Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de réhabilitation des égouts ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de réhabilitation des égouts est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de réhabilitation des égouts, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une entreprise de réhabilitation des égouts ?
Les prévisions financières de votre entreprise de réhabilitation des égouts servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de réhabilitation des égouts s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de réhabilitation des égouts ?
Les prévisions financières d'une entreprise de réhabilitation des égouts doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de réhabilitation des égouts est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de réhabilitation des égouts déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de réhabilitation des égouts, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de réhabilitation des égouts, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de réhabilitation des égouts.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de réhabilitation des égouts
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de réhabilitation des égouts par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de réhabilitation des égouts, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de réhabilitation des égouts déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La croissance démographique : Plus il y a de personnes dans une région, plus il y a de chances d'avoir des problèmes d'égouts, ce qui peut augmenter la demande pour vos services.
- Les conditions météorologiques : Les fortes pluies peuvent entraîner des inondations et endommager les systèmes d'égouts, ce qui peut augmenter la demande pour vos services de réhabilitation.
- Les réglementations gouvernementales : Les changements dans les normes de conformité et les exigences en matière de réhabilitation des égouts peuvent influencer le nombre de projets disponibles et le coût moyen des transactions.
- L'état des infrastructures existantes : Si les égouts dans une région sont anciens et en mauvais état, il peut y avoir une augmentation de la demande pour des projets de réhabilitation.
- La concurrence locale : Si d'autres entreprises offrent des services similaires dans votre région, cela peut affecter votre part de marché et potentiellement influencer le prix moyen de vos transactions.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de réhabilitation des égouts
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de réhabilitation des égouts au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de réhabilitation des égouts devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Les salaires et les avantages sociaux du personnel que vous employez pour effectuer la réhabilitation des égouts.
- Les honoraires d'expertise-comptable que vous payez pour vous assurer que vos finances sont en ordre et que vous respectez les réglementations fiscales.
- Les frais d'assurance pour couvrir les risques liés à votre activité, tels que les accidents de travail ou les dommages matériels.
- Les licences de logiciel pour utiliser des programmes informatiques spécialisés dans la gestion et la planification des projets de réhabilitation des égouts.
- Les frais bancaires pour les transactions et les services bancaires liés à votre entreprise, tels que les virements et les chèques de paie.
- Les frais de formation pour maintenir les compétences de votre personnel à jour et pour améliorer les techniques de réhabilitation des égouts.
- Les frais de déplacement pour vous rendre sur les sites de réhabilitation des égouts et rencontrer vos clients.
- Les frais de communication pour maintenir une ligne téléphonique et une connexion Internet pour votre entreprise.
- Les frais de publicité pour promouvoir votre entreprise et attirer de nouveaux clients.
- Les frais de location pour votre bureau ou votre entrepôt, ainsi que pour les équipements nécessaires à la réhabilitation des égouts.
- Les frais de maintenance pour l'entretien régulier de vos équipements et véhicules utilisés pour la réhabilitation des égouts.
- Les frais de fournitures de bureau pour les articles tels que le papier, les stylos et les cartouches d'encre.
- Les frais de services publics pour l'eau, l'électricité et le chauffage de votre bureau ou entrepôt.
- Les frais d'abonnement pour les revues et les publications spécialisées dans le domaine de la réhabilitation des égouts.
- Les frais de licences et permis pour exercer votre activité de réhabilitation des égouts conformément aux réglementations locales et nationales.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de réhabilitation des égouts ?
Créer et développer une entreprise de réhabilitation des égouts implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une entreprise de réhabilitation des égouts, on peut citer des éléments tels que :
- Camion de pompage des eaux usées : un camion spécialement équipé pour aspirer et transporter les eaux usées dans les égouts. Cet équipement est essentiel pour les travaux de nettoyage et de débouchage des égouts.
- Caméra d'inspection des égouts : une caméra spéciale qui peut être insérée dans les égouts pour inspecter l'état des conduites et détecter les éventuels problèmes ou obstructions. Cet équipement est indispensable pour évaluer l'état des égouts avant et après les travaux de réhabilitation.
- Pompe à haute pression : une pompe puissante utilisée pour nettoyer en profondeur les conduites d'égouts obstruées ou endommagées. Elle est également utilisée pour injecter des produits chimiques de traitement dans les égouts. Cet équipement est indispensable pour les travaux de réhabilitation des égouts.
- Équipement de protection individuelle (EPI) : des vêtements de protection, des gants, des bottes et d'autres équipements nécessaires pour protéger vos employés des dangers liés au travail dans les égouts. Cet équipement est essentiel pour assurer la sécurité de votre équipe lors des travaux de réhabilitation des égouts.
- Outils de réparation des égouts : divers outils tels que des clés à molette, des scies à métaux, des pinces et des marteaux sont nécessaires pour effectuer des réparations mineures sur les conduites d'égouts. Ces outils doivent être de bonne qualité et bien entretenus pour assurer des réparations efficaces et durables.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de réhabilitation des égouts.
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Le financement de votre entreprise de réhabilitation des égouts
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de réhabilitation des égouts.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de réhabilitation des égouts ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de réhabilitation des égouts sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de réhabilitation des égouts
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise de réhabilitation des égouts doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise de réhabilitation des égouts seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel d'une entreprise de réhabilitation des égouts
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de réhabilitation des égouts vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de réhabilitation des égouts permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de réhabilitation des égouts.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de réhabilitation des égouts dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de réhabilitation des égouts ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de réhabilitation des égouts, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de réhabilitation des égouts
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une entreprise de réhabilitation des égouts.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de réhabilitation des égouts ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de réhabilitation des égouts à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de réhabilitation des égouts, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de réhabilitation des égouts.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une entreprise de réhabilitation des égouts. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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