Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de distributeurs automatiques ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de distributeurs automatiques.
Élaborer les prévisions financières d'une entreprise de distributeurs automatiques peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise de distributeurs automatiques.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de distributeurs automatiques ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de distributeurs automatiques et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de distributeurs automatiques vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de distributeurs automatiques vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de distributeurs automatiques seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une entreprise de distributeurs automatiques ?
La qualité des prévisions financières d'une entreprise de distributeurs automatiques dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de distributeurs automatiques déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une entreprise de distributeurs automatiques, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de distributeurs automatiques, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de distributeurs automatiques.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de distributeurs automatiques
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de distributeurs automatiques par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de distributeurs automatiques, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de distributeurs automatiques déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La localisation de vos distributeurs automatiques : si vous les placez dans des endroits très fréquentés, comme des gares ou des centres commerciaux, vous pourriez avoir un plus grand nombre de transactions mensuelles.
- La variété de produits proposés : si vous offrez une grande diversité de snacks et de boissons dans vos distributeurs, cela pourrait augmenter le prix moyen des transactions car les clients auront plus de choix et pourraient être prêts à dépenser plus.
- La fiabilité de vos distributeurs automatiques : si vos machines fonctionnent régulièrement et ne rencontrent pas de problèmes techniques fréquents, cela pourrait encourager les clients à revenir et à effectuer davantage de transactions.
- La saisonnalité des produits : si vous proposez des produits saisonniers, comme des glaces en été ou des boissons chaudes en hiver, cela pourrait influencer le prix moyen des transactions en fonction de la demande pour ces produits à différentes périodes de l'année.
- La concurrence : si vous avez des concurrents proches qui proposent des distributeurs automatiques similaires, cela pourrait avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre entreprise, en fonction de la qualité de vos produits et de vos prix par rapport à ceux de vos concurrents.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de distributeurs automatiques
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise de distributeurs automatiques.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une entreprise de distributeurs automatiques comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires, les charges sociales, les primes et les avantages sociaux pour les employés en charge de la maintenance et du remplissage des distributeurs automatiques.
- Frais d'assurance : couvre les risques liés à l'exploitation des distributeurs automatiques, tels que les dommages causés par des clients ou des actes de vandalisme.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue de vos comptes, la préparation de vos déclarations fiscales et le conseil en matière de gestion financière.
- Frais bancaires : pour les services bancaires tels que les virements, les dépôts et les retraits d'espèces liés à votre activité.
- Frais de location d'emplacement : pour l'utilisation de l'espace où sont installés vos distributeurs automatiques, que ce soit dans des bureaux, des centres commerciaux ou des espaces publics.
- Frais de maintenance : pour les réparations et l'entretien régulier de vos distributeurs automatiques afin de garantir leur bon fonctionnement.
- Frais de réapprovisionnement : pour l'achat de produits à remplir dans vos distributeurs automatiques, tels que des snacks, des boissons et des produits de première nécessité.
- Frais de publicité et de marketing : pour promouvoir vos distributeurs automatiques et attirer de nouveaux clients.
- Frais de formation : pour former vos employés à l'utilisation des distributeurs automatiques et aux procédures de sécurité.
- Frais de télécommunications : pour les services de téléphonie et d'internet nécessaires à la gestion et à la surveillance à distance de vos distributeurs automatiques.
- Frais de fournitures de bureau : pour les consommables tels que les imprimantes, les fournitures de bureau et les cartouches d'encre.
- Frais de formation continue : pour vous tenir informé des nouvelles technologies et tendances dans l'industrie des distributeurs automatiques.
- Licences de logiciel : pour les logiciels de gestion des stocks, de comptabilité et de surveillance à distance de vos distributeurs automatiques.
- Frais de transport : pour les déplacements nécessaires à la maintenance et au remplissage de vos distributeurs automatiques.
- Frais de gestion administrative : pour les services de secrétariat, de comptabilité et de gestion administrative liés à l'exploitation de vos distributeurs automatiques.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise de distributeurs automatiques, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de distributeurs automatiques ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de distributeurs automatiques, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de distributeurs automatiques, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Distributeurs automatiques - Ces machines sont le cœur de votre entreprise de distributeurs automatiques. Elles vous permettent de stocker et de distribuer une variété de produits à vos clients.
- Machines à café - Si vous souhaitez offrir des boissons chaudes à vos clients, vous aurez besoin d'acheter des machines à café. Assurez-vous de choisir des modèles durables et faciles à entretenir.
- Réfrigérateurs - Si vous prévoyez de vendre des produits frais comme des sandwiches ou des salades, vous aurez besoin de réfrigérateurs pour les stocker. Optez pour des réfrigérateurs commerciaux de qualité pour garantir la fraîcheur de vos produits.
- Système de paiement - Pour permettre à vos clients de payer pour leurs achats, vous aurez besoin d'un système de paiement. Cela peut inclure des lecteurs de cartes de crédit, des terminaux de paiement sans contact ou même des applications mobiles.
- Logiciel de gestion de stocks - Pour garder une trace de vos stocks et de vos ventes, vous aurez besoin d'un logiciel de gestion de stocks. Il vous permettra de suivre efficacement vos produits et de passer des commandes lorsque c'est nécessaire.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de distributeurs automatiques.
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Le plan de financement de votre entreprise de distributeurs automatiques
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de distributeurs automatiques consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une entreprise de distributeurs automatiques ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de distributeurs automatiques sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de distributeurs automatiques
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre entreprise de distributeurs automatiques au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une entreprise de distributeurs automatiques doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de distributeurs automatiques à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de distributeurs automatiques permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de distributeurs automatiques ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de distributeurs automatiques dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de distributeurs automatiques.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de distributeurs automatiques ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de distributeurs automatiques, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre entreprise de distributeurs automatiques
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de distributeurs automatiques à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de distributeurs automatiques ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de distributeurs automatiques sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de distributeurs automatiques, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de distributeurs automatiques.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une entreprise de distributeurs automatiques. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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