Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise Amazon FBA ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise Amazon FBA et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise Amazon FBA.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une entreprise Amazon FBA ?
Les prévisions financières de votre entreprise Amazon FBA servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise Amazon FBA s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise Amazon FBA ?
Les prévisions financières d'une entreprise Amazon FBA doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise Amazon FBA est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise Amazon FBA déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise Amazon FBA, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise Amazon FBA, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise Amazon FBA.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une entreprise Amazon FBA
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre entreprise Amazon FBA (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre entreprise Amazon FBA peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La saisonnalité : En tant que propriétaire d'une entreprise Amazon FBA, vous savez que les ventes peuvent varier d'un mois à l'autre en fonction de la saison. Par exemple, si vous vendez des produits de jardinage, vous pouvez vous attendre à un pic de ventes au printemps et en été, tandis que les ventes peuvent ralentir en automne et en hiver.
- La concurrence : En fonction du type de produits que vous vendez, la concurrence peut avoir un impact sur votre prix moyen et le nombre de transactions réalisées. Si vous vendez des produits populaires avec de nombreux concurrents, vous devrez peut-être ajuster vos prix pour rester compétitif et maintenir un volume de ventes élevé.
- Les évaluations et commentaires clients : Les avis et commentaires des clients peuvent influencer la décision d'achat d'un consommateur. Si votre entreprise Amazon FBA reçoit de nombreuses évaluations positives, cela peut se traduire par un prix moyen plus élevé et un plus grand nombre de transactions.
- L'offre et la demande : Comme pour tout marché, l'offre et la demande peuvent avoir un impact sur le prix et le volume de ventes d'une entreprise Amazon FBA. Si votre produit est en forte demande et que l'offre est limitée, vous pouvez augmenter votre prix pour maximiser vos profits.
- Les événements externes : Des événements externes tels que des changements économiques, des catastrophes naturelles ou des changements de politique peuvent affecter le comportement d'achat des consommateurs et avoir un impact sur les ventes de votre entreprise Amazon FBA.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise Amazon FBA
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise Amazon FBA.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise Amazon FBA devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : Vous devrez payer les salaires et les avantages sociaux de vos employés, tels que les employés de l'entrepôt, les agents du service client, les gestionnaires de compte et les spécialistes du marketing.
- Honoraires d'expertise-comptable : Vous aurez besoin de l'aide d'un expert-comptable pour gérer vos taxes et vos déclarations fiscales, ainsi que pour vous aider à suivre vos finances et à planifier votre croissance.
- Frais d'assurance : Vous devrez souscrire différentes polices d'assurance pour protéger votre entreprise des risques liés à l'expédition, au stockage et à la vente de produits.
- Licences de logiciel : Vous devrez peut-être acheter des licences pour utiliser des logiciels de gestion d'inventaire, de suivi des ventes et de gestion des finances pour vous aider à gérer efficacement votre entreprise.
- Frais bancaires : Vous aurez des frais bancaires pour les transactions liées à votre entreprise, tels que les transferts d'argent, les frais de change et les frais de découvert.
- Frais de publicité : Vous devrez peut-être dépenser de l'argent pour promouvoir vos produits sur Amazon et d'autres plateformes en ligne afin d'attirer plus de clients.
- Frais d'emballage et d'expédition : Vous devrez acheter des matériaux d'emballage et payer les frais d'expédition pour envoyer vos produits aux clients.
- Frais de stockage : Vous devrez stocker vos produits dans des entrepôts Amazon ou louer un espace de stockage pour gérer votre inventaire.
- Frais de formation et de développement : Vous devrez peut-être former votre personnel sur les procédures d'expédition et de gestion des commandes, ainsi que sur l'utilisation de nouveaux logiciels et technologies.
- Frais de services professionnels : Vous pourriez avoir besoin de l'aide de consultants, d'avocats ou d'autres professionnels pour vous aider à résoudre des problèmes juridiques ou à développer votre entreprise.
- Frais de communication : Vous devrez peut-être payer pour des services de téléphonie et d'accès à Internet pour communiquer avec vos clients, fournisseurs et partenaires commerciaux.
- Frais de gestion des retours : Vous devrez peut-être rembourser les clients pour des produits retournés ou gérer les retours et les remplacements de produits défectueux.
- Frais d'abonnement : Vous pourriez avoir besoin de payer des frais d'abonnement pour accéder à des outils et des services en ligne pour gérer votre entreprise.
- Frais de licences et de permis : Vous devrez peut-être obtenir des licences et des permis pour vendre vos produits sur Amazon et dans d'autres pays ou régions.
- Frais de gestion des comptes bancaires : Vous devrez peut-être payer des frais pour gérer vos comptes bancaires et vos transactions, ainsi que pour accéder à des services bancaires en ligne.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise Amazon FBA.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise Amazon FBA ?
Créer et développer une entreprise Amazon FBA implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une entreprise Amazon FBA, on peut citer des éléments tels que :
- Des locaux pour le stockage : Vous aurez besoin d'un entrepôt ou d'un espace de stockage pour entreposer vos produits avant de les expédier aux clients. Il est important de choisir un endroit sûr et facilement accessible pour faciliter la gestion de votre inventaire.
- Des étagères et des bacs de rangement : Pour optimiser l'espace de stockage, vous aurez besoin d'étagères et de bacs de rangement pour organiser vos produits de manière efficace. Vous pouvez également investir dans des systèmes de rangement automatisés pour gagner du temps et de l'espace.
- Un système informatique pour la gestion de l'inventaire : Vous aurez besoin d'un logiciel ou d'un système informatique pour gérer votre inventaire, suivre les ventes et les stocks, et passer des commandes auprès de vos fournisseurs. Il est important de choisir un système adapté à votre entreprise et facile à utiliser.
- Du matériel d'emballage et d'expédition : Vous aurez besoin de fournitures d'emballage telles que des boîtes, du papier bulle, du ruban adhésif, etc. pour emballer vos produits avant de les expédier. Vous aurez également besoin d'une imprimante et d'une balance pour imprimer les étiquettes d'expédition et peser vos colis.
- Des équipements de manutention : Si vous prévoyez de traiter un grand nombre de commandes, il peut être utile d'investir dans des équipements de manutention tels que des chariots élévateurs, des transpalettes, des diables, etc. pour faciliter le déplacement de vos produits dans l'entrepôt.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise Amazon FBA.
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Le financement de votre entreprise Amazon FBA
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise Amazon FBA.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise Amazon FBA ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise Amazon FBA sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise Amazon FBA
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise Amazon FBA doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise Amazon FBA seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise Amazon FBA donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise Amazon FBA permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise Amazon FBA ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise Amazon FBA dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise Amazon FBA.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise Amazon FBA ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise Amazon FBA peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise Amazon FBA
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise Amazon FBA à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise Amazon FBA ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise Amazon FBA sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre entreprise Amazon FBA, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise Amazon FBA
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise Amazon FBA.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une entreprise Amazon FBA. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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