Comment faire un prévisionnel financier pour un éditeur de revues professionnelles ?
Élaborer des prévisions financières pour votre éditeur de revues professionnelles et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre éditeur de revues professionnelles.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un éditeur de revues professionnelles ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre éditeur de revues professionnelles.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre éditeur de revues professionnelles.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un éditeur de revues professionnelles est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre éditeur de revues professionnelles vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un éditeur de revues professionnelles ?
La qualité des prévisions financières d'un éditeur de revues professionnelles dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un éditeur de revues professionnelles déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un éditeur de revues professionnelles, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre éditeur de revues professionnelles, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre éditeur de revues professionnelles.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un éditeur de revues professionnelles
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre éditeur de revues professionnelles (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre éditeur de revues professionnelles peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Les avancées technologiques dans le domaine de la publication en ligne peuvent influencer le nombre de transactions mensuelles en offrant de nouvelles opportunités de distribution des revues professionnelles.
- La croissance du secteur d'activité couvert par les revues peut augmenter la demande pour ces publications, ce qui peut entraîner une hausse des prix moyens et du nombre de transactions mensuelles.
- Les partenariats avec d'autres entreprises ou institutions peuvent donner plus de visibilité aux revues professionnelles et ainsi augmenter les ventes.
- Les changements réglementaires ou législatifs dans un secteur d'activité peuvent impacter la pertinence et la valeur des revues professionnelles, ce qui peut influencer à la fois le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles.
- L'évolution des préférences des lecteurs et des attentes en termes de contenu peut influencer la demande pour les revues professionnelles et ainsi avoir un impact sur les ventes.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un éditeur de revues professionnelles
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre éditeur de revues professionnelles.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un éditeur de revues professionnelles comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales, les avantages sociaux et les frais de formation pour vos employés.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour les services de comptabilité et de tenue de livres professionnels.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à votre activité, tels que la responsabilité civile, les dommages matériels et les pertes d'exploitation.
- Licences de logiciel : pour utiliser des logiciels spécifiques à votre activité, tels que des programmes de mise en page ou de gestion de contenu.
- Frais bancaires : pour les services bancaires tels que les comptes courants, les cartes de crédit professionnelles et les transferts d'argent.
- Fournitures de bureau : incluant le papier, les cartouches d'encre, les enveloppes et autres fournitures nécessaires pour votre travail quotidien.
- Frais de marketing : pour promouvoir vos revues auprès de votre public cible, tels que les publicités, les événements et les campagnes de marketing en ligne.
- Frais de location : pour louer des espaces de bureau, des salles de réunion ou des équipements tels que des photocopieurs ou des imprimantes.
- Frais de déplacement : pour les déplacements professionnels tels que les salons, les conférences et les rendez-vous avec des auteurs ou des partenaires.
- Frais de distribution : pour l'expédition de vos revues à vos abonnés ou à des points de vente.
- Frais juridiques : pour obtenir des conseils juridiques professionnels pour votre entreprise et vos publications.
- Frais de communication : incluant les abonnements téléphoniques et Internet pour rester en contact avec vos auteurs, vos partenaires et vos lecteurs.
- Frais de formation professionnelle : pour vous tenir informé des dernières tendances et techniques dans le domaine de l'édition de revues professionnelles.
- Location de matériel : pour louer du matériel spécifique pour la production de vos revues, tels que des appareils photo professionnels ou des équipements de reliure.
- Frais de traduction : pour traduire vos revues dans d'autres langues et atteindre un public plus large.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre éditeur de revues professionnelles, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un éditeur de revues professionnelles ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre éditeur de revues professionnelles, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un éditeur de revues professionnelles, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Imprimantes et photocopieurs : pour imprimer et reproduire les articles de vos revues professionnelles en grand nombre, vous aurez besoin d'imprimantes et de photocopieurs de haute qualité et de grande capacité.
- Ordinateurs et logiciels : pour la mise en page et la création de vos revues, vous aurez besoin d'ordinateurs performants avec des logiciels spécialisés tels que Adobe InDesign ou QuarkXPress.
- Matériel de reliure : pour assembler vos revues et les rendre prêtes à la distribution, vous aurez besoin d'une machine à relier, de fournitures de reliure et de matériel pour la finition.
- Mobilier de bureau : pour équiper votre espace de travail, vous aurez besoin de bureaux, de chaises, de rangements et de tout autre mobilier nécessaire pour un environnement de travail efficace.
- Matériel de photographie et de vidéographie : pour illustrer vos articles avec des images de haute qualité, vous aurez besoin d'appareils photo professionnels, de caméras et d'équipements d'éclairage.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre éditeur de revues professionnelles.
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Le plan de financement de votre éditeur de revues professionnelles
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre éditeur de revues professionnelles consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un éditeur de revues professionnelles ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre éditeur de revues professionnelles.
Le compte de résultat prévisionnel de votre éditeur de revues professionnelles
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un éditeur de revues professionnelles doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'éditeur de revues professionnelles seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre éditeur de revues professionnelles à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre éditeur de revues professionnelles permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'éditeur de revues professionnelles :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre éditeur de revues professionnelles pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre éditeur de revues professionnelles, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre éditeur de revues professionnelles ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre éditeur de revues professionnelles
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un éditeur de revues professionnelles.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre éditeur de revues professionnelles ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre éditeur de revues professionnelles dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
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Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre éditeur de revues professionnelles.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un éditeur de revues professionnelles. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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