Comment faire un prévisionnel financier pour une société de location de parasols de plage ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre société de location de parasols de plage est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une société de location de parasols de plage, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une société de location de parasols de plage ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre société de location de parasols de plage et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une société de location de parasols de plage vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour la société de location de parasols de plage vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre société de location de parasols de plage seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
Besoin d'un prévisionnel financier qui tienne la route ?
The Business Plan Shop s'occupe des calculs pour vous. Saisissez simplement vos hypothèses et notre outil en ligne recalcule vos états financiers prévisionnels de façon instantanée.
Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une société de location de parasols de plage ?
Les prévisions financières d'une société de location de parasols de plage doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre société de location de parasols de plage est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une société de location de parasols de plage déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de société de location de parasols de plage, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre société de location de parasols de plage, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre société de location de parasols de plage.
Le prévisionnel des ventes d'une société de location de parasols de plage
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre société de location de parasols de plage.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La météo : les conditions météorologiques peuvent grandement influencer l'affluence sur les plages et donc le nombre de transactions mensuelles de location de parasols. Par exemple, si l'été est particulièrement chaud et ensoleillé, vous pouvez vous attendre à une augmentation de la demande pour vos parasols.
- La popularité de la destination : les endroits les plus prisés pendant les vacances auront tendance à attirer plus de touristes et donc potentiellement plus de clients pour votre entreprise de location de parasols. Par exemple, si vous êtes situé sur une plage très fréquentée, vous pouvez vous attendre à un nombre de transactions plus élevé chaque mois.
- La concurrence : la présence d'autres entreprises de location de parasols peut influencer à la fois le prix moyen et le nombre de transactions. Si vous avez plusieurs concurrents dans la même zone, cela peut entraîner une baisse de vos prix pour rester compétitif, mais aussi une augmentation de la demande globale pour la location de parasols.
- Les événements locaux : les événements spéciaux tels que des festivals ou des concerts peuvent attirer plus de visiteurs sur les plages et donc augmenter le nombre de transactions de location de parasols. Pensez à vous renseigner sur les événements à venir dans votre région pour mieux anticiper la demande.
- Les vacances scolaires : les périodes de vacances scolaires peuvent avoir un impact significatif sur le nombre de transactions mensuelles. Les familles en vacances seront plus enclines à louer des parasols pour profiter de la plage avec leurs enfants, ce qui peut entraîner une augmentation de la demande pendant ces périodes.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
Besoin d'inspiration pour votre business plan ?
The Business Plan Shop a plus de 50 modèles de business plans rédigés que vous pouvez utiliser comme source d'inspiration.
Les charges d’exploitation d'une société de location de parasols de plage
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre société de location de parasols de plage.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre société de location de parasols de plage devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires des employés, les charges sociales et les avantages sociaux tels que la mutuelle et les tickets restaurant.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour les services de tenue de comptes, de déclaration fiscale et de conseil en gestion.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à l'activité de location de parasols, tels que les dommages matériels ou les accidents.
- Licences de logiciel : pour l'utilisation de logiciels de gestion de location, de comptabilité, ou encore de réservation en ligne.
- Frais bancaires : incluant les frais de tenue de compte, les commissions sur les transactions et les frais de carte bancaire.
- Frais de publicité et de marketing : pour promouvoir votre entreprise de location de parasols, que ce soit à travers des flyers, des annonces ou des campagnes sur les réseaux sociaux.
- Frais de location de locaux : si vous avez un magasin ou un entrepôt pour stocker vos parasols, vous devrez payer un loyer mensuel ou annuel.
- Frais de fournitures de bureau : pour l'achat de papeterie, de matériel informatique et d'autres fournitures nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise.
- Frais de déplacement : si vous devez vous déplacer fréquemment pour livrer ou récupérer des parasols, vous devrez prendre en compte les frais de carburant, de péage et de stationnement.
- Frais de maintenance : pour l'entretien et les réparations des parasols, des véhicules et du matériel utilisé dans votre entreprise.
