Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de travaux publics ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de travaux publics.
Élaborer les prévisions financières d'une entreprise de travaux publics peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise de travaux publics.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une entreprise de travaux publics ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de travaux publics.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de travaux publics.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une entreprise de travaux publics est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de travaux publics vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une entreprise de travaux publics ?
La qualité des prévisions financières d'une entreprise de travaux publics dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de travaux publics déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une entreprise de travaux publics, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de travaux publics, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de travaux publics.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de travaux publics
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de travaux publics.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- L'état des routes et des infrastructures : Si les routes et les infrastructures de la région où se trouve votre entreprise de travaux publics sont en mauvais état, cela peut conduire à une augmentation de la demande pour vos services, augmentant ainsi le prix moyen de vos travaux et le nombre de transactions mensuelles.
- Les conditions météorologiques : Les conditions météorologiques peuvent avoir un impact significatif sur les projets de travaux publics. Par exemple, des tempêtes de neige ou des pluies torrentielles peuvent retarder les travaux et donc augmenter le prix moyen de vos services en raison des coûts supplémentaires encourus.
- Les nouvelles réglementations gouvernementales : Les nouvelles réglementations en matière de construction et de sécurité peuvent entraîner des coûts supplémentaires pour votre entreprise de travaux publics, ce qui peut affecter le prix moyen de vos services et le nombre de transactions mensuelles.
- Les projets de développement urbain : Si votre entreprise se trouve dans une région en plein essor avec de nombreux projets de développement urbain en cours, cela peut entraîner une augmentation de la demande pour vos services et donc une augmentation du prix moyen de vos travaux et du nombre de transactions mensuelles.
- Les fluctuations du coût des matériaux : Les fluctuations du coût des matériaux de construction peuvent avoir un impact direct sur le prix moyen de vos travaux. Si le coût des matériaux augmente, cela peut entraîner une augmentation du prix moyen de vos services et du nombre de transactions mensuelles.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de travaux publics
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de travaux publics.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de travaux publics devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : comprenant les salaires et charges sociales de vos employés, ainsi que les frais de déplacement et de formation.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue de votre comptabilité, la réalisation de vos bilans comptables et la déclaration de vos impôts.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à votre activité, tels que les accidents du travail, les dommages matériels ou les litiges avec vos clients.
- Licences de logiciel : pour utiliser les logiciels de gestion de projets et de suivi de chantiers adaptés à votre activité.
- Frais bancaires : pour les opérations courantes liées à vos comptes bancaires professionnels, tels que les virements, les prélèvements ou les frais de carte bancaire.
- Fournitures de bureau : comprenant le papier, les cartouches d'encre, les stylos et autres fournitures nécessaires au bon fonctionnement de votre entreprise.
- Frais de communication : pour les abonnements téléphoniques, internet et les frais postaux liés à votre activité.
- Frais de déplacement : pour les frais de carburant, de péage et d'hébergement lors de vos déplacements professionnels.
- Frais d'entretien : pour l'entretien et la réparation de vos véhicules professionnels, ainsi que de votre matériel de chantier.
- Frais de location : si vous louez du matériel ou des locaux pour mener à bien vos projets.
- Frais de formation : pour vous et vos employés afin de vous perfectionner dans vos domaines d'expertise et de rester à la pointe des nouvelles techniques et technologies.
- Frais administratifs : comprenant les frais de gestion, de secrétariat et de comptabilité.
- Frais de marketing : pour promouvoir votre entreprise et attirer de nouveaux clients.
- Frais de sous-traitance : si vous faites appel à des prestataires externes pour réaliser certaines tâches spécifiques (ex : études de sol, contrôles techniques).
- Frais de location-gérance : si vous optez pour ce modèle pour gérer votre entreprise de travaux publics.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de travaux publics.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de travaux publics ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de travaux publics, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de travaux publics, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Les camions de chantier sont un achat essentiel pour votre entreprise de travaux publics. Ils vous permettent de transporter les matériaux, les équipements et les outils nécessaires sur les différents chantiers.
- Les pelleteuses sont également indispensables pour votre entreprise. Elles vous permettent de creuser, de niveler et de déplacer de grandes quantités de terre et de gravats sur les chantiers de construction.
- Les camions-bennes sont un autre équipement important pour votre entreprise de travaux publics. Ils vous permettent de transporter et de décharger rapidement des matériaux tels que du gravier, du sable, de la terre ou des déchets de construction.
- Les compresseurs d'air sont un outil essentiel pour votre entreprise. Ils vous permettent de fournir de l'air comprimé pour alimenter différents outils et équipements sur les chantiers de construction.
- Les machines de compactage sont également indispensables pour votre entreprise de travaux publics. Elles vous permettent de compacter le sol et les matériaux afin de créer une surface solide pour la construction de routes, de parkings et d'autres infrastructures.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de travaux publics.
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Le financement de votre entreprise de travaux publics
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de travaux publics.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de travaux publics ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de travaux publics sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de travaux publics
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de travaux publics sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de travaux publics soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux entreprises de travaux publics déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de travaux publics donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de travaux publics permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'entreprise de travaux publics :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de travaux publics pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre entreprise de travaux publics, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de travaux publics ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de travaux publics peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre entreprise de travaux publics
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une entreprise de travaux publics.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de travaux publics ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de travaux publics à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre entreprise de travaux publics.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une entreprise de travaux publics, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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