Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de soutien aux entreprises ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de soutien aux entreprises.
Élaborer les prévisions financières d'une entreprise de soutien aux entreprises peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise de soutien aux entreprises.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de soutien aux entreprises ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de soutien aux entreprises et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de soutien aux entreprises vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de soutien aux entreprises vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de soutien aux entreprises seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de soutien aux entreprises ?
Les prévisions financières d'une entreprise de soutien aux entreprises doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de soutien aux entreprises est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de soutien aux entreprises déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de soutien aux entreprises, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de soutien aux entreprises, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de soutien aux entreprises.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une entreprise de soutien aux entreprises
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre entreprise de soutien aux entreprises (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre entreprise de soutien aux entreprises peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La diversification de vos services: En proposant une large gamme de services, vous pouvez attirer une clientèle plus variée et augmenter ainsi vos chances de réaliser plus de transactions mensuelles.
- La qualité de vos prestations: Si vous offrez des services de haute qualité, vous pourrez attirer davantage de clients satisfaits qui seront plus enclins à renouveler leur collaboration avec vous, ce qui augmentera le nombre de transactions mensuelles.
- La réputation de votre entreprise: Une bonne réputation dans le milieu des affaires peut vous permettre d'attirer de nouveaux clients et de conclure plus de transactions à des prix plus élevés, en raison de votre crédibilité et de votre expertise.
- Les évolutions économiques: Les fluctuations économiques peuvent influencer la demande pour vos services et donc le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles réalisées. Par exemple, en période de crise, les entreprises peuvent être plus enclines à faire appel à des services de soutien pour réduire leurs coûts.
- Les évolutions technologiques: L'adoption de nouvelles technologies peut avoir un impact sur la manière dont les entreprises opèrent et donc sur leurs besoins en matière de soutien. En proposant des services adaptés aux nouvelles technologies, vous pourrez attirer de nouveaux clients et augmenter vos ventes.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de soutien aux entreprises
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de soutien aux entreprises au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de soutien aux entreprises devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés qui fournissent des services de soutien aux entreprises.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour les services de comptabilité et de tenue de livres, y compris les déclarations fiscales et les rapports financiers.
- Frais d'assurance : pour couvrir votre entreprise contre les risques tels que les dommages matériels ou les poursuites judiciaires.
- Licences de logiciel : pour les programmes informatiques utilisés dans le cadre de vos services de soutien aux entreprises, tels que les logiciels de comptabilité ou de gestion de projet.
- Frais bancaires : pour les services bancaires tels que les frais de transaction, les frais de tenue de compte et les frais de découvert.
- Loyer : pour l'espace de bureau ou de travail utilisé pour fournir des services de soutien aux entreprises.
- Frais de communication : pour les services tels que le téléphone, l'internet et les fournitures de bureau pour communiquer avec vos clients et vos employés.
- Frais de déplacement : pour se rendre chez les clients ou pour participer à des événements professionnels liés à vos services de soutien aux entreprises.
- Frais de marketing : pour promouvoir vos services de soutien aux entreprises, tels que les annonces publicitaires, les cartes de visite et les frais d'inscription à des salons professionnels.
- Frais de formation : pour maintenir les compétences et les connaissances de vos employés en matière de services de soutien aux entreprises.
- Frais de fournitures : pour les fournitures de bureau et les autres fournitures nécessaires pour fournir des services de soutien aux entreprises.
- Frais de télécommunications : pour les services tels que le téléphone, l'internet et les fournitures de bureau pour communiquer avec vos clients et vos employés.
- Frais de services professionnels : pour les services tels que les conseils juridiques ou les services de traduction nécessaires pour fournir des services de soutien aux entreprises.
- Frais de maintien du matériel : pour l'entretien et la réparation de tout équipement informatique ou de bureau utilisé pour fournir des services de soutien aux entreprises.
- Frais de formation continue : pour maintenir les compétences et les connaissances de vos employés en matière de services de soutien aux entreprises.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de soutien aux entreprises ?
Créer et développer une entreprise de soutien aux entreprises implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une entreprise de soutien aux entreprises, on peut citer des éléments tels que :
- Matériel informatique : Vous aurez probablement besoin d'acheter du matériel informatique pour votre entreprise de soutien aux entreprises. Cela peut inclure des ordinateurs, des imprimantes, des scanners et autres équipements nécessaires pour fournir vos services.
- Logiciels : En plus du matériel, vous devrez également investir dans des logiciels pour votre entreprise. Cela peut inclure des logiciels de gestion de projet, de comptabilité, de sauvegarde de données et autres outils nécessaires pour gérer efficacement vos services de soutien aux entreprises.
- Équipement de bureau : Pour mener à bien vos tâches quotidiennes, vous aurez également besoin de mobilier de bureau, tels que des bureaux, des chaises, des armoires de rangement, etc. pour créer un espace de travail confortable et fonctionnel pour vous et vos employés.
- Véhicule de service : Si votre entreprise de soutien aux entreprises implique des déplacements fréquents chez vos clients, vous devrez peut-être investir dans un véhicule de service pour vous rendre sur place. Cela peut être un véhicule de livraison, un fourgon ou tout autre moyen de transport adapté à vos besoins.
- Équipement de communication : Pour rester en contact avec vos clients et vos employés, vous aurez besoin d'équipements de communication tels que des téléphones, des fax, des ordinateurs portables et autres appareils pour rester connecté en tout temps.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de soutien aux entreprises.
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Le financement de votre entreprise de soutien aux entreprises
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de soutien aux entreprises.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de soutien aux entreprises ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de soutien aux entreprises sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de soutien aux entreprises
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre entreprise de soutien aux entreprises au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une entreprise de soutien aux entreprises doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de soutien aux entreprises donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de soutien aux entreprises permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de soutien aux entreprises.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de soutien aux entreprises dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de soutien aux entreprises ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de soutien aux entreprises peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de soutien aux entreprises
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une entreprise de soutien aux entreprises.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de soutien aux entreprises ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de soutien aux entreprises sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de soutien aux entreprises, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de soutien aux entreprises.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une entreprise de soutien aux entreprises. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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