Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de génie climatique et CVC ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de génie climatique et CVC.
Élaborer les prévisions financières d'une entreprise de génie climatique et CVC peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise de génie climatique et CVC.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de génie climatique et CVC ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de génie climatique et CVC et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de génie climatique et CVC vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de génie climatique et CVC vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de génie climatique et CVC seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une entreprise de génie climatique et CVC ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une entreprise de génie climatique et CVC, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner l'entreprise de génie climatique et CVC au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une entreprise de génie climatique et CVC déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre entreprise de génie climatique et CVC.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de génie climatique et CVC
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de génie climatique et CVC.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- L'évolution des normes environnementales : En tant qu'entreprise de génie climatique et CVC, vous êtes soumis à des réglementations de plus en plus strictes en matière d'efficacité énergétique et de réduction des émissions de gaz à effet de serre. Ces normes peuvent entraîner des coûts supplémentaires pour vos équipements et services, ce qui peut affecter le prix moyen de vos produits et le volume de vos ventes.
- Les fluctuations du marché de l'immobilier : Les investissements dans le secteur de l'immobilier ont un impact direct sur votre activité. Si le marché est en plein essor, vous pouvez vous attendre à une augmentation de la demande pour vos services de génie climatique et CVC. En revanche, en cas de ralentissement du marché, vous risquez de voir une baisse de vos ventes.
- La concurrence locale : Étant donné que votre activité est principalement locale, la présence de concurrents dans votre région peut avoir un impact sur votre performance. Si vous êtes confrontés à une forte concurrence, vous pourriez être amenés à ajuster vos prix ou à proposer de nouveaux services pour rester compétitifs.
- Les technologies émergentes : Avec l'avancée rapide des technologies dans votre secteur, il est essentiel de suivre les dernières innovations pour rester à la pointe. Si vous ne prenez pas en compte ces nouvelles technologies, vous risquez de perdre des clients au profit de concurrents mieux équipés.
- Les fluctuations saisonnières : Certaines périodes de l'année peuvent être plus chargées que d'autres pour votre entreprise de génie climatique et CVC. Par exemple, en été, la demande pour vos services de climatisation peut être plus élevée qu'en hiver. Il est important de prendre en compte ces fluctuations saisonnières dans vos prévisions de ventes pour éviter les mauvaises surprises.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de génie climatique et CVC
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise de génie climatique et CVC.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une entreprise de génie climatique et CVC comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés tels que les techniciens en CVC, les ingénieurs en génie climatique, les assistants administratifs, etc.
- Honoraires d'expertise-comptable : ces frais couvrent les services d'un expert-comptable pour la tenue de vos comptes, la préparation de vos déclarations fiscales et la réalisation de vos audits.
- Frais d'assurance : ces coûts incluent les polices d'assurance responsabilité civile professionnelle, assurance responsabilité civile exploitation et assurance dommages aux biens pour protéger votre entreprise contre les risques liés à vos activités.
- Licences de logiciel : vous devrez peut-être payer des frais annuels pour utiliser des logiciels spécialisés en génie climatique et CVC tels que les logiciels de conception de systèmes de chauffage et de climatisation, de simulation thermique, etc.
- Frais bancaires : ces frais incluent les frais de tenue de compte, les commissions sur les opérations bancaires et les frais de carte bancaire pour gérer vos transactions financières.
- Frais de déplacement : vos techniciens et ingénieurs devront se déplacer sur les sites de vos clients pour effectuer des travaux d'installation, de maintenance ou de réparation. Les frais de déplacement incluent les coûts de transport, d'hébergement et de repas.
- Frais de formation : pour rester à la pointe des dernières technologies et pratiques en génie climatique et CVC, vous devrez investir dans la formation continue de vos employés.
- Frais de communication : pour rester en contact avec vos clients, vous devrez payer des frais pour votre abonnement téléphonique, votre connexion internet et vos services de messagerie.
- Frais de marketing : pour promouvoir votre entreprise et attirer de nouveaux clients, vous devrez peut-être investir dans des campagnes publicitaires, des salons professionnels, etc.
- Frais de location de matériel : si votre entreprise n'a pas les ressources nécessaires pour acheter du matériel coûteux, vous devrez peut-être le louer pour vos projets.
- Frais de sous-traitance : pour certains projets, vous pourriez avoir besoin de faire appel à des sous-traitants pour des travaux spécifiques tels que la plomberie ou l'électricité.
- Frais de fournitures de bureau : ces frais incluent les coûts d'achat de fournitures de bureau essentielles telles que le papier, les stylos, les cartouches d'encre, etc.
- Frais de location de bureau : si vous n'avez pas de locaux propres, vous devrez payer des frais de location pour un bureau, un entrepôt ou un espace de stockage.
- Frais de services publics : pour votre bureau et vos locaux, vous devrez payer des factures pour l'électricité, l'eau, le gaz et d'autres services publics nécessaires à votre activité.
- Frais de documentation : pour réaliser des projets, vous pourriez avoir besoin de documents techniques tels que des plans et des schémas pour lesquels vous devrez payer des frais de documentation.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise de génie climatique et CVC, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de génie climatique et CVC ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de génie climatique et CVC, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de génie climatique et CVC, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Véhicules spécialisés : pour pouvoir vous déplacer sur les différents chantiers et transporter votre équipement, il peut être judicieux d'investir dans des véhicules spécialement adaptés aux besoins de votre entreprise de génie climatique et CVC.
- Matériel de mesure et d'analyse : pour pouvoir réaliser des diagnostics précis et proposer des solutions adaptées à vos clients, vous aurez besoin de matériel de mesure et d'analyse performant. Cela peut inclure des caméras thermiques, des enregistreurs de données, des analyseurs de gaz, etc.
- Équipements de chantier : pour mener à bien vos projets, vous aurez besoin d'équipements spécifiques tels que des échafaudages, des outils de soudage, des appareils de levage, etc. Pensez également à inclure dans cette catégorie l'achat de consommables nécessaires à la réalisation de vos travaux.
- Logiciels spécialisés : pour gérer efficacement votre entreprise et proposer des prestations de qualité à vos clients, il peut être utile d'investir dans des logiciels spécialisés tels que des logiciels de gestion de projets, de facturation, de comptabilité, etc.
- Matériel de protection et de sécurité : pour garantir la sécurité de vos employés et respecter les normes en vigueur, vous devrez investir dans du matériel de protection et de sécurité tels que des équipements de protection individuelle, des détecteurs de gaz, etc.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de génie climatique et CVC.
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Le plan de financement de votre entreprise de génie climatique et CVC
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de génie climatique et CVC consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'une entreprise de génie climatique et CVC ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de génie climatique et CVC.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de génie climatique et CVC
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise de génie climatique et CVC doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise de génie climatique et CVC seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de génie climatique et CVC donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de génie climatique et CVC permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de génie climatique et CVC ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de génie climatique et CVC dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de génie climatique et CVC.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de génie climatique et CVC ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de génie climatique et CVC, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre entreprise de génie climatique et CVC
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de génie climatique et CVC à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de génie climatique et CVC ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de génie climatique et CVC à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre entreprise de génie climatique et CVC.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une entreprise de génie climatique et CVC, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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