Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de préparation de chantier ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de préparation de chantier est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de préparation de chantier, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une entreprise de préparation de chantier ?
Les prévisions financières de votre entreprise de préparation de chantier servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de préparation de chantier s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une entreprise de préparation de chantier ?
La qualité des prévisions financières d'une entreprise de préparation de chantier dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de préparation de chantier déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une entreprise de préparation de chantier, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de préparation de chantier, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de préparation de chantier.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de préparation de chantier
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de préparation de chantier.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- L'état du marché de la construction : Les fluctuations de la demande en matière de construction peuvent avoir un impact sur le nombre de chantiers en cours et donc sur le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre entreprise de préparation de chantier.
- Les conditions économiques locales : Les conditions économiques de votre région peuvent influencer le prix moyen des chantiers, en particulier en ce qui concerne les coûts de main-d'œuvre et de matériaux.
- Les normes et réglementations en vigueur : Les normes et réglementations en matière de construction peuvent avoir un impact sur les coûts et les délais de vos chantiers, ce qui peut influencer le prix moyen de vos prestations et potentiellement réduire le nombre de transactions mensuelles.
- La concurrence sur le marché : La présence de concurrents sur votre marché peut affecter à la fois le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre entreprise. Une concurrence accrue peut entraîner une baisse des prix ou une perte de clients potentiels.
- Les fluctuations saisonnières : Selon votre secteur d'activité, les saisons peuvent avoir un impact sur le nombre de chantiers en cours et sur le prix moyen des prestations. Par exemple, les mois d'hiver peuvent être plus calmes tandis que les mois d'été peuvent être plus chargés.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de préparation de chantier
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise de préparation de chantier.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une entreprise de préparation de chantier comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires et les charges sociales pour les employés affectés à la préparation de chantier.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue de vos comptes et la réalisation des déclarations fiscales et sociales obligatoires.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à la préparation de chantier, tels que les dommages matériels ou les accidents du travail.
- Licences de logiciel : pour utiliser des outils informatiques de gestion de projet adaptés à la préparation de chantier.
- Frais bancaires : pour les services liés à votre compte professionnel, tels que les virements, les prélèvements ou les opérations à l'étranger.
- Frais de déplacement : pour les trajets nécessaires à la visite des chantiers et à la rencontre avec les clients.
- Frais de communication : pour les outils de communication utilisés dans la gestion de projet, tels que les téléphones portables ou les abonnements internet.
- Frais de location de matériel : pour les équipements spécifiques nécessaires à la préparation de chantier, tels que les engins de terrassement ou les échafaudages.
- Frais de fournitures de bureau : pour les fournitures nécessaires à la gestion administrative et à la préparation de chantier, tels que les fournitures de bureau et les consommables informatiques.
- Frais de formation : pour maintenir à jour les compétences de vos employés et pour les former aux nouvelles techniques de préparation de chantier.
- Frais de publicité : pour promouvoir votre entreprise de préparation de chantier et attirer de nouveaux clients.
- Frais de location de locaux : pour le loyer de vos bureaux et de votre entrepôt de stockage de matériel.
- Frais de gestion de déchets : pour la collecte et le traitement des déchets générés lors de la préparation de chantier.
- Frais de documentation technique : pour se procurer les documents techniques nécessaires à la préparation de chantier, tels que les plans d'architecte ou les normes de sécurité.
- Frais de maintenance : pour maintenir en bon état vos outils et équipements utilisés dans la préparation de chantier, tels que les véhicules ou les machines.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise de préparation de chantier, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une entreprise de préparation de chantier ?
Le prévisionnel financier de votre entreprise de préparation de chantier devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une entreprise de préparation de chantier, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Véhicules de chantier : Pour mener à bien vos travaux de préparation de chantier, vous aurez besoin de véhicules spécifiques tels que des bulldozers, des pelleteuses, des camions de transport de matériel, etc.
- Equipements de sécurité : La sécurité de vos employés est primordiale sur un chantier. Vous devrez donc investir dans des équipements de protection individuelle tels que des casques, des gants, des lunettes de protection, etc.
- Matériel de terrassement : Pour creuser, niveler et préparer le terrain, vous aurez besoin d'un certain nombre d'outils tels que des pelles, des pioches, des niveaux, etc.
- Matériel de signalisation : Pour assurer la sécurité des travailleurs sur le chantier, vous devrez également vous procurer du matériel de signalisation tel que des panneaux de signalisation, des cônes de sécurité, etc.
- Bâtiments modulaires : Si vous avez besoin d'un bureau temporaire ou d'un espace de stockage sur le chantier, vous pourriez envisager d'acheter des bâtiments modulaires.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre entreprise de préparation de chantier.
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Le plan de financement de votre entreprise de préparation de chantier
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de préparation de chantier consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de préparation de chantier ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de préparation de chantier sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de préparation de chantier
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de préparation de chantier sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de préparation de chantier soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux entreprises de préparation de chantier déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de préparation de chantier à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de préparation de chantier permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de préparation de chantier ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de préparation de chantier dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de préparation de chantier.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de préparation de chantier ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de préparation de chantier, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de préparation de chantier
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de préparation de chantier à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de préparation de chantier ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de préparation de chantier sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de préparation de chantier, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de préparation de chantier.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une entreprise de préparation de chantier. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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