre fabricant de textiles techniques, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise de fabrication de textiles techniques
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de fabrication de textiles techniques.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un fabricant de textiles techniques. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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