Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de dépollution ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de dépollution et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de dépollution.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une entreprise de dépollution ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de dépollution.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de dépollution.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une entreprise de dépollution est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de dépollution vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une entreprise de dépollution ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une entreprise de dépollution, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner l'entreprise de dépollution au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une entreprise de dépollution déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre entreprise de dépollution.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de dépollution
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de dépollution par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de dépollution, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de dépollution déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'évolution des politiques environnementales : Les changements dans les réglementations et les politiques environnementales peuvent affecter la demande pour les services de dépollution, ce qui peut influencer le nombre de transactions mensuelles et éventuellement les prix moyens.
- Les conditions locales : Les facteurs environnementaux locaux, tels que les niveaux de pollution dans la région, peuvent affecter la demande pour les services de dépollution. Par exemple, une augmentation de la pollution dans une zone peut entraîner une augmentation de la demande pour les services de dépollution.
- Les nouvelles technologies : L'émergence de nouvelles technologies de dépollution peut avoir un impact sur le marché, car elle peut influencer les prix moyens des services de dépollution. Si une entreprise utilise des technologies plus avancées et plus efficaces, elle peut justifier des prix plus élevés pour ses services.
- La demande pour des produits et services "verts" : Avec une prise de conscience croissante de l'importance de l'environnement, de plus en plus de consommateurs et d'entreprises cherchent à utiliser des produits et services respectueux de l'environnement. Cela peut influencer la demande pour les services de dépollution et potentiellement augmenter les prix moyens.
- La concurrence : Lorsqu'il y a une forte concurrence entre les entreprises de dépollution, cela peut entraîner une baisse des prix moyens pour rester compétitif sur le marché. D'un autre côté, une faible concurrence peut permettre à une entreprise de facturer des prix plus élevés pour ses services.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de dépollution
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de dépollution.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de dépollution devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour les employés travaillant sur les chantiers de dépollution.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue de la comptabilité et la réalisation des déclarations fiscales et sociales.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés aux activités de dépollution, tels que les accidents du travail ou les dommages matériels.
- Licences de logiciel : pour utiliser des outils informatiques spécifiques à la dépollution et garantir la conformité réglementaire.
- Frais bancaires : pour la gestion des comptes bancaires et des transactions financières liées à l'entreprise.
- Frais de déplacement : pour se rendre sur les chantiers de dépollution et rencontrer les clients et les partenaires.
- Frais de communication : incluant les coûts liés aux supports de communication tels que les brochures et les cartes de visite.
- Frais de location d'équipement : pour louer des équipements spécifiques à la dépollution tels que des pompes ou des filtres.
- Frais de formation : pour former les employés aux techniques de dépollution et aux réglementations en vigueur.
- Frais de sous-traitance : pour faire appel à des prestataires externes pour des tâches spécifiques liées à la dépollution.
- Frais de stockage : pour entreposer les déchets polluants dans des sites de stockage adaptés.
- Frais de gestion des déchets : incluant les coûts pour le tri, le transport et l'élimination des déchets polluants selon les normes en vigueur.
- Frais de maintenance : pour entretenir les équipements de dépollution et garantir leur bon fonctionnement.
- Frais de contrôle et de suivi : pour réaliser des analyses et des mesures régulières afin de s'assurer du respect des normes environnementales.
- Frais administratifs : pour la gestion courante de l'entreprise tels que les frais de fournitures de bureau ou de communication.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de dépollution.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une entreprise de dépollution ?
Le prévisionnel financier de votre entreprise de dépollution devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une entreprise de dépollution, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Équipement de décontamination : Comme son nom l'indique, cet équipement sera essentiel pour dépolluer les sites contaminés. Il peut s'agir de machines de nettoyage à haute pression, de systèmes de filtration d'eau ou d'air, ou encore de robots spécialisés dans la collecte de déchets toxiques.
- Véhicules spécialisés : Vous aurez besoin de véhicules adaptés pour vous déplacer sur les sites de dépollution et transporter votre équipement. Par exemple, un camion-citerne pour transporter de l'eau propre, ou un camion-benne pour évacuer les déchets contaminés.
- Matériel de protection : La sécurité est primordiale dans le domaine de la dépollution. Vous devrez donc vous équiper de combinaisons, de masques, de gants et d'autres équipements de protection individuelle pour vous et vos employés.
- Bâtiments ou entrepôts : Selon votre modèle d'entreprise, vous pourriez avoir besoin d'un espace de stockage pour votre équipement ou d'un bâtiment pour vos bureaux et votre équipe. Assurez-vous de prendre en compte ces coûts dans votre prévision financière.
- Systèmes informatiques : La gestion des données et la communication sont importantes dans toute entreprise, y compris dans la dépollution. Vous aurez peut-être besoin d'ordinateurs, de logiciels de gestion ou de systèmes de communication pour faciliter le travail de votre équipe.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre entreprise de dépollution.
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Le plan de financement de votre entreprise de dépollution
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de dépollution consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de dépollution ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de dépollution sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de dépollution
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise de dépollution doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise de dépollution seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de dépollution donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de dépollution permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de dépollution ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de dépollution dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de dépollution.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de dépollution ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de dépollution, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de dépollution
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une entreprise de dépollution.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de dépollution ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de dépollution dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
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Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de dépollution.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une entreprise de dépollution. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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