Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de recherche d'informations ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de recherche d'informations est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de recherche d'informations, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une entreprise de recherche d'informations ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de recherche d'informations.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de recherche d'informations.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une entreprise de recherche d'informations est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de recherche d'informations vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une entreprise de recherche d'informations ?
La qualité des prévisions financières d'une entreprise de recherche d'informations dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de recherche d'informations déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une entreprise de recherche d'informations, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de recherche d'informations, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de recherche d'informations.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de recherche d'informations
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de recherche d'informations par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de recherche d'informations, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de recherche d'informations déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La concurrence : si vous opérez dans un marché très concurrentiel, cela pourrait avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre entreprise. En effet, si vos concurrents proposent des services similaires à des prix plus attractifs, cela pourrait réduire votre part de marché et donc le nombre de transactions que vous réalisez.
- L'évolution technologique : si votre entreprise utilise des technologies obsolètes, cela pourrait impacter le prix moyen de vos services et donc le nombre de transactions réalisées. Les clients pourraient être moins enclins à payer un prix élevé pour des services qui utilisent des technologies dépassées.
- Les partenariats : si vous avez de bons partenariats avec d'autres entreprises, cela pourrait influencer positivement le nombre de transactions que vous réalisez. En effet, ces partenariats pourraient vous apporter de nouveaux clients et donc augmenter le nombre de transactions mensuelles.
- La qualité de vos données : si vos données ne sont pas fiables ou si elles sont incomplètes, cela pourrait impacter le prix moyen de vos services et donc le nombre de transactions réalisées. Les clients pourraient être réticents à payer pour des informations peu fiables ou incomplètes.
- Les tendances du marché : si votre entreprise offre des services en lien avec des sujets très en vogue, cela pourrait avoir un impact sur le nombre de transactions réalisées. Les clients pourraient être plus enclins à payer pour des informations sur des sujets populaires, ce qui pourrait augmenter le nombre de transactions mensuelles.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de recherche d'informations
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de recherche d'informations.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de recherche d'informations devraient normalement comprendre les éléments suivants :
Cher vous, voici une liste des différentes dépenses d'exploitation que votre entreprise de recherche d'informations devra prendre en compte :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour vous assurer que votre comptabilité est bien tenue et que vos déclarations fiscales sont faites en temps et en heure.
- Frais d'assurance : pour protéger votre entreprise en cas d'accident, de vol ou de tout autre incident.
- Licences de logiciel : pour utiliser les logiciels nécessaires à votre activité de recherche d'informations.
- Frais bancaires : incluant les frais de tenue de compte, les frais de transactions et les frais de découvert éventuels.
- Frais de communication : incluant les frais de téléphone, d'internet et de courrier pour rester en contact avec vos clients et vos fournisseurs.
- Frais de location de bureau : pour louer un espace où vous pourrez installer votre entreprise et y travailler.
- Frais de déplacement : incluant les frais de transport et d'hébergement pour rencontrer vos clients ou pour participer à des événements professionnels.
- Frais de fournitures de bureau : pour acheter le matériel nécessaire à votre activité tels que des ordinateurs, des imprimantes, des fournitures de papeterie, etc.
- Frais de marketing et de publicité : pour faire connaître votre entreprise et attirer de nouveaux clients.
- Frais de formation : pour vous former et former vos employés aux nouvelles technologies et aux évolutions de votre secteur d'activité.
- Frais de services externes : incluant les frais de sous-traitance pour des tâches spécifiques ou pour faire appel à des experts en cas de besoin.
- Frais de gestion administrative : incluant les frais de comptabilité, de gestion des ressources humaines et de secrétariat pour assurer le bon fonctionnement de votre entreprise.
- Frais de loyer et de charges : pour votre local professionnel ou votre siège social.
- Frais de formation continue : pour rester à jour dans vos compétences et dans votre domaine d'activité.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de recherche d'informations.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de recherche d'informations ?
Créer et développer une entreprise de recherche d'informations implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une entreprise de recherche d'informations, on peut citer des éléments tels que :
- Matériel informatique : Il s'agit d'un élément essentiel pour une entreprise de recherche d'informations. Vous aurez besoin d'ordinateurs performants, d'imprimantes, de scanners et peut-être même de serveurs pour stocker et gérer vos données.
- Logiciels de recherche : En tant qu'entreprise de recherche d'informations, vous aurez besoin de logiciels spécialisés pour vous aider à trouver et à organiser efficacement les informations que vous collectez. Ces logiciels peuvent inclure des outils de recherche en ligne, des bases de données et des programmes de gestion de projets.
- Abonnements à des bases de données : Pour accéder à des informations précises et à jour, il est nécessaire de souscrire à des abonnements à des bases de données spécialisées. Cela peut inclure des bases de données juridiques, financières, médicales ou autres, selon votre domaine d'activité.
- Équipement de bureau : En plus du matériel informatique, vous aurez également besoin d'équipement de bureau de base, tels que des bureaux, des chaises, des armoires de rangement, etc. pour créer un environnement de travail confortable et productif pour vos employés.
- Véhicule de travail : Si votre entreprise implique des déplacements fréquents pour rencontrer des clients ou collecter des informations sur le terrain, vous pourriez avoir besoin d'un véhicule de travail. Cela peut être un véhicule personnel ou une flotte de véhicules dédiés exclusivement à l'entreprise.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de recherche d'informations.
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Le plan de financement de votre entreprise de recherche d'informations
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de recherche d'informations consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'une entreprise de recherche d'informations ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de recherche d'informations.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de recherche d'informations
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise de recherche d'informations doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise de recherche d'informations seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de recherche d'informations à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de recherche d'informations permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'entreprise de recherche d'informations :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de recherche d'informations pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre entreprise de recherche d'informations, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de recherche d'informations ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de recherche d'informations, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de recherche d'informations
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de recherche d'informations à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de recherche d'informations ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de recherche d'informations dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre entreprise de recherche d'informations.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une entreprise de recherche d'informations, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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