Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de revêtement des sols ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de revêtement des sols est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de revêtement des sols, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de revêtement des sols ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de revêtement des sols et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de revêtement des sols vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de revêtement des sols vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de revêtement des sols seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une entreprise de revêtement des sols ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une entreprise de revêtement des sols, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner l'entreprise de revêtement des sols au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une entreprise de revêtement des sols déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre entreprise de revêtement des sols.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de revêtement des sols
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de revêtement des sols par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de revêtement des sols, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de revêtement des sols déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La demande croissante pour les revêtements de sol durables et écologiques, en particulier dans les bâtiments commerciaux et résidentiels.
- Les fluctuations des prix des matériaux de revêtement, tels que le bois, le carrelage et le vinyle, qui peuvent avoir un impact sur le coût moyen de chaque transaction.
- Les tendances du marché du logement, telles que la construction de nouveaux bâtiments ou la rénovation de bâtiments existants, qui peuvent influencer le nombre de transactions mensuelles réalisées.
- La concurrence sur le marché du revêtement de sol, en particulier avec l'arrivée de nouvelles entreprises offrant des technologies et des matériaux innovants.
- Les changements dans les réglementations et les normes de construction en matière de revêtement de sol, qui peuvent avoir un impact sur les coûts et les délais de réalisation des projets.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de revêtement des sols
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise de revêtement des sols.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une entreprise de revêtement des sols comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : Les salaires et les avantages sociaux des employés qui travaillent pour vous dans votre entreprise de revêtement des sols.
- Honoraires d'expertise-comptable : Les frais pour les services d'un expert-comptable qui s'occupe de votre comptabilité et de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : Les cotisations mensuelles ou annuelles pour une assurance responsabilité civile et une assurance responsabilité professionnelle pour protéger votre entreprise en cas de dommages ou de litiges.
- Licences de logiciel : Les frais pour les licences de logiciel pour les programmes informatiques utilisés dans votre entreprise, tels que les logiciels de comptabilité ou de gestion de projet.
- Frais bancaires : Les frais mensuels ou annuels pour votre compte bancaire professionnel, y compris les frais de transaction et les frais de découvert.
- Frais de location de l'espace de travail : Les frais de loyer pour votre espace de travail, y compris les bureaux, l'entrepôt et l'atelier pour stocker votre matériel et vos outils.
- Frais d'approvisionnement : Les coûts pour les matériaux et les fournitures nécessaires pour effectuer votre travail de revêtement de sol, tels que le bois, le béton et les produits chimiques.
- Frais de publicité et de marketing : Les frais pour promouvoir votre entreprise et vos services, tels que les annonces dans les journaux locaux et les brochures.
- Frais de déplacement : Les frais pour le carburant, les péages et les frais d'hébergement lorsque vous devez vous déplacer pour un travail de revêtement de sol en dehors de votre région.
- Frais d'entretien et de réparation : Les coûts pour entretenir et réparer votre matériel et vos véhicules utilisés dans votre entreprise.
- Frais de formation : Les coûts pour vous former et former vos employés sur les nouvelles techniques et produits de revêtement de sol.
- Frais de gestion : Les frais pour les services d'un gestionnaire ou d'un consultant externe pour vous aider à gérer votre entreprise.
- Frais de télécommunications : Les frais pour les services de téléphone, d'internet et de fax pour communiquer avec vos clients et vos fournisseurs.
- Frais de services publics : Les frais pour les services publics tels que l'électricité, l'eau et le chauffage pour votre espace de travail.
- Frais de gestion des déchets : Les frais pour la collecte et l'élimination des déchets générés par votre entreprise de revêtement de sol.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise de revêtement des sols, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une entreprise de revêtement des sols ?
Le prévisionnel financier de votre entreprise de revêtement des sols devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une entreprise de revêtement des sols, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Machines de revêtement de sol : Vous aurez besoin d'acheter des machines spécifiques pour appliquer différents types de revêtements de sol tels que des machines à polir, des machines à poncer et des machines à appliquer des revêtements de résine. Ces machines sont essentielles pour effectuer des travaux de revêtement de sol professionnels et de haute qualité.
- Matériaux de revêtement de sol : Vous devrez acheter une variété de matériaux de revêtement de sol tels que des revêtements en résine, des carreaux en vinyle, des revêtements en caoutchouc et des tapis. Ces matériaux seront utilisés pour répondre aux besoins spécifiques de vos clients et pour réaliser différents types de projets de revêtement de sol.
- Équipement de sécurité : Pour garantir la sécurité de vos employés et pour respecter les normes de sécurité sur les chantiers, vous devrez acheter des équipements de protection individuelle tels que des casques, des gants, des lunettes de protection, des masques respiratoires, etc. Ces équipements vous protégeront ainsi que vos employés des dangers potentiels liés aux matériaux et aux machines utilisés pour le revêtement de sol.
- Véhicules de travail : En tant qu'entreprise de revêtement de sol, vous aurez besoin de véhicules pour transporter votre équipement et vos matériaux vers les chantiers. Vous devrez donc acheter des fourgonnettes ou des camions adaptés à vos besoins pour faciliter le transport et la logistique de votre entreprise.
- Outils de travail : En plus des machines spécifiques, vous aurez également besoin d'acheter des outils de travail tels que des ponceuses, des marteaux, des spatules, des couteaux à mastic, etc. Ces outils vous aideront à effectuer des tâches précises lors de la préparation et de l'application des revêtements de sol.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre entreprise de revêtement des sols.
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Le financement de votre entreprise de revêtement des sols
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de revêtement des sols.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de revêtement des sols ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de revêtement des sols sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de revêtement des sols
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise de revêtement des sols doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise de revêtement des sols seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de revêtement des sols à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de revêtement des sols permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de revêtement des sols ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de revêtement des sols dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de revêtement des sols.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de revêtement des sols ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de revêtement des sols peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de revêtement des sols
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une entreprise de revêtement des sols.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de revêtement des sols ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de revêtement des sols à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre entreprise de revêtement des sols.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une entreprise de revêtement des sols, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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