Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de maintenance d'installations ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de maintenance d'installations et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de maintenance d'installations.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de maintenance d'installations ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de maintenance d'installations et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de maintenance d'installations vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de maintenance d'installations vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de maintenance d'installations seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de maintenance d'installations ?
Les prévisions financières d'une entreprise de maintenance d'installations doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de maintenance d'installations est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de maintenance d'installations déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de maintenance d'installations, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de maintenance d'installations, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de maintenance d'installations.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de maintenance d'installations
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de maintenance d'installations par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de maintenance d'installations, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de maintenance d'installations déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La demande croissante pour des installations plus modernes et efficaces : Avec l'évolution technologique, les entreprises sont de plus en plus à la recherche de solutions pour améliorer l'efficacité et la performance de leurs installations. En proposant des services de maintenance pour ces nouvelles installations, vous pourriez augmenter votre prix moyen et votre nombre de transactions mensuelles.
- Les fluctuations des prix des matières premières : En tant qu'entreprise de maintenance d'installations, vous utilisez probablement des matières premières pour réaliser vos prestations. Des fluctuations dans les prix de ces matières premières peuvent influencer vos coûts et donc votre prix moyen. Si le coût des matières premières augmente, vous pourriez être amené à augmenter vos prix pour maintenir votre rentabilité.
- Les réglementations environnementales et de sécurité : Les entreprises doivent se conformer à des normes environnementales et de sécurité de plus en plus strictes. Si vous êtes en mesure de proposer des solutions de maintenance respectueuses de l'environnement et répondant à ces normes, vous pourriez attirer davantage de clients et augmenter votre nombre de transactions mensuelles.
- La concurrence sur le marché de la maintenance d'installations : Si vous opérez dans un marché très concurrentiel, vous pourriez être amené à ajuster votre prix moyen pour rester compétitif. Une étude de la concurrence peut vous aider à déterminer le prix moyen pratiqué par vos concurrents et à ajuster votre stratégie en conséquence.
- Les fluctuations économiques et les changements de conjoncture : Les fluctuations économiques et les changements de conjoncture peuvent affecter la demande pour vos services de maintenance d'installations. Par exemple, en période de crise économique, les entreprises peuvent être plus réticentes à investir dans de nouvelles installations et donc à faire appel à vos services. Ces fluctuations peuvent influencer votre nombre de transactions mensuelles et votre prix moyen.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de maintenance d'installations
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de maintenance d'installations.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de maintenance d'installations devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Les salaires et charges sociales de votre personnel de maintenance.
- Les frais de déplacement pour vos techniciens lorsqu'ils doivent se rendre sur les sites de maintenance.
- Les frais de formation pour votre personnel afin de maintenir leurs compétences techniques à jour.
- Les frais de location d'un entrepôt pour stocker les pièces détachées et l'équipement de maintenance.
- Les frais de communication pour les appels téléphoniques et les abonnements à internet nécessaires pour communiquer avec vos clients et fournisseurs.
- Les honoraires d'expertise-comptable pour la tenue de vos comptes et la réalisation de vos déclarations fiscales.
- Les frais d'assurance pour couvrir les risques liés à votre activité, tels que les dommages matériels ou les accidents du travail.
- Les licences de logiciel pour utiliser des outils de gestion de la maintenance et de suivi des interventions.
- Les frais bancaires pour la gestion de vos comptes et les transactions financières liées à votre activité.
- Les frais de publicité pour promouvoir vos services et trouver de nouveaux clients.
- Les frais de location de véhicules pour vos techniciens lorsqu'ils doivent se déplacer sur les sites de maintenance.
- Les frais de fournitures de bureau pour l'achat de papier, d'encre, de stylos, etc.
- Les frais de maintenance pour entretenir votre propre équipement utilisé pour les interventions de maintenance.
- Les frais de nettoyage pour maintenir votre entrepôt et vos bureaux propres et en bon état.
- Les frais de location de matériel pour utiliser des équipements spécifiques lors de certaines interventions de maintenance.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de maintenance d'installations.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de maintenance d'installations ?
Créer et développer une entreprise de maintenance d'installations implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une entreprise de maintenance d'installations, on peut citer des éléments tels que :
- Véhicule utilitaire - Un véhicule utilitaire est essentiel pour transporter vos équipements et outils vers les différents chantiers de maintenance. Assurez-vous de choisir un modèle fiable et adapté à vos besoins.
- Matériel de sécurité - La sécurité est une priorité en matière de maintenance d'installations. Vous aurez besoin d'acheter du matériel tel que des casques, des gants, des lunettes de protection, etc. pour vous et vos employés.
- Outils de maintenance - Vous aurez besoin d'une variété d'outils pour effectuer des travaux de maintenance, tels que des tournevis, des pinces, des clés, etc. Assurez-vous d'avoir une sélection complète d'outils de qualité pour répondre à tous les besoins de maintenance.
- Équipement de nettoyage - Pour maintenir les installations en bon état, vous devrez également investir dans du matériel de nettoyage, tels que des aspirateurs, des nettoyeurs haute pression, des produits de nettoyage, etc.
- Logiciel de gestion de la maintenance - Un bon logiciel de gestion de la maintenance est indispensable pour suivre les tâches et les coûts de maintenance. Choisissez-en un adapté à votre entreprise et assurez-vous de former votre équipe à son utilisation.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de maintenance d'installations.
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Le plan de financement de votre entreprise de maintenance d'installations
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de maintenance d'installations consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une entreprise de maintenance d'installations ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de maintenance d'installations sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de maintenance d'installations
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre entreprise de maintenance d'installations au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une entreprise de maintenance d'installations doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de maintenance d'installations à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de maintenance d'installations permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de maintenance d'installations ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de maintenance d'installations dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de maintenance d'installations.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de maintenance d'installations ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de maintenance d'installations
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de maintenance d'installations à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de maintenance d'installations ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de maintenance d'installations sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de maintenance d'installations, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise de maintenance d'installations
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de maintenance d'installations.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une entreprise de maintenance d'installations. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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