Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de collecte des déchets ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de collecte des déchets.
Élaborer les prévisions financières d'une entreprise de collecte des déchets peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise de collecte des déchets.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une entreprise de collecte des déchets ?
Les prévisions financières de votre entreprise de collecte des déchets servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de collecte des déchets s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de collecte des déchets ?
Les prévisions financières d'une entreprise de collecte des déchets doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de collecte des déchets est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de collecte des déchets déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de collecte des déchets, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de collecte des déchets, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de collecte des déchets.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de collecte des déchets
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de collecte des déchets.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La réglementation environnementale: Les lois et réglementations en matière de gestion des déchets peuvent influencer le prix moyen des services de collecte, en particulier si des taxes ou des amendes sont imposées aux entreprises qui ne respectent pas les normes environnementales.
- La demande locale: Le nombre de transactions mensuelles peut varier en fonction de la demande des clients dans une zone géographique donnée. Par exemple, si votre entreprise est basée dans une zone à forte densité de population, vous pouvez vous attendre à un nombre plus élevé de transactions mensuelles.
- Les fluctuations du coût des matières premières: Si le coût de certains matériaux utilisés dans la collecte des déchets, tels que le carburant pour les camions, augmente, cela peut affecter le prix moyen des services de collecte et potentiellement réduire le nombre de transactions mensuelles si les clients sont moins enclins à payer des tarifs plus élevés.
- Les avancées technologiques: L'émergence de nouvelles technologies de collecte des déchets, telles que les camions électriques, peut avoir un impact sur les prix moyens et le nombre de transactions mensuelles. Si ces technologies permettent à votre entreprise de réduire ses coûts, cela peut se refléter dans les prix proposés aux clients.
- Les contrats avec les municipalités: Si votre entreprise a des contrats avec des municipalités pour la collecte des déchets, cela peut avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles, car les quantités de déchets collectées peuvent varier en fonction des besoins de la municipalité et des termes du contrat.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de collecte des déchets
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de collecte des déchets au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de collecte des déchets devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales, les avantages sociaux et les frais de formation pour les employés chargés de la collecte des déchets, du tri et du traitement.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour l'aide à la gestion financière de votre entreprise et la préparation de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à l'activité de collecte des déchets, tels que les blessures, les accidents ou les dommages matériels.
- Licences de logiciel : pour l'utilisation de logiciels spécialisés dans la gestion et le suivi des opérations de collecte des déchets.
- Frais bancaires : pour les services bancaires tels que les transferts, les paiements en ligne et les frais de tenue de compte.
- Frais de carburant : pour les véhicules utilisés pour la collecte et le transport des déchets.
- Frais de maintenance et de réparation : pour l'entretien des véhicules, des équipements et des infrastructures utilisés pour la collecte et le traitement des déchets.
- Frais de communication : pour la publicité, les campagnes de sensibilisation et les communications avec les clients et les partenaires.
- Frais de location de locaux : pour les bureaux, les entrepôts et les sites de traitement des déchets.
- Frais de fournitures de bureau : pour les consommables tels que le papier, les cartouches d'encre et les fournitures de bureau générales.
- Frais de déplacement : pour les déplacements des employés pour la collecte des déchets, les réunions avec les clients et les formations.
- Frais de formation : pour la formation continue des employés sur les nouvelles techniques de collecte et de traitement des déchets.
- Frais de gestion des déchets : pour le traitement et l'élimination des déchets collectés, tels que les frais de décharge ou de recyclage.
- Frais de services externes : pour les services externes tels que la maintenance des équipements, la location de véhicules supplémentaires ou les services de nettoyage pour les locaux.
- Frais de contrôle de la qualité : pour les coûts liés à la vérification de la qualité des opérations de collecte et de traitement des déchets.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de collecte des déchets ?
Créer et développer une entreprise de collecte des déchets implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une entreprise de collecte des déchets, on peut citer des éléments tels que :
- Camions à ordures : Ces véhicules sont essentiels pour collecter et transporter les déchets de vos clients. Assurez-vous d'en acheter suffisamment pour répondre à la demande de votre entreprise.
- Bacs à déchets : Vous aurez besoin de bacs de différentes tailles pour collecter les différents types de déchets. Pensez également à en acheter des résistants pour résister aux intempéries et à une utilisation régulière.
- Matériel de triage et de traitement : Pour traiter et recycler les déchets, vous aurez besoin de différentes machines telles que des compacteurs, des broyeurs et des séparateurs. Assurez-vous de choisir le bon équipement en fonction de vos besoins spécifiques.
- Équipement de sécurité : Comme l'activité de collecte des déchets peut être dangereuse, il est important d'investir dans du matériel de sécurité tel que des gants, des bottes, des casques et des équipements de protection individuelle (EPI) pour vos employés.
- Balances et systèmes de pesage : Pour facturer vos clients de manière précise, vous aurez besoin d'équipements de pesage précis pour mesurer la quantité de déchets collectés. Pensez également à investir dans des systèmes de pesage embarqués pour vos camions à ordures.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de collecte des déchets.
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Le plan de financement de votre entreprise de collecte des déchets
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de collecte des déchets consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une entreprise de collecte des déchets ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de collecte des déchets sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de collecte des déchets
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de collecte des déchets sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de collecte des déchets soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux entreprises de collecte des déchets déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de collecte des déchets donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de collecte des déchets permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de collecte des déchets.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de collecte des déchets dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de collecte des déchets ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de collecte des déchets peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de collecte des déchets
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de collecte des déchets à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de collecte des déchets ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de collecte des déchets sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de collecte des déchets.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une entreprise de collecte des déchets. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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