Comment faire un prévisionnel financier pour un fabricant de matériel de manutention ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de fabrication de matériel de manutention est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un fabricant de matériel de manutention, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un fabricant de matériel de manutention ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un fabricant de matériel de manutention vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le fabricant de matériel de manutention vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un fabricant de matériel de manutention ?
Les prévisions financières d'un fabricant de matériel de manutention doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de fabrication de matériel de manutention est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un fabricant de matériel de manutention déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de fabricant de matériel de manutention, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention.
Le prévisionnel des ventes d'un fabricant de matériel de manutention
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La demande croissante pour les produits de manutention dans les secteurs de la logistique et de la production, en raison de la croissance de l'e-commerce et de la production industrielle.
- Les fluctuations du coût des matières premières utilisées dans la fabrication de matériel de manutention, telles que l'acier et le caoutchouc, peuvent affecter les coûts de production et donc les prix de vente des produits.
- Les avancées technologiques dans le domaine de la manutention, telles que les systèmes de contrôle automatisés, peuvent influencer la demande pour des produits plus sophistiqués et donc augmenter les prix moyens des ventes.
- Les changements dans les réglementations de sécurité et les normes de qualité peuvent entraîner des coûts supplémentaires pour l'entreprise, qui peuvent à leur tour affecter les prix de vente des produits.
- La concurrence sur le marché de la manutention peut influencer les stratégies de tarification et donc les prix moyens des ventes. Des concurrents proposant des produits similaires à des prix plus bas peuvent entraîner une baisse des prix moyens des ventes pour rester compétitif.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un fabricant de matériel de manutention
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un fabricant de matériel de manutention comprennent notamment les éléments suivants :
En tant que fabricant de matériel de manutention, vous devrez faire face à de nombreuses dépenses d'exploitation. Voici une liste des principales dépenses auxquelles vous devrez faire face :
- Les frais de personnel : ils représentent une part importante de vos charges d'exploitation, car vous aurez besoin d'une équipe qualifiée pour concevoir, fabriquer et commercialiser vos produits de qualité.
- Les honoraires d'expertise-comptable : pour tenir votre comptabilité à jour et vous assurer que vos finances sont en ordre.
- Les frais d'assurance : pour protéger votre entreprise contre les risques liés à votre activité, tels que les accidents du travail ou les dommages matériels.
- Les licences de logiciel : pour utiliser des logiciels de conception assistée par ordinateur (CAO) ou de gestion de la production (ERP), indispensables pour fabriquer vos produits de manière efficace.
- Les frais bancaires : pour gérer vos comptes bancaires professionnels et effectuer des opérations bancaires telles que les virements, les paiements de fournisseurs, etc.
- Les frais de communication : pour promouvoir vos produits et votre entreprise auprès de vos clients potentiels, que ce soit à travers des publicités, des salons professionnels ou des campagnes de marketing en ligne.
- Les frais de transport : pour acheminer vos matières premières et vos produits finis vers vos clients et vos fournisseurs.
- Les frais de stockage : pour entreposer vos matières premières, vos produits en cours de fabrication et vos produits finis dans un entrepôt ou un hangar.
- Les frais de maintenance : pour entretenir vos équipements de production et vos machines, afin de garantir leur bon fonctionnement et leur durée de vie.
- Les frais de location : si vous avez besoin de locaux pour votre activité, tels qu'un bureau administratif ou un atelier de production.
- Les frais de sous-traitance : si vous devez externaliser certaines tâches, telles que la soudure, la peinture ou l'assemblage de certains composants.
- Les frais de formation : pour former vos employés aux dernières technologies et techniques de fabrication, afin de rester compétitif sur le marché.
- Les frais de recherche et développement : pour innover et améliorer vos produits, afin de répondre aux besoins et aux exigences de vos clients.
- Les frais de services publics : tels que l'électricité, l'eau, le gaz, etc., nécessaires pour faire fonctionner votre entreprise.
- Les frais de marketing : pour promouvoir votre marque et vos produits, afin d'attirer de nouveaux clients et fidéliser les anciens.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un fabricant de matériel de manutention ?
Créer et développer un fabricant de matériel de manutention implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un fabricant de matériel de manutention, on peut citer des éléments tels que :
- Machines de production: Vous aurez besoin d'acheter des machines de production pour fabriquer votre matériel de manutention. Ces machines peuvent inclure des presses à mouler, des machines de découpe laser et des robots pour automatiser certaines tâches. Assurez-vous de choisir des machines de qualité pour garantir une production efficace et de haute qualité.
- Équipement de manutention: Comme vous êtes un fabricant de matériel de manutention, vous aurez également besoin d'acheter de l'équipement pour manipuler et déplacer vos produits. Cela peut inclure des chariots élévateurs, des convoyeurs et des palans. Assurez-vous de choisir de l'équipement robuste et adapté à vos besoins de fabrication.
- Équipement de soudage: Si votre fabrication implique des tâches de soudage, vous aurez besoin d'acheter de l'équipement de soudage tel que des soudeuses à l'arc ou des soudeuses MIG. Assurez-vous de choisir un équipement de qualité pour garantir des soudures solides et durables.
- Matériel informatique: Pour gérer efficacement votre production et vos opérations, vous aurez également besoin d'acheter du matériel informatique tel que des ordinateurs, des imprimantes et des logiciels de gestion. Assurez-vous de choisir un matériel et des logiciels adaptés à vos besoins et de veiller à leur mise à jour régulière.
- Équipement de sécurité: Enfin, n'oubliez pas d'inclure dans votre liste d'immobilisations l'achat d'équipement de sécurité pour vos employés. Cela peut inclure des casques, des gants et des équipements de protection individuelle pour travailler en toute sécurité dans votre usine de fabrication.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention.
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Le financement de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un fabricant de matériel de manutention ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de fabrication de matériel de manutention soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux fabricants de matériel de manutention déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel d'un fabricant de matériel de manutention
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'un fabricant de matériel de manutention permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que le fabricant de matériel de manutention dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de fabrication de matériel de manutention peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre fabricant de matériel de manutention, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de fabrication de matériel de manutention.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un fabricant de matériel de manutention. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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