- Frais de stockage : si vous devez louer un espace de stockage supplémentaire pour les parasols pendant la basse saison.
- Frais de communication : comprenant les frais de téléphone, d'internet et d'autres moyens de communication nécessaires pour gérer votre entreprise et rester en contact avec vos clients.
- Frais de formation : pour former vos employés à la gestion des parasols et aux procédures de sécurité.
- Frais de gestion des déchets : si vous devez payer pour l'élimination des déchets liés à l'activité de location de parasols, tels que les emballages ou les parasols endommagés.
- Frais de services publics : incluant les factures d'électricité, d'eau et de gaz pour votre local ou votre entrepôt.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre société de location de parasols de plage.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une société de location de parasols de plage ?
Le prévisionnel financier de votre société de location de parasols de plage devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une société de location de parasols de plage, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Parasols de plage: Vous aurez besoin d'acheter des parasols de plage pour votre société de location. Ces parasols doivent être durables et résistants aux intempéries pour pouvoir être utilisés plusieurs fois.
- Chaises de plage: En plus des parasols, vous aurez également besoin d'acheter des chaises de plage pour votre société de location. Assurez-vous de choisir des chaises confortables et faciles à transporter pour vos clients.
- Tables de pique-nique: Pour offrir une expérience complète à vos clients, vous pourriez envisager d'acheter des tables de pique-nique pour accompagner vos parasols et chaises de plage. Cela leur permettra de profiter d'un repas en plein air sur la plage.
- Glacières: Pour les clients qui souhaitent apporter leur propre nourriture et boissons, vous pourriez également acheter des glacières pour qu'ils puissent les garder au frais pendant leur journée à la plage.
- Système de réservation: Pour gérer efficacement votre activité de location, vous pourriez envisager d'investir dans un système de réservation en ligne. Cela permettra à vos clients de réserver et de payer leurs locations à l'avance, ce qui facilitera votre gestion.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre société de location de parasols de plage.
Besoin d'un business plan convaincant ?
The Business Plan Shop permet de créer facilement un prévisionnel financier pour vérifier le potentiel de rentabilité de vos projets et un business plan professionnel pour présenter à vos partenaires financiers.
Le plan de financement de votre société de location de parasols de plage
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre société de location de parasols de plage consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'une société de location de parasols de plage ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre société de location de parasols de plage.
Le compte de résultat prévisionnel de votre société de location de parasols de plage
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une société de location de parasols de plage doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de société de location de parasols de plage seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel d'une société de location de parasols de plage
Le bilan prévisionnel de votre société de location de parasols de plage vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre société de location de parasols de plage permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre société de location de parasols de plage ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre société de location de parasols de plage dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre société de location de parasols de plage.
Besoin d'un prévisionnel financier qui tienne la route ?
The Business Plan Shop s'occupe des calculs pour vous. Saisissez simplement vos hypothèses et notre outil en ligne recalcule vos états financiers prévisionnels de façon instantanée.
Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre société de location de parasols de plage ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une société de location de parasols de plage, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre société de location de parasols de plage
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une société de location de parasols de plage.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre société de location de parasols de plage ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre société de location de parasols de plage dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
Besoin d'un business plan convaincant ?
The Business Plan Shop permet de créer facilement un prévisionnel financier pour vérifier le potentiel de rentabilité de vos projets et un business plan professionnel pour présenter à vos partenaires financiers.
S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre société de location de parasols de plage, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre société de location de parasols de plage
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre société de location de parasols de plage.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une société de location de parasols de plage, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
Besoin d'inspiration pour votre business plan ?
The Business Plan Shop a plus de 50 modèles de business plans rédigés que vous pouvez utiliser comme source d'inspiration.
À voir aussi sur The Business Plan Shop
Vous connaissez une personne qui gère ou souhaite créer une société de location de parasols de plage ? Partagez ce guide avec elle !
Fondateur & CEO at The Business Plan Shop Ltd
