Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de stockage de bateaux ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de stockage de bateaux est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de stockage de bateaux, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de stockage de bateaux ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de stockage de bateaux et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de stockage de bateaux vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de stockage de bateaux vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de stockage de bateaux seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une entreprise de stockage de bateaux ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une entreprise de stockage de bateaux, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner l'entreprise de stockage de bateaux au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une entreprise de stockage de bateaux déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre entreprise de stockage de bateaux.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de stockage de bateaux
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de stockage de bateaux par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de stockage de bateaux, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de stockage de bateaux déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'emplacement géographique : Si votre entreprise est située dans une région très touristique ou proche d'un port très fréquenté, cela peut augmenter la demande pour vos services de stockage de bateaux et ainsi augmenter le nombre de transactions mensuelles.
- La taille de votre entreprise : Si votre entreprise a une grande capacité de stockage et peut accueillir des bateaux de toutes tailles, cela peut attirer une clientèle plus diverse et potentiellement augmenter le nombre de transactions mensuelles.
- La qualité de vos installations : Si votre entreprise dispose d'installations de stockage modernes et bien entretenues, cela peut être un facteur déterminant pour les propriétaires de bateaux à la recherche d'un lieu sûr pour stocker leur embarcation, et ainsi augmenter le prix moyen des transactions.
- La saisonnalité : Selon votre région, il se peut que la saisonnalité ait un impact sur le nombre de transactions mensuelles. Par exemple, si vous êtes situé dans une région où les activités nautiques sont populaires en été, vous pouvez vous attendre à une augmentation de la demande et donc du nombre de transactions pendant cette période.
- La concurrence : Si votre entreprise est la seule à proposer des services de stockage de bateaux dans votre région, vous pouvez fixer des prix plus élevés et attirer plus de clients. Mais si vous avez des concurrents directs, vous devrez peut-être ajuster votre prix moyen pour rester compétitif et maintenir un nombre satisfaisant de transactions mensuelles.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de stockage de bateaux
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de stockage de bateaux au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de stockage de bateaux devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : Salaires et charges sociales pour les employés responsables du stockage et de la maintenance des bateaux.
- Honoraires d'expertise-comptable : Coût des services d'un expert-comptable pour la gestion de vos finances et de votre comptabilité.
- Frais d'assurance : Prime d'assurance pour couvrir les risques liés au stockage de bateaux, tels que les dommages causés aux bateaux ou les accidents sur le site.
- Licences de logiciel : Coût des licences pour les logiciels utilisés pour gérer les réservations de stockage et les opérations de l'entreprise.
- Frais bancaires : Frais de gestion de compte et de transactions bancaires pour les paiements des clients et les dépenses de l'entreprise.
- Frais de maintenance : Coût des réparations et de l'entretien des installations de stockage et des équipements utilisés pour le déplacement des bateaux.
- Frais de marketing : Coût des campagnes publicitaires pour promouvoir votre entreprise de stockage de bateaux et attirer de nouveaux clients.
- Frais de location : Loyer pour l'espace de stockage et le terrain utilisé pour entreposer les bateaux.
- Frais de consommables : Coût des fournitures et des matériaux utilisés pour l'entretien et la réparation des bateaux, tels que les peintures, les lubrifiants et les pièces de rechange.
- Frais de formation : Coût des formations pour le personnel afin de maintenir leurs compétences à jour et d'améliorer la qualité des services offerts.
- Frais de transport : Coût des transports pour déplacer les bateaux vers et depuis le site de stockage.
- Frais de télécommunications : Coût des services de télécommunications, tels que l'accès à Internet et les lignes téléphoniques, pour les communications avec les clients et les fournisseurs.
- Frais de fournisseurs : Coût des services fournis par des tiers, tels que les entreprises de nettoyage ou les fournisseurs de pièces détachées pour les bateaux.
- Frais de sécurité : Coût des services de sécurité pour protéger les bateaux et les installations de stockage contre le vol et les intrusions.
- Frais de gestion : Coût des services de gestion pour la gestion globale de l'entreprise, tels que les honoraires du directeur général ou du responsable des opérations.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de stockage de bateaux ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de stockage de bateaux, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de stockage de bateaux, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Les bateaux - En tant qu'entreprise de stockage de bateaux, l'achat de bateaux sera votre principale immobilisation. Vous devrez acheter une variété de bateaux pour répondre aux besoins de vos clients, tels que des bateaux de pêche, des bateaux de plaisance et des yachts de luxe.
- L'équipement de levage - Pour stocker les bateaux en toute sécurité, vous aurez besoin d'équipement de levage tel que des grues, des chariots élévateurs et des treuils. Assurez-vous de choisir un équipement adapté à la taille et au poids des bateaux que vous prévoyez de stocker.
- L'équipement de nettoyage - Les bateaux ont besoin d'être nettoyés régulièrement pour préserver leur état et leur apparence. Vous aurez donc besoin d'équipement de nettoyage tel que des nettoyeurs haute pression, des aspirateurs et des produits de nettoyage spéciaux pour les bateaux.
- L'équipement de maintenance - Pour assurer l'entretien et les réparations des bateaux stockés, vous aurez besoin d'équipement de maintenance tel que des outils, des pièces de rechange et des équipements de diagnostic.
- L'équipement de sécurité - En tant que propriétaire d'une entreprise de stockage de bateaux, vous devez garantir la sécurité de vos clients et de leurs bateaux. Vous devrez donc investir dans des équipements de sécurité tels que des caméras de surveillance, des alarmes et des extincteurs d'incendie.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de stockage de bateaux.
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Le plan de financement de votre entreprise de stockage de bateaux
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de stockage de bateaux consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une entreprise de stockage de bateaux ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de stockage de bateaux sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de stockage de bateaux
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de stockage de bateaux sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de stockage de bateaux soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux entreprises de stockage de bateaux déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de stockage de bateaux donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de stockage de bateaux permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de stockage de bateaux ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de stockage de bateaux dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de stockage de bateaux.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de stockage de bateaux ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de stockage de bateaux, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de stockage de bateaux
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de stockage de bateaux à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de stockage de bateaux ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de stockage de bateaux dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de stockage de bateaux, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre entreprise de stockage de bateaux.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une entreprise de stockage de bateaux, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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