Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de logistique ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de logistique et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de logistique.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de logistique ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de logistique et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de logistique vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de logistique vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de logistique seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de logistique ?
Les prévisions financières d'une entreprise de logistique doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de logistique est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de logistique déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de logistique, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de logistique, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de logistique.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de logistique
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de logistique par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de logistique, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de logistique déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Les fluctuations du prix du carburant : En tant qu'entreprise de logistique, vous dépendez des transports pour livrer vos marchandises. Les variations du prix du carburant peuvent donc avoir un impact significatif sur vos coûts de transport et, par conséquent, sur le prix moyen de vos services.
- Les effets des conditions météorologiques : Les conditions météorologiques peuvent influencer la demande de services de logistique. Par exemple, des tempêtes de neige peuvent entraîner des retards dans les livraisons et donc une baisse du nombre de transactions mensuelles.
- Les changements dans les politiques douanières : Si votre entreprise est impliquée dans le commerce international, les politiques douanières peuvent avoir un impact sur le prix moyen de vos services. Par exemple, des tarifs douaniers plus élevés peuvent entraîner une baisse de la demande de vos services.
- Les fluctuations de la demande de certains produits : Si votre entreprise se spécialise dans le transport de certains produits, les fluctuations de la demande de ces produits peuvent influencer le nombre de transactions mensuelles réalisées. Par exemple, une baisse de la demande de produits électroniques peut entraîner une baisse du nombre de livraisons pour votre entreprise.
- Les investissements dans de nouvelles technologies : Les innovations technologiques peuvent avoir un impact sur les coûts de votre entreprise ainsi que sur la qualité de vos services. Par exemple, l'adoption de camions électriques peut réduire vos coûts de carburant et améliorer votre efficacité, ce qui peut se traduire par une augmentation du nombre de transactions mensuelles et une baisse du prix moyen de vos services.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de logistique
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de logistique.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de logistique devraient normalement comprendre les éléments suivants :
Vous trouverez ci-dessous une liste des principales dépenses d'exploitation à prévoir pour votre entreprise de logistique :
- Frais de personnel : salaires et charges sociales pour vos employés, y compris les chauffeurs, les magasiniers et le personnel administratif.
- Honoraires d'expertise-comptable : frais pour les services d'un expert-comptable pour gérer votre comptabilité et vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : couverture pour les risques liés à votre activité, tels que l'assurance responsabilité civile, l'assurance transport et l'assurance des marchandises.
- Licences de logiciel : coût des licences pour les logiciels de gestion de la chaîne d'approvisionnement et de suivi des livraisons.
- Frais bancaires : frais de tenue de compte, frais de virement et frais de carte bancaire pour vos transactions financières.
- Frais de carburant : coût du carburant pour vos camions et autres véhicules de livraison.
- Frais de location : loyer pour votre entrepôt, vos bureaux et vos équipements de manutention.
- Frais de maintenance : coût de l'entretien et des réparations de vos véhicules, équipements et installations.
- Frais de communication : frais pour les communications téléphoniques, l'accès à internet et les services de messagerie pour rester en contact avec vos clients et partenaires.
- Frais de marketing : dépenses pour promouvoir votre entreprise, tels que les campagnes publicitaires, les salons professionnels et la création de supports de communication.
- Frais de formation : coût des formations pour vos employés afin de maintenir leurs compétences à jour et améliorer leur performance.
- Frais de déplacement : coût des déplacements pour vos employés, notamment pour les livraisons urgentes ou les réunions avec des clients.
- Frais de fournitures de bureau : dépenses pour les fournitures de bureau, les emballages et les fournitures d'expédition.
- Frais de stockage : frais pour le stockage de vos marchandises, y compris la location d'espaces de stockage supplémentaires si nécessaire.
- Frais divers : autres dépenses d'exploitation telles que les frais de déplacement pour des réunions avec des fournisseurs ou des partenaires, les frais de repas pour vos employés en déplacement, etc.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de logistique.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de logistique ?
Créer et développer une entreprise de logistique implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une entreprise de logistique, on peut citer des éléments tels que :
- Véhicules de transport: Pour votre entreprise de logistique, vous aurez besoin d'acheter des véhicules adaptés au transport de marchandises. Selon vos besoins, cela pourrait inclure des camions, des fourgonnettes ou des remorques.
- Équipement de manutention: Les opérations de logistique impliquent souvent la manipulation de marchandises lourdes, il est donc important d'investir dans un équipement de manutention de qualité. Cela pourrait inclure des chariots élévateurs, des transpalettes ou des convoyeurs.
- Systèmes de suivi des stocks: Pour gérer efficacement votre inventaire, vous devrez investir dans des systèmes de suivi des stocks tels que des logiciels de gestion des stocks ou des scanners de codes-barres.
- Équipement informatique: Dans le monde numérique d'aujourd'hui, il est essentiel d'avoir un équipement informatique performant pour gérer vos opérations logistiques. Cela comprend des ordinateurs, des imprimantes, des routeurs et des serveurs.
- Équipement de sécurité: Pour assurer la sécurité de vos employés et de vos marchandises, vous devrez investir dans des équipements de sécurité tels que des caméras de surveillance, des alarmes et des systèmes de verrouillage.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de logistique.
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Le plan de financement de votre entreprise de logistique
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de logistique consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une entreprise de logistique ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de logistique sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de logistique
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre entreprise de logistique au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une entreprise de logistique doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de logistique donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de logistique permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de logistique.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de logistique dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de logistique ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de logistique, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de logistique
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de logistique à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de logistique ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de logistique dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
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Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de logistique, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise de logistique
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de logistique.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une entreprise de logistique. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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