Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de domiciliation ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de domiciliation et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de domiciliation.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une entreprise de domiciliation ?
Les prévisions financières de votre entreprise de domiciliation servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de domiciliation s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une entreprise de domiciliation ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une entreprise de domiciliation, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner l'entreprise de domiciliation au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une entreprise de domiciliation déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre entreprise de domiciliation.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de domiciliation
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de domiciliation.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La localisation de votre entreprise peut influencer le prix moyen de vos services de domiciliation. Si vous vous trouvez dans un quartier prestigieux, vous pourrez potentiellement facturer des tarifs plus élevés en raison de la demande plus importante.
- La qualité de vos installations et de vos services peut également avoir un impact sur le prix moyen. Si vous offrez des bureaux modernes et bien équipés, ainsi que des services supplémentaires tels que la gestion du courrier et des appels, vous pourrez justifier un tarif plus élevé.
- La réputation et la notoriété de votre entreprise de domiciliation peuvent également jouer un rôle dans le nombre de transactions mensuelles que vous réalisez. Si vous avez une bonne réputation et des recommandations positives, vous attirerez plus de clients potentiels et augmenterez ainsi vos ventes.
- Les évolutions du marché immobilier peuvent également impacter vos prévisions de ventes. Si les prix de l'immobilier augmentent dans votre région, cela pourrait se traduire par une hausse de la demande pour vos services de domiciliation et donc une augmentation de vos ventes.
- Enfin, la qualité de votre service client et la satisfaction de vos clients peuvent également avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles. Si vos clients sont satisfaits de vos services, ils seront plus enclins à renouveler leur contrat et à recommander votre entreprise, ce qui contribuera à augmenter vos ventes.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de domiciliation
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise de domiciliation.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une entreprise de domiciliation comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales, et les avantages sociaux pour l'ensemble de vos employés.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour les services de tenue de compte, de déclarations fiscales, et de conseils financiers.
- Frais d'assurance : pour couvrir vos locaux et votre responsabilité civile en cas d'accidents ou de dommages.
- Licences de logiciel : pour utiliser des programmes nécessaires à la gestion de votre entreprise de domiciliation.
- Frais bancaires : pour l'ouverture et la gestion de votre compte bancaire professionnel.
- Frais de location de locaux : pour vos bureaux et espaces de travail.
- Frais de communication : incluant les abonnements téléphoniques et internet, ainsi que les frais postaux.
- Frais de fournitures de bureau : pour les consommables nécessaires au bon fonctionnement de votre entreprise.
- Frais de déplacement : pour les voyages d'affaires et les déplacements professionnels.
- Frais de formation : pour vous et vos employés afin de développer vos compétences et connaissances.
- Frais de publicité et de marketing : pour promouvoir votre entreprise et attirer de nouveaux clients.
- Frais de maintenance et d'entretien : pour assurer le bon fonctionnement de vos locaux et de votre matériel.
- Frais de services externes : pour des prestations spécifiques telles que la traduction, le design, ou la maintenance informatique.
- Frais de taxes et impôts : incluant la TVA et l'impôt sur les sociétés.
- Frais divers : pour toutes les autres dépenses liées à l'exploitation de votre entreprise de domiciliation.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise de domiciliation, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de domiciliation ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de domiciliation, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de domiciliation, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Un local - Vous aurez besoin d'un espace pour domicilier votre entreprise. Il peut s'agir d'un bureau, d'un espace de coworking ou même d'un local commercial. Assurez-vous qu'il est adapté à vos besoins et qu'il est situé dans une zone stratégique pour attirer des clients potentiels.
- Du mobilier de bureau - Pour que votre équipe et vous-même soyez confortablement installés, vous aurez besoin d'un mobilier de bureau de base. Cela peut inclure des bureaux, des chaises, des étagères, etc. Pensez également à la décoration pour créer un environnement de travail agréable.
- Des outils informatiques - Pour gérer efficacement votre entreprise de domiciliation, vous aurez besoin d'outils informatiques tels qu'un ordinateur, une imprimante, un scanner, etc. Assurez-vous de choisir des équipements fiables et adaptés à vos besoins.
- Un système de sécurité - Il est important de protéger votre entreprise et vos clients en installant un système de sécurité efficace. Cela peut inclure des caméras de surveillance, des alarmes, des serrures de sécurité, etc.
- Des fournitures de bureau - N'oubliez pas d'acheter des fournitures de bureau de base telles que des stylos, des bloc-notes, des trombones, etc. pour faciliter le bon fonctionnement de votre entreprise.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de domiciliation.
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Le financement de votre entreprise de domiciliation
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de domiciliation.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux font partie du plan financier d'une entreprise de domiciliation ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de domiciliation.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de domiciliation
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise de domiciliation doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise de domiciliation seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de domiciliation donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de domiciliation permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de domiciliation.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de domiciliation dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de domiciliation ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de domiciliation, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de domiciliation
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une entreprise de domiciliation.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de domiciliation ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de domiciliation dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre entreprise de domiciliation.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une entreprise de domiciliation, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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