Comment faire un prévisionnel financier pour un fabricant de caoutchouc et plastique ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un fabricant de caoutchouc et plastique, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un fabricant de caoutchouc et plastique ?
Les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un fabricant de caoutchouc et plastique ?
Les prévisions financières d'un fabricant de caoutchouc et plastique doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un fabricant de caoutchouc et plastique déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de fabricant de caoutchouc et plastique, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique.
Le prévisionnel des ventes d'un fabricant de caoutchouc et plastique
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un fabricant de caoutchouc et plastique déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Prix moyen :
-
- La fluctuation des prix des matières premières : En tant que fabricant de caoutchouc et plastique, vous utilisez certainement des matières premières pour produire vos produits. Si les prix de ces matières premières augmentent, cela peut avoir un impact sur le prix moyen de vos produits.
- Les innovations technologiques : L'évolution rapide de la technologie peut entraîner des coûts supplémentaires pour l'achat de nouvelles machines ou pour la mise à jour des équipements existants, ce qui peut à son tour augmenter le prix moyen de vos produits.
- La concurrence : Si vous avez des concurrents directs qui offrent des produits similaires à des prix plus bas, cela peut vous obliger à baisser votre prix moyen pour rester compétitif sur le marché.
- Nombre de transactions mensuelles :
-
- La demande du marché : Si la demande pour vos produits augmente, cela peut entraîner une augmentation du nombre de transactions mensuelles que vous réalisez. Ce facteur peut être influencé par des tendances du marché, des événements économiques ou des changements dans les préférences des consommateurs.
- Les politiques gouvernementales : Les politiques gouvernementales telles que les lois sur l'environnement ou les règlements sur l'utilisation des matériaux peuvent avoir un impact sur votre activité et donc sur le nombre de transactions mensuelles que vous réalisez.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un fabricant de caoutchouc et plastique
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluent les salaires et les cotisations sociales pour les employés de production, les superviseurs et les employés administratifs.
- Honoraires d'expertise-comptable : frais pour les services de comptabilité et de conseil financier pour gérer vos finances et vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : couvrent les risques liés à votre activité, tels que les accidents du travail, les dommages matériels et la responsabilité civile.
- Licences de logiciel : frais pour l'utilisation de logiciels spécialisés dans la conception et la production de caoutchouc et de plastique.
- Frais bancaires : incluent les frais de tenue de compte, les frais de transaction et les frais de découvert pour gérer vos opérations financières.
- Frais de matières premières : coûts pour l'achat de caoutchouc et de plastique pour la production de vos produits.
- Frais de transport : incluent les coûts pour l'expédition de vos produits finis vers vos clients ou pour l'approvisionnement en matières premières.
- Frais de maintenance des équipements : coûts pour l'entretien et la réparation de vos machines de production.
- Frais de marketing et de publicité : incluent les coûts pour promouvoir vos produits et votre marque auprès de vos clients potentiels.
- Frais de location d'usine : coûts pour la location de l'espace de production et de stockage de vos produits.
- Frais de services publics : incluent les factures pour l'électricité, l'eau et le gaz utilisés dans votre usine de production.
- Frais de formation des employés : coûts pour la formation de vos employés en matière de sécurité, de nouvelles techniques de production et de gestion de la qualité.
- Frais de recherche et développement : incluent les dépenses pour la conception de nouveaux produits et l'amélioration de vos processus de production.
- Frais de stockage : coûts pour la location d'un entrepôt pour stocker vos matières premières et vos produits finis.
- Frais de contrôle qualité : incluent les coûts pour tester et vérifier la qualité de vos produits avant leur mise sur le marché.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un fabricant de caoutchouc et plastique ?
Le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un fabricant de caoutchouc et plastique, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Machines de production: Vous aurez besoin de plusieurs machines pour fabriquer vos produits en caoutchouc et plastique, telles que des extrudeuses, des presses et des moules. Ces machines sont essentielles pour maintenir une production efficace et de haute qualité.
- Équipement de moulage: En tant que fabricant de caoutchouc et plastique, vous aurez également besoin d'équipement de moulage pour créer des pièces en forme spécifique. Cela peut inclure des machines de moulage par injection, de thermoformage ou de compression.
- Matériaux bruts: Pour produire vos produits en caoutchouc et plastique, vous aurez besoin d'acheter des matériaux bruts tels que des granulés de caoutchouc, des résines plastiques et des additifs. Assurez-vous de choisir des matériaux de qualité pour garantir la fiabilité et la durabilité de vos produits finis.
- Équipement de contrôle de qualité: Pour vous assurer que vos produits répondent aux normes de qualité, vous aurez besoin d'équipement de contrôle de qualité tel que des calibres, des balances et des testeurs de résistance. Cela vous permettra de détecter tout défaut de fabrication et de garantir la satisfaction de vos clients.
- Équipement de manutention: Enfin, ne négligez pas l'importance de l'équipement de manutention pour votre usine de fabrication de caoutchouc et plastique. Cela peut inclure des chariots élévateurs, des palans et des convoyeurs pour faciliter le déplacement des matériaux et des produits finis dans votre usine.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique.
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Le plan de financement de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un fabricant de caoutchouc et plastique ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un fabricant de caoutchouc et plastique doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de fabricant de caoutchouc et plastique seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'un fabricant de caoutchouc et plastique permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que le fabricant de caoutchouc et plastique dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un fabricant de caoutchouc et plastique, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un fabricant de caoutchouc et plastique.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un fabricant de caoutchouc et plastique sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de fabrication de caoutchouc et plastique.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un fabricant de caoutchouc et plastique. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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